Росфинмониторинг перечислил подозрительные критерии в сделках с недвижимостью, на которые должны обращать внимание риелторы

Росфинмониторинг напоминает, что в соответствии с антиотмывочным законодательством организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, относятся к числу участников системы ПОД/ФТ и играют важную роль в предупреждении совершения сделок с недвижимостью в противоправных целях.

"Международная и национальная практика свидетельствуют о том, что операции с недвижимым имуществом продолжают использоваться в схемах легализации преступных доходов. Высокая ликвидность объектов недвижимости, возможность многократного перехода прав собственности, оформление на третьих лиц, возможность расчетов в наличной форме создают условия для сокрытия происхождения денежных средств и придания им видимости законности", — отмечает ведомство.

Именно поэтому риелторам рекомендуется уделять повышенное внимание вопросам выявления операций (сделок), которые обладают признаками подозрительных, в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ.

Повышенного внимания требуют, в частности:

• сделки с недвижимостью, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, в том числе социально незащищенных;
• расчеты наличными денежными средствами;
• совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной;
• осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником;
• осуществление сделки с недвижимостью, стороной по которой выступает нерезидент;
• многократная покупка и (или) продажа одним физическим лицом объектов недвижимости;
• многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости;
• осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента;
• иные признаки.

При этом Росфинмониторинг обращает внимание, что наличие приведенных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операций, однако является основанием для проведения углубленного анализа. Риелторы должны пересматривать уровень риска клиента и принимать решения в соответствии с требованиями антиотмывочного законодательства и правилами внутреннего контроля.

"Своевременное выявление и надлежащая оценка операций (сделок), подпадающих под критерии необычности, способствует повышению эффективности национальной системы ПОД/ФТ, снижению рисков вовлечения участников рынка недвижимости в противоправную деятельность и обеспечения прозрачности операций по сделкам с недвижимым имуществом", — подытожили в Росфинмониторинге.