Существенные события за период с 4 по 8 декабря

РЕГУЛЯТОРЫ

• Частные инвесторы наращивают покупки российских акций за счет заемных средств, пока объемы задолженности перед брокерами небольшие, но вынужденное закрытие маржинальных позиций при реализации шоков усилит волатильность на рынке. Инвесторы используют заемные средства для покупки акций "в существенных объемах", отмечает ЦБ.
• ЦБ опубликовал рекомендации для финансовых организаций по учету климатических рисков и сообщил о планах подготовить в 2024 году документ для банков, как принимать такие риски во внимание при осуществлении внутренних процедур оценки достаточности капитала.
• ЦБ опубликовал методические рекомендации, которые устанавливают единый подход к определению целевых и расчету фактических показателей уровня риска информационной безопасности, связанного с мошенническими операциями (операциями без согласия клиентов банков). Теперь в дополнение к общим показателям уровня риска банкам рекомендуется устанавливать и рассчитывать их значения по отдельным каналам проведения операций: платежным картам, счетам, переводам в СБП, а также электронным кошелькам и переводам без открытия счета.
• Росфинмониторинг 6 и 8 декабря обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Госдума приняла в третьем чтении закон, который прописывает в Налоговом кодексе (НК) положения, касающиеся взыскания налогов и в целом интеграции в фискальную систему цифрового рубля ЦБ. В НК вводится понятие "счет цифрового рубля" — счет, открытый оператором платформы цифрового рубля (ЦБ) на основании договора. В статье о взыскании налоговой задолженности за счет денежных средств прописывается возможность сделать это за счет цифровых рублей на счетах налогового агента — организации или ИП.
• Госдума приняла в третьем чтении закон, который устанавливает на постоянной основе возможность для банков с базовой лицензией открывать корреспондентские счета в иностранных банках. Согласно действующему законодательству, не допускается открытие банком с базовой лицензией банковских (корреспондентских) счетов в иностранных банках, за исключением открытия счета для участия в иностранной платежной системе. С 25 июля 2022 г. эта норма была приостановлена, банки получили возможность открывать счета, но до 31 декабря 2023 г.
• "Единая Россия" внесла в Госдуму несколько законопроектов, которые ужесточат наказание за утечки персональных данных. Размер штрафов для должностных лиц составит от 800 тыс. до 2 млн рублей, для юридических — 3-15 млн рублей, за повторное нарушение организация уже может заплатить сотни миллионов рублей, в зависимости от выручки компании.
• Совфед проголосовал за закон об усилении ответственности за незаконную обработку персональных биометрических данных. Ответственность для гражданина за обработку и размещение персональных биометрических данных без согласия в письменной форме субъекта персональных данных составит от 10 тыс. до 15 тыс. рублей.
• Госдума приняла в третьем чтении поправки в закон "О недрах", которые прекращают практику "спящих" лицензий на геологоразведку, из-под ужесточения законодательства вывели подпавшие под санкции компании. По действующему законодательству, срок лицензии на геологическое изучение недр составляет 5 лет, а для отдельных регионов и шельфа — 7 и 10 лет соответственно. Есть возможность продлить действие лицензии для завершения геологоразведочных работ (ГРР), этим пользуются некоторые компании — работы затягиваются, появляются так называемые "спящие" лицензии, владельцы которых продляют сроки, уплачивая незначительный платеж за пользование недрами.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• Британская юридическая фирма Charles Lyndon подала иск от лица нескольких миллионов клиентов против крупнейших сотовых операторов страны, намереваясь взыскать с них компенсацию за незаконные, по их мнению, сборы. Ответчиками по иску выступают Vodafone Group, EE, O2 и Three, компенсацию могут получить до 4,8 млн клиентов в общем размере около 3,3 млрд фунтов стерлингов ($4,15 млрд). В том числе Vodafone может выплатить до 1,4 млрд фунтов, EE — до 1,1 млрд фунтов, Three — до 507 млн фунтов, O2 — до 256 млн фунтов. Сумма выплаты в расчете на человека может достигать 1,8 тыс.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• Британское Управление по защите конкуренции и рынкам (Competition and Markets Authority, CMA) намерено проверить партнерство Microsoft Corp. с OpenAI, разработчиком чат-бота GPT, и его потенциальное влияние на конкуренцию в Великобритании. Регулятор предложил всем заинтересованным сторонам направлять свои комментарии по этому вопросу. Это лишь первая фаза процесса сбора информации, который осуществляется до начала официального расследования.
• Федеральная торговая комиссия США (Federal Trade Commission, FTC) изучает сделку нефтегазовой Exxon Mobil по покупке производителя сланцевой нефти Pioneer Natural Resources Co. за $59,5 млрд, о которой стало известно в октябре. Регулятор в понедельник запросил у компаний дополнительную информацию о транзакции. Exxon и Pioneer сотрудничают с регулятором и по-прежнему рассчитывают закрыть сделку в первом полугодии 2024 года.
• Органы ФАС применили меры антимонопольного реагирования к участникам рынка нефтепродуктов в двух регионах, сообщила пресс-служба ведомства. Так, Тверское УФАС России выдало предупреждение ООО "СО "Тверьнефтепродукт" (входит в "Сургутнефтегаз") о необходимости прекращения незаконного уклонения от заключения договора на поставку нефтепродуктов с ООО "Тверь-Ойл" (владелец Тарасевич Евгения Владимировна).
• Тинькофф банк и АО "АльфаСтрахование" изменили условия подписки на рекламу после получения соответствующего предписания Московского УФАС, сообщает столичное подразделение антимонопольного ведомства. Теперь потребитель теперь может отказаться или согласиться на рекламу во время подписания договора в Тинькофф банке и компании "АльфаСтрахование".
• ФАС возбудила дело в отношении ПАО "Сбербанк" и ООО СК "Сбербанк страхование жизни", говорится в сообщении ФАС. Ведомство выявило в действиях организаций признаки заключения антиконкурентного соглашения. Ранее в ФАС поступили обращения граждан о навязывании пакета услуг "Домклик Плюс", в который входят услуги страховщика. Этот пакет предоставляет скидку на процентную ставку по договору ипотечного кредитования со Сбербанком. "Домклик Плюс" включает полис страхования жизни и здоровья от компании "Сбербанк страхование жизни" и иные услуги.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Оплату картами платежной системы "Мир" начали принимать магазины, отели, рестораны и другие торгово-сервисные предприятия курортных городов Кубы, Варадеро и Гаваны. С марта 2023 года российским туристам на Кубе по картам "Мир" было доступно только снятие наличных в банкоматах. За это время такой возможностью они воспользовались около 3 тыс. раз.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• "Московская биржа" провела размещение нового выпуска ЦФА, эмитентом которого стал "Ростелеком", сообщается в пресс-релизе торговой площадки. Выпуск структурирован в форме денежных требований с возможностью вторичного обращения на платформе оператора обмена Мосбиржи. Объем выпуска составил 200 млн рублей при сроке обращения 4 дня и ставке 15,26% годовых. Таким образом, "Ростелеком" расширил инфраструктуру заимствований.
• Сбербанк расширил функционал своей платформы ЦФА для физлиц-клиентов банка, теперь им доступны зачисление и вывод средств для расчетов по сделкам с ЦФА, сообщил зампред правления Сбербанка Анатолий Попов. По его словам, пока этот функционал тестируется на ограниченной группе пользователей.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• ЦБ фиксирует активизацию схем манипулирования на фондовом рынке. Повышение инвестиционной активности на организованных торгах привело к росту случаев неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Германии. Достигнутый юрисдикцией прогресс позволил группе повысить рейтинг с частичного до практически полного соответствия по исполнению рекомендаций 6 (Целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма) и 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ).
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Суринаме. В целом страна добилась прогресса в устранении большинства недостатков технического соответствия, выявленных в ходе взаимной оценки. Уровень юрисдикции был повышен по ряду рекомендаций.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на островах Теркс и Кайкос. В целом страна добилась прогресса в устранении большинства недостатков технического соответствия, выявленных в ходе взаимной оценки. Уровень юрисдикции был повышен по двум рекомендациям.
• FATF опубликовала отчет о взаимной оценке ЦАР, в котором проанализировала меры страны по ПОД/ФТ. В целом, юрисдикция продемонстрировала низкий уровень понимания рисков ОД/ФТ. Это связано с тем фактом, что ни в одном секторе не проводилась оценка ни с точки зрения ОД, ни с точки зрения ФТ. В частности, не проводилась оценка отраслевых рисков в секторах, наиболее подверженных риску, включая сектор виртуальных активов.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в ЮАР. В целом страна добилась прогресса в устранении большинства недостатков технического соответствия, выявленных в ходе взаимной оценки. Уровень юрисдикции был повышен по ряду рекомендаций.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• ЦБ проводит свое расследование вокруг ситуации с подачей в суд заявления о банкротстве "СПБ биржи", но выводы можно будет делать только после получения информации от правоохранительных органов, заявил первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин. "Мы уже этим занимаемся", — сказал он журналистам, отвечая на вопрос, будет ли ЦБ проводить внутреннее расследование вокруг ситуации с заявлением о банкротстве "СПБ биржи".
• Крупный швейцарский банк Banque Pictet, входящий в подразделение частных банковских услуг Pictet Group, признал, что вступил в сговор с налогоплательщиками США и другими лицами с целью сокрытия более $5,6 млрд от уплаты налогов в Соединенных Штатах, сообщили CNBC и Forbes. Он согласился выплатить около $122,9 млн в качестве возмещения ущерба и штрафных санкций по соглашению с прокуратурой.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Суд в Удмуртии признал бывшего заместителя генерального директора акционерного общества виновной в получении взятки и мошенничестве, сообщает пресс-служба регионального управления СКР. По версии следствия, женщина, будучи заместителем генерального директора по персоналу и общим вопросам в акционерном обществе в сфере авиаперевозки пассажиров в Удмуртии, в период с 2015 по 2018 годы получала взятки и коммерческие подкупы от представителей других фирм. Взамен она оказывала содействие в заключении договоров, быстрой оплаты сделок, беспрепятственное составление актов о приеме выполненных работ и оказанных услуг.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• СИП отклонил заявление ООО "Зеленые линии" (Красногорск, Московская область) о признании недействительным решения Роспатента, оставившего 8 февраля 2023 года охрану знака "Зеленая линия" (№866418) в отношении товаров трех классов МКТУ за АО "Торговый дом "Перекресток" (Москва).
• СИП по заявлению ООО "Славянская коллекция" (Москва) досрочно прекратил охрану товарного знака "Шармэль" (264976) в отношении части товаров 32-го класса (пиво) МКТУ за АО "Кондитерская фабрика "Ударница" (Москва) вследствие его неиспользования.
• СИП удовлетворил заявление ООО "Славянская коллекция" (Москва) о досрочном прекращении за АО "Кондитерская фабрика "Ударница" (Москва) охраны товарного знака "Charmelle" (№311658) в отношении товара 32-го класса МКТУ (пиво) вследствие его неиспользования.
• Президиум СИП изменил решение СИПа первой инстанции, который 13 июня по иску ФКП "Союзплодоимпорт" признал недействительным решение Роспатента, оставившего 4 марта 2022 года охрану знака алкоголя "Cristallo di diamante" (№586518) за ООО "Торговая компания Аква Вита" из Московской области.
• СИП отказал ООО "Агропромышленный комплекс "Дамате" (Пенза) в признании недействительным решения Роспатента от 31 мая 2023 года, прекратившего охрану знака "Индилето" (№571553) в отношении 29-го (колбасные изделия) класса МКТУ.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса" и Financial Times