Как избежать блокировки счета: советы от «Клерк.Ру»
«Клерк.Ру» опубликовал результаты анализа конкретных действий по предотвращению и «снятию» блокировки счета. Публикация предлагает рекомендации, выработанные в результате обобщения указания Банка России и судебной практики.
В материале отмечается, что в соответствии с требованиями противолегализационного законодательства блокирование (замораживание) возможно только при наличии оснований причастности владельца к экстремистской деятельности или терроризму. При этом в проведении операции по счету может быть отказано, а также возможно ее приостановление.
В публикации термин «блокировка счета» используется в качестве прижившегося в обиходе и выражающего саму суть явления, с которым сталкивается бизнес.
К советам, защищающим счет от блокировки, отнесены в том числе следующие рекомендации.
1. Оплачивать налоги в каждом из банков, в которых открыты счета организации, в размере 1% дебетового оборота.
2. Предоставлять документы, истребуемые банком, а в случае невозможности представления – пояснение причин.
3. В случае расширения перечня видов хозяйственной деятельности – своевременно вносить изменения в ЕГРЮЛ.
4. Ограничить снятие наличных (производить только на социальные выплаты).
5. Изучить договор с банком.
6. Обеспечить доступность информации о месте нахождения ЕИО (офиса).
7. Максимально подробно указывать назначение платежа.
8. Не использовать для предпринимательской деятельности личные банковские карты.
9. Не использовать один и тот же компьютер, телефон и т.д. для доступа к счетам разных организаций.