Росфинмониторинг с 1 сентября будет получать сведения о любых платежах и переводах напрямую от НСПК
Росфинмониторинг с 1 сентября начнет напрямую и безвозмездно получать сведения о платежах и переводах по картам, операциям через СБП и единый QR-код от оператора карт "Мир", Национальной системы платежных карт (НСПК). Сейчас финразведка может получать эти сведения в банках.
Регламентирующие это взаимодействие поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ приняты в конце 2025 года, а порядок, сроки, объем и состав предоставляемой информации определяются соглашением между Росфинмониторингом и НСПК, согласованным с Банком России. Изменения направлены на совершенствование национальной антиотмывочной системы путем расширения источников информации, которую получает финразведка. Такое взаимодействие повысит оперативность проводимых мероприятий и не принесет каких-либо неудобств гражданам, закон не предусматривает блокировку, отметил представитель регулятора, пишут "Ведомости".
Также сообщалось, что прямое взаимодействие Росфинмониторинга и НСПК сократит нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества направляемых ведомством "веерных" запросов.
По мнению экспертов, опрошенных газетой, новые правила позволят с большей вероятностью обнаруживать нестандартные переводы, связанные с обналичиванием, дроблением платежей и другими схемами. Поэтому основной риск — это ложные срабатывания, поскольку алгоритмы будут искать паттерны, которые могут указывать на подозрительные операции. Бизнесу, вероятно, придется менять привычки и отказываться от оплаты посредством перевода на личную карту, переходить на официальные каналы: оформлять самозанятость, ИП, заключать договоры. Однако на большинстве россиян новые правила вряд ли сильно отразятся: повседневные переводы, оплаты и покупки через СБП и карты "Мир" останутся обычными.