ОБЗОР: FATF опубликовала доклады о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в европейских странах

• ХОРВАТИЯ

В рамках прогресса, достигнутого Хорватией с момента принятия ее отчетов о взаимной оценке и с учетом последующих мер, страна получила пересмотр одной рекомендации. Рекомендация №8 (Некоммерческие организации) получила статус "В значительной степени соответствует" вместо "Частично соответствует".

В настоящее время у Хорватии семь рекомендаций FATF признаны соответствующими, 30 имеют статус "В значительной степени соответствует", еще три — рейтинг "Частично соответствует".

• ЭСТОНИЯ

Эстония достигла небольшого прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в ее отчетах о взаимной оценке в 2022 и 2024 годах, и последующей деятельности. В итоге страна добилась пересмотра двух рекомендаций FATF.

Так, рекомендация №7 (Целевые финансовые санкции, связанные с распространение оружия массового уничтожения) и №15 (Новые технологии) были пересмотрены с "Частично соответствует" на "В значительной степени соответствует".

"Эстония продолжит находиться под усиленным контроле и будет отчитываться перед MONEYVAL о прогрессе в усилении мер по ПОД/ФТ. Ожидается, что страна представит отчет в течение одного года", — отметили в FATF.

• АЗЕРБАЙДЖАН

Азербайджан достиг прогресса с момента принятия своего отчета о взаимной оценке, отмечает организация, и добился пересмотра сразу нескольких рекомендаций.

Так, для рекомендаций №8 (Некоммерческие организации), №14 (Услуги по переводу денежных средств или ценностей), №16 (Банковские переводы), №24 (Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами), №26 (Регулирование и надзор за финансовыми учреждениями), №34 (Руководство и обратная связь) изменили статус с "Частично соответствует" на "В значительной степени соответствует". Рекомендация №33 (Статистика) была пересмотрена с "Частично соответствует" на "Соответствует".

В настоящее время у Азербайджана 34 рекомендации оценены как "Соответствует" и "В значительной степени соответствует", еще шесть — со статусом "Частично соответствует". Страна останется под усиленным мониторингом и представит новый отчет MONEYVAL через год.

• СЛОВАКИЯ

Словакия также добилась прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в предыдущих раундах оценок, и получила переоценку по нескольким рекомендациям FATF.

Так, рекомендации №10 (Надлежащая проверка клиентов), №12 (Политически значимые лица), №15 (Новые технологии), №23 (Нефинансовые организации и фирмы: другие меры), №29 (Подразделения финансовой разведки) и №32 (Курьеры по доставке наличных) были переоценены с "Частично соответствует" на "В значительной степени соответствует".

Рекомендации №13 (Корреспондентское банковское обслуживание) и №19 (Страны с повышенным риском) сменили статус с "Частично соответствует" на "Соответствует".

Всего в Словакии семь рекомендаций были оценены как соответствующие требованиям, 29 имеют статус "В значительной степени соответствует". Четыре рекомендации остаются частично соответствующими требованиям.

• МОЛДАВИЯ

Молдавия в свете прогресса, достигнутого с момента принятия отчетов о взаимной оценке и с последующими мерами, получила пересмотр трех рекомендаций.

В частности, рекомендации №22 (Нефинансовые организации и фирмы: надлежащая проверка клиентов), №24 (Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами) и №25 (Прозрачность и бенефициарное владение юридическими соглашениями) были переоценены с "Частично соответствует" на "В значительной степени соответствует".

В настоящее время у Молдавии 37 рекомендаций оценены как "Соответствуют" и "В значительной степени соответствуют", еще три — по-прежнему имеют статус "Частично соответствует".

"Молдавия продолжит оставаться под усиленным мониторингом и будет отчитываться перед MONEYVAL о прогрессе в усилении мер по ПОД/ФТ. Ожидается, что страна представит отчет через год", — отметили в FATF.

• РУМЫНИЯ

В организации заявили, что Румыния добилась прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в ходе взаимной оценки рекомендаций №6 (Целевые финансовые санкции, связанные с терроризмом и финансированием терроризма), №7 (Целевые финансовые санкции, связанные с распространение оружия массового уничтожения), №15 (Новые технологии) и №33 (Статистика), которые были проанализированы, но повторная оценка которых не проводилась.

В стране будет действовать усиленный контроль, Румыния продолжит отчитываться перед MONEYVAL о прогрессе. Новый отчет она должна будет представить в течение одного года.

• ГРУЗИЯ

Грузия не добилась достаточного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в ходе взаимных оценок на протяжении нескольких лет (в 2023-2024-2025 годах), отмечает FATF. В результате страна не получила пересмотр рекомендаций №6 (Целевые финансовые санкции, связанные с терроризмом и финансированием терроризма) и №7 (Целевые финансовые санкции, связанные с распространение оружия массового уничтожения), которые по-прежнему имеют статус "Частично соответствует".

Грузия продолжит оставаться под контролем и, как ожидается, представит отчет на следующем пленарном заседании MONEYVAL.

• СЕВЕРНАЯ МАКЕДОНИЯ

Северная Македония, в свою очередь, с момента проведения прошлой взаимной оценки добилась определенного прогресса, несколько ее рекомендаций были пересмотрены.

Так, рекомендации №16 (Банковские переводы), №18 (Внутренний контроль, зарубежные филиалы и дочерние компании) и №25 (Прозрачность и бенефициарное владение юридическими соглашениями) были переоценены с "Частично соответствует" на "В значительной степени соответствует".

Северная Македония продолжит отчитываться перед MONEYVAL о прогрессе в усилении мер по ПОД/ФТ, представит новый отчет в течение года.

• ПОЛЬША

Польша добилась прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в раундах взаимных оценок и последующем наблюдении, отмечает FATF.

В результате этого прогресса Польше был присвоен новый рейтинг по рекомендации №8 (Некоммерческие организации): он были изменен с "Частично соответствует" на "В значительной степени соответствует". Также страна запрашивала переоценку рекомендации №15 (Новые технологии) — она был проанализирована, но в итоге повторный рейтинг предоставлен не был.

В целом Польша имеет три рекомендации со статусом "Соответствует", 25 — с рейтингом "В значительной степени соответствует" и 12 — с пометкой "Частично соответствует".

• КИПР

Кипр добился небольшого прогресса в устранении некоторых недостатков в области технического соответствия. В частности, была пересмотрена рекомендация №13 (Корреспондентское банковское обслуживание), которая получила статус "В значительной степени соответствует" вместо "Частично соответствует".

У страны 38 рекомендаций оценены как "В значительной степени соответствует" и "Соответствует", по двум рекомендациям сохраняется рейтинг "Частично соответствует".

• БОЛГАРИЯ

Болгария также добилась прогресса в устранении некоторых недостатков, связанных с техническим соответствием и выявленных при взаимной оценке, и получила пересмотр нескольких рекомендаций.

Так, рекомендации №6 (Целевые финансовые санкции, связанные с терроризмом и финансированием терроризма), №24 (Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами) и №34 (Руководство и обратная связь) были переоценены с "Частично соответствует" на "Соответствует".

Рекомендации №10 (Надлежащая проверка клиентов) и №28 (Регулирование и надзор за нефинансовыми организациями и фирмами) получили рейтинг "В значительной степени соответствует" вместо "Частично соответствует".

Болгария продолжит находиться под усиленным контролем, следующий отчет в MONEYVAL она представит отчет в течение одного года.

• ЧЕРНОГОРИЯ

В рамках прогресса, достигнутого Черногорией с момента проведения взаимной оценки в 2024 году, страна добилась пересмотра рейтинга сразу по 13 рекомендациям.

Так, рекомендация №8 (Некоммерческие организации) получила статус "Частично соответствует" вместо "Не соответствует". Рекомендации №6 (Целевые финансовые санкции, связанные с терроризмом и финансированием терроризма), №10 (Ведение учета), №13 (Корреспондентское банковское обслуживание), №15 (Новые технологии), №16 (Банковские переводы), №17 (Зависимость от третьих лиц), №18 (Внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании), №22 (Нефинансовые организации и фирмы: надлежащая проверка клиентов), №23 (Нефинансовые организации и фирмы: другие меры), №26 (Регулирование и надзор за финансовыми учреждениями), №33 (Статистика) вместо "Частично соответствует" получили рейтинг "В значительной степени соответствует".

В настоящее время у Черногории две рекомендации имеют статус "Соответствует",  31 рекомендация — "Соответствует в значительной степени", семь — рейтинг "Частично соответствует". Новый отчет Черногория представит в течение года.

• СЕРБИЯ

По итогам последнего раунда взаимной оценки Сербия добилась значительного прогресса в эффективности мер по ПОД/ФТ, отмечает FATF. Ее отчет был одобрен MONEYVAL.

В целом страна привела свою правовую и институциональную базу в соответствие со стандартами FATF, и все рекомендации были оценены как "Соответствующие" или "В значительной степени соответствующие". Только рекомендации №8 (Некоммерческие организации), №25 (Прозрачность и бенефициарное владение юридическими соглашениями) и №31 (Полномочия правоохранительных и следственных органов) остаются со статусом "Частично соответствует".

"В целом, система по ПОД/ФТ работает на значительном уровне эффективности, что обеспечивается надежной системой координации и текущими реформами, направленными на усиление надзора за управлением рисками и правоприменительной практики", — заявили в FATF.

• ИТАЛИЯ

В ходе взаимной оценки FATF Италия была оценена как страна со значительным прогрессом в мерах по ПОД/ФТ. В стране применяется общегосударственный подход в борьбе с незаконным финансированием, предусматривающий сложную координацию обмена информацией и ресурсами между организациями, чтобы они могли совместно проводить расследования, особенно по сложным делам об отмывании денег, связанным с организованной преступностью.

"Италии следует устранить ограничения на доступ к информации о том, кто владеет активами (бенефициарное владение) (…) После оценки Италия получила план основных рекомендуемых действий, которые необходимо выполнить в течение трех лет. Они включают в себя обеспечение того, чтобы определенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBPs) лучше понимали риски отмывания денег и устраняли их; а также устранение ограничений на доступ к информации о бенефициарных владельцах", — отметили в FATF.

В целом сейчас у Италии 36 рекомендаций, которые оцениваются как "Соответствующие" или "В значительной степени соответствующие". Однако рекомендации №8 (Некоммерческие организации), №12 (Политически значимые лица), №13 (Корреспондентское банковское обслуживание) и №24 (Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами) имеют статус "Частично соответствует".

• АВСТРИЯ

В ходе взаимной оценки Австрии, возглавляемой Международным валютным фондом (МВФ), было установлено, что страна добилась явного прогресса в укреплении своей нормативно-правовой базы в области ПОД/ФТ, а также заметных улучшений, связанных с прозрачностью бенефициарного владения, надзором за финансовым сектором и расследованиями финансирования терроризма.

"Несмотря на то, что были приняты меры по повышению эффективности австрийской системы ПОД/ФТ, по-прежнему необходимы улучшения, в частности, для увеличения оперативного потенциала и ресурсов подразделения финансовой разведки (ПФР), правоохранительных органов и прокуратуры, чтобы иметь возможность эффективно расследовать сложные случаи отмывания денег и осуществлять судебное преследование по закону, а также конфисковывать денежные средства и преступные доходы в достаточном объеме", — сообщили в FATF.

В целом в настоящее время Австрия имеет 39 рекомендаций со статусом "Соответствует" или "В значительной степени соответствует". Лишь одна рекомендация — №23 (Нефинансовые организации и фирмы: другие меры) — отмечена рейтингом "Частично соответствует".

По итогам оценки Австрия получила дорожную карту с перечнем ключевых рекомендуемых действий, которые она должна выполнить в течение трех лет, в том числе углубление понимания внутренних и транснациональных угроз отмывания денег и финансирования терроризма, обеспечение подразделения финансовой разведки надлежащими ресурсами и принятие мер для того, чтобы власти могли эффективно обеспечивать судебное преследование по всему спектру преступлений, связанных с отмыванием денег, отметил в FATF.

С подробными докладами по странам можно ознакомиться на сайте FATF.