Вступил в силу закон об открытии филиалов иностранных банков в РФ

Иностранный банк, чтобы работать в России, должен иметь разрешение на банковскую деятельность в своей стране не менее трех лет и кредитный рейтинг не ниже уровня, установленного советом директоров ЦБ РФ. Уровни кредитных рейтингов будут публиковаться на официальном сайте регулятора. Иностранный банк сможет создать в РФ только один филиал, отмечает "Интерфакс".

Филиал иностранного банка не вправе будет осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами, в том числе зарегистрированными в качестве ИП. Исключение — переводы денежных средств без открытия банковских счетов и купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах. При этом в безналичной форме она возможна только для совершения переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств.

В итоге, с учетом введенных ограничений, филиал иностранного банка сможет открывать и вести банковские счета юридических лиц; осуществлять переводы денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов; проводить инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц; выступать гарантом и поручителем за третьих лиц; предоставлять в аренду юридическим лицам специальные помещения, сейфы для хранения документов и ценностей; проводить лизинговые операции; оказывать консультационные и информационные услуги, выдавать банковские гарантии.

Иностранный банк через свой филиал в России может заниматься профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг в соответствии с российскими законами, за исключением управления ценными бумагами и денежными средствами для совершения сделок с производными финансовыми инструментами.

Для работы в РФ через филиал иностранный банк должен будет внести гарантийный депозит на корсчет, открытый иностранным банком в ЦБ в рублях, также это могут быть вложения в облигации федерального займа или ценные бумаги, эмиссию которых проводит ЦБ РФ для реализации денежно-кредитной политики.

В правилах формирования гарантийного депозита филиала иностранного банка устанавливается, что его минимальный размер равен минимальному размеру уставного капитала банка с универсальной лицензией: 1 млрд рублей, к нему надо прибавить расчетный гарантийный депозит. Методику определения расчетного гарантийного депозита установит ЦБ РФ.

В принятом законе указаны случаи, когда Центральный банк может потребовать увеличить депозит. Если филиал иностранного банка не выполнит требования ЦБ по устранению нарушений закона о борьбе с отмыванием денег в срок или если эти нарушения угрожают интересам кредиторов, ЦБ может наложить штраф до 1% от гарантийного депозита филиала, но не менее 1 млн рублей.

ЦБ РФ получит право назначать своих представителей в филиалы иностранных банков. Эти представители смогут участвовать в совещаниях, которые касаются управления работой филиала; получать документы и информацию от филиала о его банковской деятельности; запрашивать информацию о сделках и операциях, которые проводит филиал.