FATF выпустила рекомендации по разработке национального руководства по оценке рисков отмывания денег
FATF опубликовала документ с инструкцией о том, как разработать национальное руководство по оценке рисков отмывания денег, которое призвано оказать поддержку странам в проведении такой оценки. В нем собраны опыт и знания более 90 стран, входящих в глобальную сеть FATF, и более 500 респондентов, участвовавших в общественных консультациях, сообщается на официальном сайте организации.
FATF отмечает, что понимание рисков является фундаментальной частью риск-ориентированного подхода, а разработка детального, точного и актуального определения таких рисков является непрерывным процессом для страны. Странам важно применять структурированный и последовательный подход в этом вопросе, поэтому им нужно проводить национальную оценку рисков (НОР).
"НОР — это процесс, который позволяет стране систематически оценивать и устранять потенциальные угрозы и уязвимости отмывания денег, влияющие на страну. Этот структурированный, основанный на фактических данных подход может служить руководством для политиков при разработке национальных стратегий ПОД/ФТ для надлежащего снижения риска ОД", — указали в FATF.
Ключевые разделы документа включают в себя несколько тем.
- Подготовка и настройка НОР. В этом разделе определены предпосылки для успешного проведения НОР, в том числе, постановка целей и получение информации и данных.
- Оценка и понимание рисков отмывания денег. Предлагает гибкую, но структурированную методологию для анализа угроз, уязвимостей и рисков, позволяющую странам внедрять согласованную методологию, адаптированную к их возможностям и уникальным рискам.
- Действия после НОР. Рекомендует последующие действия, включая согласование мер по снижению выявленных рисков, информирование о результатах и совершенствование процесса НОР.
Руководство служит практическим ресурсом для стран, стремящихся укрепить свои системы ПОД/ФТ и привести их в соответствие с проверенными практиками в рамках всей сети FATF.
FATF — это созданный в 1989 году межправительственный орган, который разрабатывает стандарты и содействует эффективному применению мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. То, насколько соответствующие меры реализованы на практике, проверяется через систему взаимных оценок.