Законопроект о расширении подконтрольных Росфинмониторингу финопераций принят в I чтении
Госдума приняла в первом чтении законопроект, который включает операции по почтовому переводу денежных средств на сумму от 100 тыс. рублей и операции с денежными средствами, которые внесены абонентом за услуги связи, на сумму свыше 50 тыс. рублей в перечень операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга.
Документ был внесен в Госдуму в ноябре 2018 года. Авторы законопроекта - группа депутатов во главе с руководителем комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.
Как следует из законопроекта, осуществление почтового перевода денежных средств будет подлежать обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 100 тыс. рублей (либо эквивалент в валюте). Осуществление оператором связи по поручению абонента операций за счет денежных средств, внесенных абонентом за услуги связи (за исключением оплаты услуг связи), будет подлежать обязательному контролю при сумме от 50 тыс. рублей.
Также обязательному контролю будут подлежать операции по передаче клиенту денежных средств в счет денежного требования клиента к третьему лицу, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 600 тыс. рублей (либо эквивалент в иностранной валюте).
Законопроект устанавливает дифференцированный подход к предоставлению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (ОПОК). Как говорится в пояснительной записке к документу, для каждой организации будет определен свой вид операций, который будет подлежать обязательному контролю. Согласно действующему законодательству, обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции на сумму выше 600 тыс. рублей (или аналогичную в иностранной валюте) в случае, если они подпадают под определенные критерии. Из данных критериев законопроект исключает операции по обмену банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства. Уточняются операции, которые совершаются со странами, которые выполняют (или наоборот, не выполняют) рекомендации ФАТФ (Financial Action Task Force, FATF). Уточняются сделки с недвижимостью, сумма свыше 3 млн рублей при этом не меняется. Например, ранее под контроль подпадали организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Теперь предлагается контролировать компании, которые оказывают любые консультационные услуги в сфере недвижимости (например, аренда).
Ранее, в ходе обсуждения законопроекта на комитете по финансовому рынку Госдумы, представитель ЦБ Илья Ясинский заявил, что регулятор рассматривает возможность увеличения порога финансовых сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, с 600 тыс. до 1 млн рублей.
Представляя законопроект на заседании Госдумы в четверг, первый замглавы комитета по финансовому рынку Госдумы Игорь Дивинский сообщил, что поправки, увеличивающие пороги подконтрольных операций, могут быть включены ко второму чтению законопроекта. "Разрабатывается предложение поправками ко второму чтению, если мы с вами примем этот законопроект, увеличить пороговую сумму до 1 млн рублей. Одно только это изменение сократит поступление сведений от финансовых организаций на одну треть", - сказал депутат.