FATF представила доклад о развитии и регулировании децентрализованных финансов
FATF опубликовала новый доклад о развитии децентрализованных финансов (DeFi) и о том, как их уникальные функции все чаще используются незаконными субъектами, включая мошенников, операторов программ-вымогателей, профессиональных сетей по отмыванию денег и теми, кто финансирует терроризм и распространение оружия массового уничтожения. Об этом сообщается на официальном сайте организации.
По оценке FATF, почти 93% юрисдикций (132 из 143), выполняющих Рекомендацию №15 (Новые технологии), еще не внедрили стандарты FATF в отношении квалификационных договоренностей DeFi, и только две юрисдикции фактически лицензировали или зарегистрировали DeFi-соглашения на практике.
"В то время как базовая децентрализованная технология в протоколах DeFi предлагает возможности для финансовых инноваций, такие функции, как свободный доступ, быстрое выполнение с помощью автоматизированных смарт-контрактов, трансграничный охват и возможность проводить транзакции без раскрытия личности пользователя, могут облегчить быстрые, сложные и непрозрачные финансовые транзакции, которые могут быть использованы преступниками", — отметили в FATF.
Организация также уточняет, что, хотя многие механизмы DeFi являются децентрализованными с точки зрения управления, все-таки централизованные элементы часто сохраняются на практике, в том числе посредством концентрации токенов управления, административных привилегий, контроля над модернизацией, значительных экономических выгод и влияния на развитие и инфраструктуру.
В докладе подчеркивается, что в соответствии с риск-ориентированным подходом FATF к борьбе с финансовыми преступлениям юрисдикции со значительной деятельностью DeFi — например, на Северную Америку и Европу приходится примерно 60% глобальных транзакций DeFi — должны выделять больше ресурсов на понимание, надзор и разработку подходов для смягчения финансовых рисков, связанных с механизмами DeFi.
В документе также представлены ключевые рекомендации для юрисдикций, DeFi-соглашений, финансовых учреждений и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). В нем есть тематические исследования надлежащей практики, например, как юрисдикции:
- умеют оценивать риски, связанные с DeFi-соглашениями;
- прикладывают активные усилия по разработке соответствующей нормативно-правовой базы для DeFi-соглашений, в том числе путем сертификации смарт-контрактов;
- работают над расширением внутреннего сотрудничества между финансовыми регуляторами и правоохранительными органами для надзора за механизмами DeFi;
- проводят нормативные тематические семинары и устанавливают государственно-частные партнерства для понимания рисков и соответствия в DeFi;
- создают специальные группы для анализа и расследования неправомерного использования протоколов DeFi незаконными субъектами;
- обмениваются информацией между подразделениями финансовой разведки для выявления трансграничных рисков, связанных с DeFi.