ЦБ РФ ежемесячно выявляет не менее 100 тыс. счетов "дропов"

"Нами разработаны алгоритмы выявления "дропов" <…> Если в начале 2024 года мы видели, что большинство "дропов" открывало счета максимум в одном-двух банках, были сконцентрированы в наших самых топ-банках. То после того, как там были реализованы, в том числе совместно с Банком России, и внедрены более совершенные процедуры онлайн-контроля, "дропы" пошли в другие банки", — сказал Шабля в ходе Международного финансового форума, организованного Ассоциацией банков России.

По его словам, каждый банк не может сразу увидеть клиента-"дропа", который к нему приходит на обслуживание, для этого требуется время, поскольку меры применяются только после начала реализации им операций — с определенным лагом в зависимости от степени эффективности процедур, реализуемых в том или ином банке.

Шабля уверен, что решить эту проблему может помочь единая платформа данных о "дропах", передает "Интерфакс".

"Мы создадим платформу, и каждая кредитная организация при приеме физического лица на обслуживание сможет, обращаясь к этой платформе, понимать, "дроп" пришел или нет. Эта работа у нас сейчас ведется довольно активно, она требует значительной координации, внесения изменений в законодательство, соответственно, обсуждения со многими ведомствами, с законодателями", — сказал представитель ЦБ.

Сейчас, по его словам, в базе "дропов" насчитывается около 1,2 млн физлиц. При этом объем их операций в 2025 году снизился более чем втрое, суммы операций сократились в 10 раз.

"Объем операций "дропов" в текущем году по сравнению с прошлым годом сократился более чем втрое. Также кратно снижена средняя сумма операций "дропов" с 2-3 млн рублей в прошлом году до 200-300 тыс. рублей в этом году", — поделился Шабля.

Замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева, в свою очередь, добавила, что "дропы" стали чаще использовать нотариальные доверенности для открытия счетов.

"Видим, что появляются новые схемы. "Дропы" (...), например, стали активно использовать доверенности нотариальные для того, чтобы можно было дистанционно управлять счетами, открывать счета и получать банковские карточки, и так далее. То есть все это понятно, цель — транзит и на конечной фазе, конечно, обналичивание. Видим, что объем таких операций растет, составляет за истекший период уже порядка 10 млрд рублей. Об этих схемах нам сообщили нотариальные палаты, и мы сейчас с Центральным банком завершаем работу, чтобы сориентировать кредитные организации на эти нюансы", — рассказала она.

По словам Бобрышевой, все больше несовершеннолетних вовлекается в дропперство, даже после принятия закона о введении уголовной ответственности для "дропов". Общее количество сообщений о мошеннических операциях в 2025 году пока растет, но она подтвердила, что "снижается средний размер чека дропперских операций".

"Видим, что банковская система адекватно реагирует на эту категорию и все больше и больше отказывает в проведении операций по сравнению с прошлым годом. Видим, что в целом система выявляет большее количество тех, кто работает на дропперском канале. Не могу сказать, что их становится больше, но система работает более качественно, пока уровень выявления растет", — добавила она.

Напомним, закон об уголовной ответственности для дропперов был подписан президентом РФ Владимиром Путиным в июне. Максимальная мера наказания предусматривает лишение свободы на срок до шести лет.