ЦБ РФ предлагает включать в "черный список" "теневых" директоров финорганизаций и работающих без лицензии
Фото: Shutterstock
Банк России предлагает включать в "черный список", куда входят лица, которые не соответствуют требованиям к деловой репутации, "теневых" директоров финансовых организаций, а также лиц, осуществляющих свою деятельность без нужной для этого лицензии.
"Мы по итогам двух лет правоприменения (закона о деловой репутации – ред.) не видим ни одного проигранного дела Банком России по апелляционной процедуре. Мы видим, что этот институт может быть эффективно расширен на соседние области применения, на те должности, которые участвуют в принятии ключевых рисков финансовыми организациями", - сказал первый зампред Банка России Сергей Швецов в ходе "РЕПО-Форума", организованного Национальной финансовой ассоциацией.
"В частности, мы планируем проводить дисквалификацию лиц, которые нарушат законодательство о финансовом рынке, совершая нелегальную деятельность, которая должна быть лицензирована, но они осуществляют ее без лицензии. Также в список должны попасть лица, принимающие существенные решения в финансовых организациях и "теневые" директора", - добавил он.
Швецов отметил, что этот вопрос будет обсуждаться в следующем году.
Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях добавил в беседе с журналистами, что речь также пойдёт о бенефициарах нелегальных пирамид и нелегальных кредиторах.
"Фактически финансовые пирамиды - это те организации - это первые организации, которые перехватывают тех граждан, которые хотят воспользоваться финансовыми продуктами иными, нежели вклад. Они первыми стоят, потому что все свои деньги они пускают на рекламу", - отметил он. Лях напомнил, что ЦБ РФ выявил за 9 месяцев 2019 года около 240 финансовых пирамид, большинство из которых - это сайты.
Как сообщалось, Банк России с конца января 2018 года ведет базу данных, в которую включается информация о лицах, чья деловая репутация признана не соответствующей требованиям закона. В нее вносятся сведения о лицах, занимавших должности в кредитных и некредитных финансовых организациях либо являвшихся владельцами крупных пакетов акций (долей) кредитных организаций (контролерами таких владельцев), чья деловая репутация не соответствует требованиям закона. Попадание в "черный список" лишает человека права в дальнейшем входить в совет директоров или топ-менеджмент финансовых организаций. При этом включение в "черный список" может быть оспорено.