ЦБ выпустил рекомендации, как оградить подростков от вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство
Банк России фиксирует случаи, когда несовершеннолетних клиентов банков (от 14 до 18 лет) втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы, сообщается на официальном сайте регулятора. В связи с этим ЦБ выпустил рекомендации, как оградить подростков от вовлечения в совершение правонарушений.
"Банкам рекомендуется предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счета, а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах. Для этого могут быть уточнены условия договоров, в том числе действующих. Банкам рекомендовано в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции", — говорится в сообщении регулятора.
ЦБ рекомендует банкам узнавать, кто из родственников может переводить несовершеннолетним клиентам деньги и кому планируют переводить средства сами подростки, чтобы сформировать представление о типичных для них операциях по переводам. Если окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от неизвестного лица или он сам стал перечислять большие суммы, банк должен связаться с представителем несовершеннолетнего.
В договоре также может быть указан лимит на проведение отдельных операций для таких клиентов. Кроме того, если у банка возникнут подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, то банк имеет право отказать в проведении операции.