ЦБ разработал проект об ужесточении идентификации клиентов в рамках подготовки к пятому раунду оценок FATF

Проект направлен на исполнение поручения Межведомственного плана мероприятий по подготовке России к пятому раунду взаимных оценок FATF и повышение технического соответствия требованиям Рекомендации №10 (Надлежащая проверка клиентов).

Среди ключевых изменений, предлагаемых ЦБ:

• идентификация юридических лиц (ужесточение требований к сбору информации о клиентах, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах, введение требования фиксировать адрес местонахождения единоличного исполнительного органа, учет информации об иных органах или лицах, уполномоченных выступать от имени юридического лица);
• идентификация физических лиц (установление особых правил при приеме наличных через банкоматы для переводов через СБП (сервис "Cash-in в СБП"));
• работа с цифровыми активами (введение требования об обязательном указании ИНН при заключении договоров цифрового учета, брокерского обслуживания с цифровыми валютами, доверительного управления цифровыми активами, купли-продажи цифровых валют);
• блокировка активов: включение требований по учету решений о замораживании средств лиц, связанных с терроризмом.

ЦБ принимает предложения и замечания по проекту до 17 августа 2026 года. В соответствии с антиотмывочным законодательством необходимо согласование документа с Росфинмониторингом.