Росфинмониторинг и банки обсудили новые механизмы и формы идентификации по стандартам FATF
На "Финополисе-2025" прошла сессия "Старт в новом цифровом ландшафте: будущее идентификации", на которой обсудили новые механизмы и формы идентификации, международный опыт в этой сфере, перспективы развития видеоидентификации, запуск экспериментального правового режима, возможности идентификации иностранных граждан и цифровой профиль иностранного гражданина. Об этом сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.
Модератором встречи выступила заместитель председателя Банка России Ольга Полякова, также на ней выступил статс-секретарь — заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Негляд. Он рассказал, что операции без присутствия сторон международные антиотмывочные стандарты выделяют в качестве повышенного фактора риска, но необходимо найти баланс между упрощением клиентского пути, доступностью финансовых услуг и безопасностью граждан.
"Важно, чтобы все виды удаленной идентификации отвечали требованиям достоверности и надежности. Следует обратиться к Стандартам FATF, в частности, 15-я Рекомендация говорит о том, что до внедрения новых технологий нужно оценить возможные риски их криминального использования. На этапе эксперимента посмотреть, насколько эти риски высоки, и выработать меры по их минимизации", — объяснил Негляд.
Он также обратил внимание на проблемы использования преступниками дипфейков и подтверждения финансовыми организациями личности клиента при удаленной идентификации. Герман Негляд напомнил, что в настоящее время даже по низкорисковым операциям, в отношении которых 115-ФЗ допускает проведение упрощенной идентификации, требуется несколько идентифицирующих сведений: паспортные данные, ИНН, телефонный номер.