Росфинмониторинг ищет баланс между безопасностью и доступностью финансовых услуг — интервью с Германом Неглядом
Статс-секретарь — заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд в интервью журналу "ПЛАС" рассказал о ключевых направлениях развития национальной системы ПОД/ФТ, а также о правовых инициативах в сфере цифровых активов и идентификации.
По словам Негляда, Россия продолжает внедрять риск-ориентированный подход в соответствии с рекомендациями FATF, несмотря на приостановку членства. В феврале 2025 года FATF ужесточила требования к упрощенным мерам ПОД/ФТ, что Россия учтет в новой национальной оценке рисков. Представители банковского и платежного сектора приглашаются к участию в этом процессе.
В части регулирования цифровых активов Негляд подчеркнул: уже действует нормативная база по ЦФА и трансграничным расчетам с применением цифровой валюты. Однако регулирование криптобирж и обменников остается задачей на перспективу, которая будет решаться по результатам текущих экспериментальных правовых режимов.
Комментируя развитие систем идентификации, представитель Росфинмониторинга подтвердил важность унификации терминов и подходов в различных законах, но при этом подчеркнул, что текущая структура нормативного регулирования соответствует задачам ПОД/ФТ. Что касается агентской схемы идентификации, ее реализация возможна только при условии полной защиты персональных данных.
Также Герман Негляд обратил внимание на экспериментальный правовой режим для новых форм удаленной идентификации, включая видеоидентификацию, который позволит протестировать технологии в ограниченном объеме.
По его мнению, необходимость принятия нового закона вместо 115-ФЗ пока отсутствует — документ гибко адаптируется под вызовы времени, включая усиление мер против экстремистской деятельности с 1 июня 2025 года.
На международной арене Росфинмониторинг продолжает активную работу: вступило в силу Соглашение СНГ о создании Международного центра оценки рисков ПОД/ФТ, а также поддерживается сотрудничество с более чем 100 зарубежными финансовыми разведками.