ЦБ напомнил об обязанности банков проверять, не являются ли получатели переводов иностранными агентами
С 1 марта 2025 года вступили в силу изменения, внесенные Федеральным законом № 520-ФЗ от 28 декабря 2024 года в закон "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием". В связи с этим Банк России направил кредитным организациям информационное письмо с разъяснением новых требований.
Согласно части 21 статьи 11 Федерального закона № 255-ФЗ в редакции закона № 520-ФЗ, иностранный агент имеет право получать денежные средства от продажи или аренды недвижимости и транспорта, за использование интеллектуальных прав, процентов по вкладам, а также дивидендов и других доходов — исключительно на специальный рублевый счет, предусмотренный частью 14 статьи 9 этого закона.
Регулятор обращает внимание, что органы власти, организации всех форм собственности, их должностные лица, а также физические лица — независимо от гражданства — обязаны учитывать ограничения, связанные со статусом иностранного агента. Их действия не должны способствовать нарушению законодательства об иноагентах.
ЦБ рекомендует банкам при осуществлении переводов принимать достаточные меры для установления наличия или отсутствия у получателя статуса иностранного агента и не допускать переводов, предназначенных для зачисления на спецсчёт, на иные банковские счета. Информацию о статусе можно получить через официальный сайт Минюста.
Для целей таких проверок в X-Compliance доступны в том числе данные о физических и юридических лицах, в отношении которых действуют ограничения.
X-Compliance — специализированное сетевое издание, нацеленное на выявление, оценку и эффективное управление комплаенс-рисками в сферах ПОД/ФТ, противодействия коррупции, санкций, FATCA/CRS, противодействия использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.