ЦБ опубликовал признаки трансграничных переводов, которые могут быть связаны с уклонением от валютного контроля

В документе сообщается, что при осуществлении Банком России надзорной деятельности были выявлены трансграничные переводы наличных денежных средств без открытия банковских счетов, которые могут иметь своей целью оплату по договору, предусматривающему поставку товара в РФ и, как следствие, - сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.

К признакам, которыми могут характеризоваться соответствующие операции, Банк России относит совокупность следующих критериев:

• переводы денежных средств осуществляются через внутренние структурные подразделения кредитных организаций, расположенные в крупных торговых местах либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника; 
• переводы денежных средств осуществляются одними и теми же физическими лицами (так называемые «серийные отправители») неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами; 
• суммы переводимых денежных средств превышают суммы, обычно переводимые физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и т.п.); 
• часто одним физическим лицом денежные средства переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты). 

«Результаты анализа деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, позволяют сделать вывод о недостаточном уровне организации и осуществления внутреннего «противолегализационного» контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций» - говорится в документе.

Банк России рекомендует кредитным организациям скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля за переводами денежных средств, отвечающими указанным в документе признакам, используя рискориентированный подход.