Росфинмониторинг напомнил о принятии закона о проведении эксперимента по "исламскому банкингу"
Федеральный закон от 4 августа 2023 года № 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" предусматривает организацию экспериментального правового режима для обеспечения деятельности по партнерскому финансированию в Башкортостане, Дагестане, Татарстане и Чечне.
При реализации деятельности по партнерскому финансированию организации-участники эксперимента смогут осуществлять операции и сделки по привлечению и предоставлению средств в форме займа, финансированию лиц путем купли-продажи товаров на условиях рассрочки оплаты, финансированию путем предоставления имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Получить статус организации партнерского финансирования может кредитная организация, некредитная финансовая организация, потребительский кооператив, общественно полезный фонд, автономная некоммерческая организация, хозяйственное общество или товарищество, являющиеся резидентами Российской Федерации, если местом их нахождения является территория проведения эксперимента.
При этом безусловным основанием для отказа во внесении в реестр организаций партнерского финансирования или исключения из него будет являться нахождение самого юридического лица, его участника, акционера или генерального директора в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, администрируемом Росфинмониторингом, или в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или его органами.
На участников эксперимента, которые не отнесены к субъектам антиотмывочного законодательства, распространяются требования в сфере ПОД/ФТ, предъявляемые в настоящее время к адвокатам, нотариусам, трастам и иным лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. Кроме того, Росфинмониторинг в порядке, определяемом Правительством РФ, сможет направлять названным участникам эксперимента запросы и получать в ответ на них информацию об операциях (сделках), их характере и целях.
Участники эксперимента, уже являющиеся субъектами первичного финансового мониторинга, при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию продолжат выполнять уже возложенные на них требования антиотмывочного законодательства в полном объеме.
Контроль (надзор) за соблюдением участниками эксперимента антиотмывочных требований при ведении ими деятельности по партнерскому финансированию будет осуществлять Банк России.
Эксперимент продлится с 1 сентября 2023 года по 1 сентября 2025 года.