Объем подозрительных операций сократился на 27% в первом полугодии 2024 года — ЦБ
В первом полугодии 2024 года сохранился тренд на снижение подозрительных операций — по сравнению с первым полугодием 2023 года их объемы сократились на 27%, сообщил Банк России.
Такой динамике способствовали принимаемые кредитными организациями и Банком России меры, а также функционирование информационно-аналитической системы — платформы "Знай своего клиента" (ЗСК).
Объемы подозрительных операций по обналичиванию денежных средств в первом полугодии 2024 года уменьшились на 25% и составили 27,8 млрд рублей, в том числе в банковском секторе — на 30% (до 19,6 млрд рублей), вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, "продаваемой" третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) — на 14% (до 8,2 млрд рублей).
Снижение обналичивания в банковском секторе в целом обусловлено кратным сокращением объемов обналичивания по платежным картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (более чем в 2 раза, до 3,7 млрд рублей) и исполнительным документам (в 4 раза, до 0,7 млрд рублей).
Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж снизились на 32% и составили 8,4 млрд рублей. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж, как и в предыдущие периоды, в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары (48%).
Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2024 года, как и в аналогичном периоде прошлого года, формировался в строительной отрасли (31%), сфере услуг (25%) и торговле (25%).
Платформа ЗСК ежедневно обеспечивает все банки риск-ориентированной информацией об уровне риска проведения подозрительных операций клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (около 7,7 млн хозяйствующих субъектов). За два года ее функционирования кредитные организации отказали в проведении операций клиентам с высоким уровнем риска, а также применили около 0,5 млн ограничительных мер к 160 тыс. высокорисковых клиентов, предотвратив вывод более 130 млрд рублей в теневой сектор экономики.
С июля 2024 года реализуется предусмотренный Федеральным законом от 2 ноября 2023 года № 519-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" механизм по исключению налоговыми органами из ЕГРЮЛ/ЕГРИП юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которых Банк России и кредитные организации одновременно отнесли к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций и которые не были реабилитированы при обращении в межведомственную комиссию или суд.
Данный механизм направлен на сокращение количества хозяйствующих субъектов, зарегистрированных только для проведения подозрительных операций, а также не позволит их участникам и руководителям в течение трех лет регистрировать новые фирмы или становиться индивидуальными предпринимателями. На конец сентября текущего года Банк России направил в ФНС России информацию о более чем 70 тыс. таких юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.