ЦБ обновил рекомендации для ИП, столкнувшихся с ограничениями операций по счетам в банках в рамках 115-ФЗ и не только
Банк России обновил рекомендации для предпринимателей, столкнувшихся с ограничениями операций по счетам в банках, они помогут разобраться в причинах таких ограничений, быстрее решить проблемы и избежать их в дальнейшем, сообщили в пресс-службе регулятора.
"Новая версия рекомендаций учитывает законодательные изменения последнего времени. Например, раздел по антиотмывочному законодательству (№ 115-ФЗ) дополнен информацией о том, как можно обжаловать высокий уровень риска, присвоенный только платформой Банка России "Знай своего клиента". Также приводятся рекомендации возможных действий, если бизнес столкнулся с ограничениями, связанными с кибербезопасностью (№ 161-ФЗ), налоговым и таможенным законодательством", — отметили в ЦБ.
В материалах есть пошаговая инструкция, что следует делать в том или ином случае, приложены шаблоны заявлений в Межведомственную комиссию Банка России, которая рассматривает обращения в рамках антиотмывочного закона.
"Как правило, ограничения вводятся, если у банка есть основания подозревать, что клиент нарушает законодательство в сфере кибербезопасности, противодействия отмыванию доходов или законодательство о таможенном регулировании, налогах и сборах. Чтобы узнать причину подобной ситуации, надо обратиться в свой банк", — поясняется в рекомендациях ЦБ.
Рекомендации подготовлены при участии Росфинмониторинга, Федеральной таможенной службы, бизнес-объединений и банковского сообщества, отметили в Банке России.