ЦБ РФ введет новую форму отчетности банков — о снятиях наличных в банкоматах мошенниками или под их влиянием
ЦБ РФ с 2027 года введет новую форму отчетности банков — об операциях по выдаче наличных без добровольного согласия клиента (мошеннических) с использованием банкоматов, говорится в проекте указания, опубликованном на сайте регулятора.
Согласно документу, с которым ознакомился "Интерфакс", для составления отчетности под операциями без согласия понимаются в том числе операции с согласия клиента-физлица, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.
Отчетность будет составляться ежеквартально кредитными организациями (КО), в том числе расчетными небанковскими КО (РНКО) и платежными небанковскими КО, предоставляющими своим клиентам электронные средства платежа (банковские карты, электронные кошельки).
Кредитные организации будут отражать информацию о количестве и объеме операций, когда банк не ограничил выдачу наличных в связи с отсутствием признаков мошенничества и получил уведомления от клиентов-физлиц о выдаче наличных через банкомат без их согласия.
Отчет будет также содержать сведения о попытках совершения операций, имеющим признаки мошенничества, по которым банком было отказано по выдаче наличных через банкомат физлицам.
Банки при выявлении одного из признаков мошенничества при снятии наличных в банкоматах должны уведомить клиента и на 48 часов ограничить снятие денег до 50 тыс. рублей в день. В новой отчетности кредитные организации будут указывать количество и объем операций клиентов, к которым применялось данное ограничение и от них были получены уведомления о снятии наличных без их согласия, а также количество и объем операций клиентов, подпавших под ограничение, но не уведомлявших о снятии наличных без их согласия.
Отдельный раздел в отчетности будет содержать данные об ограничении выдачи наличных через банкоматы на сумму не более 100 тыс. рублей в месяц в отношении клиентов-физлиц, информация о которых содержится в базе данных ЦБ о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
Предложения и замечания по проекту указания Банка России "О внесении изменений в указание Банка России от 10 апреля 2023 года №6406-У" принимаются до 26 января включительно.