ЦБ отозвал лицензию у Индустриального сберегательного банка из-за нарушения законодательства в области ПОД/ФТ
ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Индустриального сберегательного банка (ИС банк, Москва). Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.
По данным ЦБ, АО КБ "ИС банк" нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, отмечается в сообщении. Также кредитная организация нарушала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
"Деятельность кредитной организации в значительной степени ориентирована на предоставление ссуд высокорискованным заемщикам. Банк на системной основе недооценивал кредитный риск, что создавало угрозу для его финансовой устойчивости. Кроме того, банк проводил в крупных объемах подозрительные операции клиентов, направленные на вывод денежных средств в теневой оборот. Руководство и собственники кредитной организации не принимали действенных мер для снижения рисков", — подчеркивает ЦБ.
Регулятор также аннулировал лицензию ИС банка на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Кроме того, Банк России направит в правоохранительные органы информацию о проводившихся ИС банком операциях, имеющих признаки совершения противоправных деяний.
В ИС банке назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
По величине активов ИС банк занимал 225-е место в банковской системе РФ, отмечает ЦБ.