Узбекистанский банк представил лучший комплаенс-кейс на конкурсе ЕАГ
На полях VI Международной олимпиады по финансовой безопасности в Красноярске в пятый раз прошел финал ежегодного конкурса Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) среди комплаенс-специалистов финансовых учреждений на лучший финансовый анализ в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В конкурсе приняли участие представители банков Белоруссии, Индии, России, Таджикистана и Узбекистана.
Цель конкурса — изучить типологии финансовых преступлений для выстраивания защиты национальных финансовых систем государств-участников конкурса от схем ОД/ФТ, сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.
Участники представили кейсы, связанные с мошенничеством, онлайн-гемблингом (азартными играми и ставками), незаконным оборотом наркотических средств, трансграничными преступными схемами, финансовыми пирамидами, отмыванием денег через услуги.
Победителем стал кейс, представленный Hamkorbank из Узбекистана. Это трансграничная схема, в которую были вовлечены коммерческие организации нескольких стран, основанная на использовании международных переводов и сети виртуальных карт. Мошенники предлагали разные виды сезонных работ, услуги по визовой поддержке и оформлению страховки, а для сокрытия преступной деятельности использовались массовый выпуск виртуальных карт и поддельные документы.
"Всего мошенники оформили более 600 виртуальных карт в пяти иностранных банках, общий объем переводов превысил $2 млн. Результаты финансового расследования позволили сформировать новые механизмы выявления аналогичных мошеннических схем и усилить систему ПОД/ФТ банка", — уточнили в финразведке.
Российский Альфа-банк, ставший лауреатом конкурса, описал кейс на стыке двух контуров контроля — антифрод-мониторинга и комплаенс-контроля. Банк обратил внимание на рост числа инцидентов по мошенническим микрозаймам в 4,5 раза и выявил транзит между микрозаймами и расчетами нелегального казино с помощью счетов физлиц. В этой схеме выплата выигрыша казино маскировалась под бытовой заем, средства переводились в качестве пополнения баланса телефона, и тем самым связь между казино и получателем разрывалась, а потом на одно подставное лицо оформлялись несколько карт с помощью упрощенной идентификации при открытии счета онлайн.
В итоге весь банковский сектор России получил данные о подобных схемах, а материалы были переданы в правоохранительные органы. В отношении организаторов было возбуждено уголовное дело.
Банк Axis Bank из Индии, также ставший лауреатом, представил разоблачение экосистемы трансграничной наркоторговли и отмывания денег. Поводом для расследования послужила операция на счете трейдера из приграничного района на северо-востоке, не соответствующая профилю клиента.
"В ходе расследования была выявлена сеть из 187 счетов, использующая схему "расслоения" порядка €3,82 млн через каналы хавала, связанные с трансграничным оборотом наркотиков. Правоохранительные органы установили, что клиент является основным оператором хавала, ответственной за ОД, полученных крупным индо-мьянмарским наркосиндикатом", — расскзаали в Росфинмониторинге.
Приз зрительских симпатий взял кейс Алиф Банка из Таджикистана о пресечении деятельности финансовых пирамид и использовании дроп-счетов для легализации доходов. Победители будут награждены на 45-й пленарной сессии ЕАГ, которая состоится в ноябре в Душанбе.