FATF обновила стандарты и запустила консультации для расширения финансовой доступности
FATF обновила свои стандарты после февральского пленарного заседания 2025 года. Изменения коснулись рекомендации 1 и ее пояснительной записки, а также соответствующих пояснительных записок к рекомендациям 10 и 15 и определений в глоссарии. Основная цель — лучшее продвижение финансовой инклюзивности за счет усиленного акцента на пропорциональность и упрощенные меры в рамках риск-ориентированного подхода.
FATF напоминает, что ее рекомендации формируют глобальную систему борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Однако около 1,4 миллиарда человек по всему миру до сих пор не имеют банковских счетов. Новые поправки призваны создать более благоприятную среду для упрощенных процедур, что обеспечит финансовым учреждениям большую уверенность при их внедрении. Это должно расширить доступ к финансовым услугам для большего числа людей.
Изменения разрабатывались с учетом публичных консультаций, в которых приняли участие более 140 организаций и экспертов, включая некоммерческие организации, банки, платежные провайдеры, страховщиков, юристов, бухгалтеров и международные институты.
Консультации по обновленным руководствам по ПОД/ФТ и финансовой инклюзивности
Для практической реализации новых стандартов FATF обновляет свое руководство по мерам ПОД/ФТ с акцентом на риск-ориентированный подход и финансовую доступность. Документ должен помочь регуляторам и политикам внедрять обновленные меры на практике.
FATF запустила общественные консультации по обновленному руководству и приглашает заинтересованные стороны представить свои предложения и кейсы. В частности, FATF ожидает:
- Примеры адаптированных мер для предоставления финансовых услуг в зонах конфликтов и других сложных условиях.
- Меры по снижению рисков при удаленном обслуживании клиентов, включая применение технологий искусственного интеллекта.
Крайний срок подачи комментариев — 4 апреля 2025 года.