Росфинмониторинг просит риелторов уделять больше внимания сделкам в сфере реализации госпрограмм с бюджетным финансированием
Росфинмониторинг просит уделять более пристальное внимание ИП и организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли–продажи недвижимого имущества, к операциям, связанным с реализацией государственных программ, предусматривающих бюджетное финансирование.
Результаты анализа сведений о подозрительных операциях, направляемых в Росфинмониторинг риелторами, свидетельствуют о фактах злоупотреблений при реализации государственных программ, направленных на предоставление жилья нуждающимся категориям населения, а именно:
- Использование государственных жилищных сертификатов не для приобретения недвижимого имущества и последующего проживания в нем, а для получения его денежного эквивалента.
Для выявления таких операций (сделок) клиентов, риелторам следует обращать особое внимание на следующие ситуации:
— приобретение жилья на минимальный период времени владения и планируемая последующая срочная его продажа.
— приобретение жилья, фактическая рыночная стоимость которого существенно ниже номинала жилищного сертификата.
— отсутствие интереса у держателя жилищного сертификата к состоянию и местоположению приобретаемого жилья.
- Приобретение жилья по программам, связанным с переселением из ветхого жилья, обеспечением жильем детей-сирот по завышенной стоимости.
Вышеуказанные программы имеют высокую социальную значимость. Информация, представляемая риелторами, имеет существенное значение для выявления и снижения рисков, в том числе нецелевого использования бюджетных средств.
При предоставлении в Росфинмониторинг сведений об операциях, указанных в пунктах I и II, в частности может быть указан код признака необычной операции 3506 "Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий".