Сенегал улучшил показатели в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма — FATF
FATF признала значительный прогресс Сенегала в усилении законодательной и институциональной базы против отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Об этом говорится в шестом последующем докладе по итогам оценки страны.
Сенегал пересмотрел ключевые законы, включая новый комплексный закон № 2024-08, который заменил предыдущий акт 2018 года. Новый закон учел положения WAEMU-директивы 01/2023 и устранил большинство недостатков, выявленных в предыдущих раундах оценки. В частности, были внесены поправки в Уголовно-процессуальный кодекс, усилена роль OFNAC (Национальное антикоррупционное агентство), внедрены процедуры для реализации санкций по резолюциям СБ ООН.
FATF повысила рейтинги по техническому соответствию по ряду ключевых рекомендаций FATF:
- Рекомендация 6: теперь Сенегал может оперативно применять целевые финансовые санкции, а финансовые учреждения и УНФПП получили четкие инструкции. Устранены пробелы, связанные с защитой добросовестных третьих сторон и процедурами исключения из санкционных списков.
- Рекомендация 7: обеспечено немедленное исполнение санкций по финансированию распространения ОМУ, введены санкции за несоблюдение требований.
- Рекомендация 10: значительно усилены требования к идентификации клиентов и бенефициаров, включая юридические лица и трасты. Однако сохраняются отдельные недостатки, например, отсутствие обязательства идентифицировать лицо, действующее от имени клиента.
- Рекомендация 12: обновлено определение ПДЛ, теперь оно соответствует стандартам FATF. Однако не все меры применимы к существующим клиентам, которые впоследствии стали ПДЛ.
- Рекомендация 16: введены требования к межбанковским переводам, в том числе к сохранению и передаче информации об отправителях и получателях. Сохраняется пробел в части доступа других органов, кроме FIU (CENTIF), к этой информации.
- Рекомендация 19: введены меры по усиленному контролю операций с высокорисковыми юрисдикциями. Впрочем, не определен перечень конкретных контрмер.
- Рекомендация 22: распространены обязанности по ПОД/ФТ на УНФПП, включая адвокатов, нотариусов, агентов по недвижимости и других. Устранены пробелы в части процедур идентификации и хранения данных.
В целом, Сенегал значительно повысил техническое соответствие рекомендациям FATF, но остается под усиленным мониторингом. Некоторые недостатки, такие как доступ к информации о переводах для правоохранительных органов, еще предстоит устранить.