Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы россиян
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции россиян сроком до десяти дней без решения суда при наличии подозрений в отмывании денег или финансировании экстремизма. Об этом сообщила сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
По словам парламентария, под приостановку могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными. В частности, речь идет о частых мелких поступлениях на банковские карты, переводах от разных лиц без объяснений, возвратах долгов без подтверждающих документов или нетипичных расходах.
"Это часть усиливающегося контроля за денежными потоками в рамках борьбы с мошенничеством и схемами, связанными с использованием чужих банковских карт", — пояснила Епифанова в интервью "Газете.Ru".
Как отметила сенатор, максимальный срок приостановки операций составляет 10 дней, однако в случае поступления информации от иностранных компетентных органов он может быть увеличен до 30 дней.
Граждане будут уведомлены о приостановке операций в день принятия соответствующего решения, а при поступлении обращения Росфинмониторинг обязан сообщить основания блокировки в течение трех рабочих дней.
Для снижения рисков блокировки операций сенатор рекомендовала соблюдать "финансовую гигиену": не передавать данные карты посторонним, не принимать переводы от незнакомцев, заранее готовить подтверждающие документы и информировать банк о нетипичных действиях, например, о поездках за границу.
В случае блокировки операции гражданам советуют как можно скорее предоставить пояснения, а при необходимости — обжаловать решение через Банк России или в судебном порядке.
Ранее Госдума ужесточила порядок выдачи банковских карт несовершеннолетним гражданам.