ЦБ усиливает контроль за выявлением бенефициаров и публичных должностных лиц
Банк России выпустил информационное письмо, призывающее кредитные и некредитные финансовые организации усилить меры по выявлению бенефициарных владельцев клиентов, а также публичных должностных лиц. Это связано с обновленными международными стандартами FATF, направленными на предотвращение отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
В письме подчеркивается, что признание единоличного исполнительного органа компании в качестве бенефициара допустимо только после анализа всей доступной информации. Поверхностное признание руководителя бенефициаром может свидетельствовать о недостаточном понимании структуры собственности клиента, особенно в случае сложных юридических схем.
Документ ссылается на обновленные рекомендации 24 и 25 FATF, а также на руководства 2023 и 2024 годов, содержащие практические подходы к выявлению конечных владельцев юридических лиц и структур без образования юридического лица (например, трастов). ЦБ рекомендует финансовым организациям активно использовать эти материалы в своей работе.
Регулятор напоминает, что преступления коррупционного характера, такие как злоупотребление полномочиями и получение взяток, продолжают представлять существенную угрозу. Особенно уязвимыми считаются сферы, связанные с бюджетными средствами и реальной экономикой.
В связи с этим регулятор акцентирует внимание на необходимости применения кодов признаков, указывающих на возможные случаи отмывания средств с участием публичных должностных лиц. В частности, код 1117, отражающий операции с участием иностранных публичных должностных лиц и их родственников, должен применяться при направлении сведений в Росфинмониторинг.
Для целей таких проверок в X-Compliance доступны в том числе данные о публичных должностных лицах и их близком окружении. Помимо этого, с помощью X-Compliance можно выявлять бенефициаров и структуры собственности.
X-Compliance — специализированное сетевое издание, нацеленное на выявление, оценку и эффективное управление комплаенс-рисками в сферах ПОД/ФТ, противодействия коррупции, санкций, FATCA/CRS, противодействия использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.