Мошенники усложнили схемы обналичивания
В России снижается объем обналичивания денежных средств, но появляются новые более сложные способы. Серьезный риск Росфинмониторинг и ЦБ видят в использовании для этих целей корпоративных банковских карт, число которых постоянно растет, пишет «Коммерсант».
Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин на встрече ЦБ с финансистами в «Бору» 1 февраля сообщил о падении объемов обналичивания денежных средств в 2017 году более чем в 1,5 раза до 324 млрд рублей. Подтвердила позитивную динамику и заместитель руководителя Росфинмониторинга Галина Бобрышева. В то же время она отметила, что «на первый план выходят наиболее сложные с точки зрения выявления схемы с использованием корпоративных карт». Скобелкин добавил, что активизировалось использование операций малого и микробизнеса для проведения сомнительных сделок.
В ЦБ уверяют, что делают все для решения проблемы. Однако выпущенные прошлым летом рекомендации ЦБ для банков, направленные на снижение рисков использования этого инструмента, пока недостаточно эффективны.
«Росту обналички через корпоративные карты способствуют два фактора: фактически перекрытый канал проведения таких операций через карты физлиц и активные продажи карт самими банками, — отмечает сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин. — Такие карты приносят неплохой комиссионный доход, для банков они локомотивный продукт, который активно продвигается». Но увеличивать продажи без оглядки на риски нельзя, уверен предправления банка топ-50.
По словам заместителя руководителя НП «Национальный совет финансового рынка» Александра Наумова, решить проблему обнала с корпоративных карт могло бы указание ЦБ с разрешением переводить средства компании на личные карты подотчетным сотрудникам при запрете снятия наличных с карт самой компании. «У банков отработан механизм выявления операций по обналу по картам физлиц, по корпоративным — выявить такие операции затруднительно», — поясняет он.
Впрочем, любые запреты бьют не только по злоумышленникам, но и по добросовестным клиентам. Компании ждут ясности от ЦБ и Росфинмониторинга.