ЦБ зафиксировал рост числа финансовых пирамид и нелегальных участников рынка в I полугодии
Банк России в первом полугодии 2025 года выявил 4183 субъекта с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это почти на 20% больше, чем за аналогичный период прошлого года, однако на 24% меньше по сравнению со вторым полугодием 2024 года, говорится в отчете регулятора.
Согласно документу, среди выявленных субъектов 2328 имели признаки финансовых пирамид. Этот показатель вырос в 1,4 раза в годовом выражении. Подавляющее большинство схем (свыше 99%) действовали в форме краткосрочных интернет-проектов, обещающих высокий доход от инвестиций в криптовалюты, драгоценные металлы и иные активы.
По оценке ЦБ, более 80% финансовых пирамид использовали криптовалюту (в первую очередь USDT) как основной канал привлечения средств. Около 20% прибегали к иностранным платежным сервисам. Кроме того, зафиксировано резкое снижение активности мошенников, работавших под видом экономических онлайн-игр: в первом полугодии выявлено 74 таких проекта против 252 годом ранее.
Также отмечается рост числа нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — до 1365 субъектов, что почти вдвое превышает показатель прошлого года. Распространены схемы с имитацией брокерской деятельности, обучающими курсами и псевдодоступом к зарубежным биржам.
Число нелегальных кредиторов, напротив, сократилось на 54% год к году и составило 467 субъектов. Наиболее распространенные схемы включают деятельность псевдоломбардов и выдачу займов через посредников в интернете. Отмечены случаи предоставления займов в криптовалюте с возвратом в рублях по внутреннему курсу.
Для продвижения нелегальных услуг использовались более 170 Telegram-каналов и свыше 110 страниц в социальных сетях. В общей сложности был ограничен доступ к более чем 11 тыс. интернет-ресурсов, охват которых, по данным Банка России, составил свыше 20 млн пользователей.
В первом полугодии банки применили меры к более чем 600 платежным реквизитам и 1800 криптокошелькам, связанным с подозрительной активностью. В рамках административного производства возбуждено свыше 240 дел, из которых более 200 — по статье о незаконном предоставлении потребительских займов.
ЦБ направил информацию о выявленных нарушениях в правоохранительные органы, ФАС и иные компетентные структуры. Также используется платформа "Знай своего клиента" и информационные системы по отслеживанию криптовалютных транзакций.
На сайте регулятора продолжает ежедневно обновляться список компаний с признаками нелегальной деятельности. Банкам рекомендовано ограничивать операции таких субъектов, вплоть до полной блокировки счетов.