FATF представила обновленное руководство по финансовой инклюзии и борьбе с отмыванием денег
FATF опубликовала обновленное руководство по вопросам финансовой инклюзии и мерам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), сообщает пресс-служба организации.
Как отмечается в сообщении, документ направлен на поддержку государств и частного сектора в расширении доступа к формальным финансовым услугам за счет пропорционального, основанного на рисках подхода к борьбе с незаконными финансовыми потоками.
Руководство было пересмотрено с учетом изменений в Рекомендации 1 стандартов FATF, которые усилили требования по применению мер ПОД/ФТ и противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПФРОМУ) на основе оценки рисков. Организация подчеркивает, что финансовая инклюзия и борьба с финансовыми преступлениями являются взаимодополняющими задачами.
"Привлечение большего числа людей к формальному финансовому сектору имеет ключевое значение в борьбе с финансовыми преступлениями, поскольку это сокращает масштабы теневой экономики. При этом устраняется социальная несправедливость, поскольку финансовая исключенность чаще всего затрагивает уязвимые слои населения, которые не представляют повышенного риска", — заявила президент FATF Элиса де Анда Мадрасо.
Руководство прошло общественные консультации, в ходе которых было получено более 100 откликов от представителей гражданского общества, академических кругов, государственного и частного секторов. В документе представлены практические примеры реализации риск-ориентированного подхода в разных странах:
- В Швеции Ассоциация банкиров совместно с Миграционным агентством разработала процесс онлайн-подтверждения личности соискателей убежища для открытия банковских счетов;
- В Нидерландах Ассоциация банков опубликовала отраслевой стандарт оценки рисков при работе с клиентами из стран, входящих в список высокого риска ЕС;
- В Сингапуре Управление денежного обращения совместно с банками предоставляет ограниченные банковские счета для лиц с высоким уровнем риска (в том числе бывших осужденных), с применением усиленных мер мониторинга.
Одновременно с руководством FATF представила обновленную методологию оценки соответствия, в которой акцент сделан на применение риск-ориентированного подхода при проведении национальных и международных проверок.