Рекомендации FATF: обзор ключевых аспектов в преддверии грядущей проверки
Россию в марте 2019 года посетит миссия группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), стране предстоит пройти четвертый раунд взаимной оценки своей национальной системы в сфере ПОД/ФТ. Представители организации в течение трех недель будут работать с представителями госорганов в Москве, а также двух других регионах.
В сентябре 2002 года Россия прошла первый раунд взаимной оценки, в апреле 2003 года — второй. По их результатам РФ была исключена из «черного» списка FATF и стала ее полноправным членом. В 2008 году прошел третий раунд взаимной оценки.
С 2010 года РФ регулярно отчитывалась о прогрессе в улучшении национальной системы ПОД/ФТ. По итогам шестого отчета в 2013 году страна была снята с регулярного мониторинга до проведения четвертого раунда взаимных оценок.
Тогда FATF признала, что Россия добилась значительного прогресса в устранении ранее выявленных недостатков. Страна, в частности, повысила прозрачность в корпоративной сфере, запретила кредитным организациям открывать и вести анонимные счета, усилила меры по замораживанию активов террористов как внутри страны, так и по запросам других государств.
В рамках нового раунда предусматривается не только формальное соответствие организационно-правовых основ системы ПОД/ФТ рекомендациям FATF, но и эффективность их реализации в подразделениях финансовой разведки (ПФР), надзорных, правоохранительных и судебных органах, а также в финансовых организациях.
Если по итогам четвертого раунда Россия получит низкий рейтинг соответствия требованиям FATF, в отношении страны будет введен режим усиленного мониторинга и ряд экономических санкций.
FATF — это созданный в 1989 году межправительственный орган. Он разрабатывает стандарты и содействует эффективному применению мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения (ОМУ).
Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. Их применение проверяется через систему взаимных оценок.
Все 40 рекомендаций FATF поделены на 7 разделов. Первые три посвящены политике ПОД/ФТ и координации, отмыванию денег и конфискации, а также финансированию терроризма и распространения ОМУ.
В политике ПОД/ФТ организация рекомендует использовать риск-ориентированный подход. Страны и юрисдикции должны адекватно реагировать в случаях с повышенным риском, а также применять упрощенные меры при низком.
Координация предполагает создание специального органа на национальном уровне, который будет отвечать за выработку политики в сфере ПОД/ФТ.
Рекомендации в сфере отмывания денег предписывают странам и юрисдикциям применять конфискацию и обеспечительные меры. Отмытое имущество или используемое для финансирования терроризма, полученные от отмывания денег доходы должны быть заморожены или конфискованы. Отмывание доходов государства и юрисдикции должны квалифицировать как серьезное преступление.
Остальные 4 раздела регламентируют превентивные меры, прозрачность и бенефициарную собственность юридических лиц, полномочия и ответственность регуляторов, а также международное сотрудничество.
Превентивные меры предполагают надлежащую проверку клиентов финансовых учреждений. Они не должны вести анонимные счета или открытые на явно вымышленные имена. Эти учреждениям следует идентифицировать клиентов и проверять их личности, определять бенефициаров юридических лиц, а также анализировать проводимые сделки.
FATF рекомендует обязать финансовые учреждения хранить все данные об операциях в течение хотя бы 5 лет. Также им стоит применять особый подход в работе с публичными должностными лицами, банками-корреспондентами, компаниями в сфере услуг перевода денег, а также при использовании новых технологий.
В рекомендациях по прозрачности FATF предписывает странам и юрисдикциям обеспечивать точное и своевременное раскрытие бенефициаров юридических лиц и образований. Государствам и юрисдикциям следует противодействовать использованию этих лиц для отмывания денег или финансирования терроризма.
Предпоследний раздел рекомендаций предполагает наделение национальных органов полномочиями по надзору за финансовыми учреждениями. Эти регуляторы обязаны не допускать до управления финансовыми учреждениями преступников или их сообщников.
Странам и юрисдикциям следует наделить надзорные органы достаточными полномочиями для мониторинга финансовых учреждений. Необходимо дать органам право накладывать санкции за отказ учреждений от выполнения требований с сфере ПОД/ФТ.
Члены FATF должны создавать ПФР, в которых будет храниться информация о подозрительных сделках. В связи с этим странам и юрисдикциям рекомендуется наделить ПФР достаточными полномочиями для получения информации от субъектов финансовых отношений, административной и правоохранительной информации.
Похожим образом следует наделять полномочиями правоохранительные органы. При этом необходимо предусмотреть для них ответственность при проведении расследований в сфере ПОД/ФТ. Также они должны по своей инициативе проводить параллельные финансовые расследования.
Международное сотрудничество по рекомендациям FATF предполагает присоединение к рядам конвенций, включая договоры о борьбе с коррупцией и финансированием терроризма, и их полное выполнение.
Государства и юрисдикции должны конструктивно и эффективно помогать друг другу в правовых вопросах. Им следует отказаться от необоснованных ограничений в этой сфере и создать понятные процедуры исполнения запросов о взаимной правовой помощи.
FATF рекомендует своим членам исполнять запросы о замораживании, аресте или конфискации отмытой собственности или доходов. Помимо этого, им следует удовлетворять запросы на экстрадицию и не предоставлять убежища обвиняемым в финансировании терроризма. Страны и юрисдикции вправе по собственной инициативе развивать и другие формы сотрудничества.