ЦБ РФ завершил формирование нормативной базы для инвестсоветников

"Банк России установил требования к деятельности по инвестиционному консультированию и порядок аккредитации программ, с помощью которых предоставляются индивидуальные инвестиционные рекомендации. Соответствующие нормативные акты* регулятора зарегистрированы Минюстом", — говорится в сообщении.

Нормативные акты вступают в силу с 5 марта.

Из этих документов следует, что инвестиционный советник предоставляет консультацию в соответствии с инвестиционным профилем клиента. Профиль определяется на основе полученной от него информации и указывается в специальном документе.

Для составления инвестиционного профиля советник должен обладать информацией о возрасте и образовании клиента, запросить сведения о его среднемесячных доходах и среднемесячных расходах не менее чем за последние 12 месяцев, а также о наличии и сумме сбережений.

При этом инвестиционный профиль определяется заново, если инвестсоветнику станет известно об изменении данных, на основе которых был составлен предыдущий инвестпрофиль.

В свою очередь инвестиционная рекомендация должна предоставляться клиенту в форме, которая позволяет ее фиксировать. К ним можно отнести устную форму с аудиозаписью, бумажный или электронный документ, заверенный подписью инвестиционного советника.

Кроме этого, ЦБ определил ряд требований к деятельности инвестиционного советника, направленных на защиту интересов клиента, в том числе по мониторингу портфеля клиента, урегулированию конфликта интересов, хранению документов.

Согласно принятым нормам, программы автоконсультирования (робоэдвайзинга) и автоследования, используемые при индивидуальной консультации, обязательно должны быть аккредитованы ЦБ или саморегулируемой организацией в случае передачи ей соответствующих полномочий. 

Круг лиц, которые могут обратиться за получением аккредитации, и перечень подаваемых ими документов также определены требованиями к порядку аккредитации. Помимо этого, регулятор установил порядок принятия решений об аккредитации, об отказе или отзыве аккредитации.

*Указание Банка России №5014-У от 17 декабря 2018 года "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию"

*Указание Банка России №4980-У от 27 ноября 2018 года "О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций"