Новосибирская область и Ингушетия остались в "красной зоне" регионального мониторинга ЦБ по ОСАГО
Банк России отнес к "красной зоне" повышенных рисков в очередном опубликованном мониторинге рисков недобросовестных действий в ОСАГО два региона РФ — Новосибирскую область и Ингушетию. Данные приводятся регулятором по состоянию на 1 января 2026 года.
Аналогичные позиции эти регионы занимали и в предшествующем мониторинге, опубликованном по состоянию на 1 октября 2025 года.
С декабря 2025 года отнесение к "красной зоне" мониторинга недобросовестных действий в ОСАГО, согласно решению ЦБ, имеет негативные тарифные последствия для таких регионов. Там применяется удвоенный повышающий коэффициент территорий при расчете стоимости полисов "автогражданки".
Мониторинг ЦБ систематизирует регионы РФ и относит их к группам по принципу светофора. "По данным за скользящий год, на 1 января 2026 года к "красной зоне" (высокий уровень риска) отнесены два субъекта РФ — республика Ингушетия и Новосибирская область — на два меньше по сравнению с анализом по состоянию на 1 января 2025 года", — сообщает ЦБ в новом мониторинге.
"Суммарная доля сборов страховых премий в субъектах РФ, отнесенных к "красной зоне", составила 2,19% российского рынка ОСАГО, а на страховые выплаты в указанных субъектах РФ пришлось 4,34% от общего объема выплат по стране. Такой дисбаланс может свидетельствовать о реализации высоких рисков противоправной активности и недобросовестных действий рынка на упомянутых территориях", — обращает внимание регулятор.
Вместе с тем в "желтой зоне" мониторинга (средний уровень риска) по состоянию на 1 января этого года находилось 26 субъектов РФ. Из них вблизи границ "красной зоны" оказались 11 территорий, в том числе Ульяновская, Смоленская, Челябинская и Калининградская области, Приморский, Камчатский и Хабаровский края, республики Татарстан, Марий Эл, Дагестан и Чеченская республика.
В течение 2025 года из "красной зоны" в "желтую" вышли Дагестан и Чеченская республика. Из "желтой зоны" в благополучную "зеленую" (с низкими рисками) переместились шесть территорий: Забайкальский край, Иркутская, Липецкая и Костромская области, Еврейская автономная область, Кабардино-Балкарская республика.
Одновременно из "зеленой" зоны в "желтую" перешли вдвое больше территорий — в их числе республики Алтай, Адыгея, Марий Эл, Якутия (Саха), Хакасия, Башкортостан, Алтайский край, Ярославская, Калининградская, Архангельская, Курганская и Амурская области.
Снижение уровня рисков недобросовестных действий в сегменте ОСАГО за период, по данным ЦБ, было зафиксировано на 11 территориях страны — в республике Дагестан, в Чеченской, Кабардино-Балкарской и Карачаево-Черкесской республиках, Забайкальском крае, Липецкой, Ростовской, Костромской, Ульяновской и Магаданской областях, а также в Еврейской автономной области.
Банк России обращает внимание органов власти субъектов РФ на необходимость усиления внимания к негативной динамике развития рисков недобросовестных действий в республиках Ингушетия, Башкортостан, Алтай и Марий Эл, Ярославской, Калининградской и Курганской областях. Негативные явления проявляются "в более быстрых темпах роста ряда показателей мониторинга, чем в среднем по РФ", поясняет регулятор.
Также из мониторинга ЦБ следует, что частота (урегулированных) страховых случаев по РФ в целом за прошлый год выросла на 0,1 п.п. и составила 4,7%. Одновременно средняя выплата по ОСАГО за анализируемый период выросла на 10,6% — с 99,8 тыс. до 110,4 тыс. рублей.
При этом значение этого показателя превышало 140 тыс. рублей в семи субъектах РФ: республиках Ингушетия, Северная Осетия - Алания, Дагестан, в Чеченской и Карачаево-Черкесской республиках, Новосибирской области и Приморском крае. В 38 субъектах РФ с общими сборами страховых премий по ОСАГО более 113 млрд рублей (35% рынка) прирост средней выплаты в процентах был выше, чем в среднем по стране.
ЦБ ежеквартально публикует результаты мониторинга региональных рисков недобросовестных действий на рынке ОСАГО в субъектах РФ и в федеральных округах. В процессе подготовки анализируются сведения о деятельности страховых организаций и осуществляется риск-профилирование субъектов РФ по значениям и динамике изменения показателей, которые отражают риски проявления неблагоприятных факторов, связанных со злоупотреблением правом, правонарушениями и преступлениями в сфере ОСАГО (в первую очередь с мошенническими действиями).
Для оценки указанных рисков и составления мониторинга динамики характеризующих их показателей используется информация, содержащаяся в автоматизированной информационной системе страхования, а также данные официальной отчетности страховых организаций, предоставляемой в Банк России.