В Т-Банке рассказали, как легальные клиенты могут попасть в мошенническую базу ЦБ
Продажа криптовалюты может стать причиной попадания законопослушных клиентов банков в мошенническую базу ЦБ, рассказал руководитель центра экосистемной защиты Т-Банка Олег Замиралов, пишет РБК.
"Один из распространенных способов попасть в базу мошенников от ЦБ нормальному клиенту — это продажа криптовалюты с рук. То есть у человека есть какая-то криптовалюта, например на 100 тыс. рублей, и с помощью биржи он пытается найти на нее покупателя. Покупатель находится, но покупатель этот на самом деле мошенник — платить он будет не своими деньгами, а деньгами, которые он украдет у жертвы. Жертве он дает реквизиты продавца криптовалюты и говорит, что это перевод на безопасный счет, деньги там будут сохранены. В результате жертва теряет деньги. Продавец криптовалюты, получив деньги, не зная их природу, отдает криптовалюту мошеннику, совершая, как ему кажется, совершенно честную сделку. Мошенник же исчезает с криптовалютой. И в результате этот продавец попадает в списки ЦБ", — объяснил Замиралов.
По его словам, есть даже риск возбуждения уголовного дела в
отношении продавца криптовалюты, если жертва мошенников напишет заявление в
полицию.
Еще одна причина попадания в мошенническую базу ЦБ, говорит Замиралов,
— неправильное оформление счета, когда клиент даже не знает о его
существовании, но по этому счету проходит мошенническая операция. Он добавляет,
что такие случаи большая редкость, но все-таки они встречаются. "В реальной
практике человек может выйти из этой ситуации, например, если за свой счет
компенсирует вот эти украденные деньги", — сказал топ-менеджер Т-Банка.
Напомним, для борьбы с мошенниками и дропперами — держателями карт,
которые используются для вывода украденных средств, — Центробанк ведет базу "О
случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного
согласия клиента", в которой содержится информация о совершенных операциях, о
плательщиках и получателях денег. С июля 2024 года банки должны на два дня
приостанавливать денежные переводы, которые совершаются на реквизиты из этой
базы, могут полностью блокировать операции по карте и онлайн-банкингу клиенту, чьи
реквизиты обнаружились в этом перечне. Также банк обязан заблокировать карты и
онлайн-банкинг клиента, если дополнительно получена информация от МВД о совершенном
им противоправном действии.
При этом порой в базе ЦБ оказываются и данные легальных клиентов,
у которых возникают проблемы с обслуживанием в банках.
По словам Замиралова, Т-Банк за последний год заблокировал больше 12 тыс. счетов злоумышленников, которые пересекаются с базой ЦБ, за квартал — вместе с регулятором извлек из этого черного списка 1 тыс. легитимных клиентов.