Подростки становятся новой мишенью для финансовых мошенников: число несовершеннолетних дропперов выросло в шесть раз — Росфинмониторинг
Число подростков, которых привлекают в качестве дропперов — посредников в незаконных финансовых операциях — стремительно растет. По данным Росфинмониторинга, в 2024 году количество несовершеннолетних, вовлеченных в такие схемы, увеличилось в шесть раз по сравнению с предыдущим годом. Об этом "Российской газете" сообщил первый замдиректора ведомства Олег Крылов.
По словам Крылова, средний дроппер — это молодой человек 20–25 лет, но все чаще схемами охватываются и подростки. Основная их задача — открыть банковскую карту и передать ее организатору схемы. Вовлечение несовершеннолетних объясняется стремлением заработать "легкие деньги" и недостаточным пониманием правовых последствий.
Чаще всего школьников привлекают через объявления в интернете или по "сарафанному радио". Информация быстро распространяется в подростковой среде, и в ряде случаев выявляются целые школы или даже отдельные классы, где ученики массово участвуют в дропперских схемах. Организаторы используют так называемые "спящие" карты — давно открытые и активно используемые ранее, чтобы обходить банковские системы мониторинга.
Несовершеннолетних обычно задействуют в простых операциях, но после достижения 18 лет они могут выполнять более сложные задачи: снимать наличные, проводить переводы и взаимодействовать с криптобиржами. Такие дропперы уже осознанно участвуют в преступных схемах. По словам Крылова, большинство дропперов понимают, что делают, и получают за это вознаграждение.
Есть также случаи неосознанного участия — например, если преступники используют забытые карты. Однако даже в таких ситуациях часто выясняется, что владельцы осознанно передали данные. Поэтому ведомство рекомендует регулярно проверять финансовую историю через личный кабинет ФНС и кредитные бюро.
Кроме подростков, все активнее в схемах задействуются иностранные граждане. За два года число таких случаев увеличилось в десять раз. Часто используются поддельные или трудно проверяемые документы.
По данным Росфинмониторинга, в 2024 году объем подозрительных операций с участием дропперов составил десятки миллиардов рублей. Средства активно использовались в схемах обналичивания, на онлайн-казино и криптообменниках.
Для борьбы с этим явлением обсуждаются несколько мер. Одна из них — ограничение числа банковских карт и счетов на одного человека. Есть случаи, когда на одно лицо было зарегистрировано до 1000 счетов. Также с 1 июня Росфинмониторинг получит право приостанавливать подозрительные операции сроком до 10 дней. Эти действия будут носить адресный характер и не приведут к массовым блокировкам.
Важную роль в профилактике играет финансовое воспитание в семье. По словам Крылова, необходимо с ранних лет объяснять детям основы финансовой безопасности и последствия участия в незаконных операциях.
Законопроект об ужесточении ответственности за участие в таких схемах уже готовится. Предполагается уголовная ответственность для организаторов и возможность реабилитации для дропперов, отказавшихся от участия и оказавших содействие следствию. Важно не просто наказывать, а предотвращать вовлечение молодежи в преступные схемы, подчеркивает Крылов.