Росфинмониторинг разъяснил, что заморозка банками счетов из-за подозрительных операций не подпадает под 115 ФЗ
Росфинмониторинг выпустил информационное сообщение в ответ на обращения граждан по вопросам ограничений, которые банки накладывают на счета в рамках исполнения новых поправок в Федеральном законе от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", выпущенном для борьбы с мошенниками.
В ведомстве уточнили, что этот закон возлагает на кредитные организации обязанность применять меры по противодействию операциям без добровольного согласия клиента — например, когда злоумышленники завладевают конфиденциальными данными без ведома жертвы или когда убеждают ее перевести им средства, введя в заблуждение. Поэтому банки проверяют переводы денег на наличие признаков подобных противоправных действий.
При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из этих признаков, банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции. Банк России, в свою очередь, формирует базу данных о случаях и подобных попытках (База ЦБ РФ) на основе сведений кредитных организаций и МВД России, она доступна всем банкам.
Кредитные организации блокируют банковские карты, онлайн-банкинг, другие электронные средства платежа, если сведения о клиенте и его банковских реквизитах попали в Базу ЦБ, на период, пока эти сведения в данном перечне содержатся — то есть пока ЦБ их не исключит.
Для исключения сведений из Базы ЦБ РФ необходимо подавать соответствующее заявление в Банк России напрямую или через кредитную организацию.
"Обращаем внимание, что меры, применяемые кредитными организациями в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ, не относятся к мерам, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и рассмотрение жалоб по их применению не относятся к компетенции Росфинмониторинга", — подчеркнули в ведомстве.