Существенные события прошедшей недели (12 - 18 ноября)

РЕГУЛЯТОРЫ

• Банк России может снизить пороговое значение величины активов банков в 500 миллиардов рублей для использования подходов к оценке кредитного риска на основе публичных внутренних рейтингов (ПВР, IRB-подход), сообщил 15 ноября директор департамента банковского регулирования ЦБ Алексей Лобанов. 
• Тринадцатого ноября вышел очередной номер «Вестника Банка России». В нем регулятор, в частности, опубликовал обзор внутреннего рынка наличной иностранной валюты за сентябрь, информацию о банковской системе на 1 ноября, а также сводные данные по секторам финансового рынка.
• В среду, 14 ноября, ЦБ отозвал лицензии у двух банков. По данным регулятора, более половины пассивов «УМ-Банка» приходилось на привлеченные у населения средства, которые кредитная организация размещала в низкокачественные активы. Банк «Москва» допускал неоднократные нарушения нормативных актов ЦБ в области ПОД/ФТ.
• Экс-замдиректора юридического департамента Банка России Богдан Шабля с 15 ноября назначен руководителем службы текущего банковского надзора регулятора. Шабля работает в системе ЦБ с 1996 года.
• На прошлой неделе ЦБ привлек к административной ответственности руководителя ООО «Платежная небанковская кредитная организация «Электронные платежи» по статье 15.27 КоАП. Она предусматривает ответственность за неисполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.
• Росфинмониторинг 15 ноября обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

САНКЦИИ

• С 12 по 18 ноября внесены изменения в 59 записей в 5 санкционных листах ООН, США и Швейцарии.
• OFACдо 7 января продлила разрешение на бизнес-операции с En+ и «РусАлом», а американским инвесторам — передать права на акции и долговые обязательства этих компаний. Ведомство сообщило об этом 9 ноября.
• Санкции США не позволяют инвестировать в Иране, заявил 12 ноября журналистам президент «Лукойла» Вагит Алекперов. «Поэтому вы знаете, мы активно работали последние годы на месторождении Мансури, и у нас почти подготовлен контракт, и мы сейчас его завершаем, но, скорее всего, подписания не будет, пока не будут сняты ограничения», — сказал он.
• «Распадская» думает об альтернативных поставщиках, чтобы санкционные риски не угрожали производству, сообщил журналистам гендиректор компании Сергей Степанов. Он отметил, что у «Распадской» есть «традиционно любимые марки техники из разных стран, и в случае, если эти страны «находятся в районе санкционных рисков», компания изучает возможных поставщиков аналогичного оборудования из других государств, включая РФ и Китай.
• Группа «ГАЗ» не стала публиковать квартальный отчет из-за санкций. В апреле компания попала в американскийSDNListвместе со своим основным владельцем Олегом Дерипаской. Позже правительство РФ приняло ряд постановлений, которые разрешают компаниям не раскрывать информацию, если они попали под ограничения зарубежных государств.
• Украинский ВТБ 14 ноября ввел дополнительную 15% комиссию за снятие наличных на фоне проблем с ликвидностью. Ранее банк сообщал, что вынужден с 5 ноября ввести комиссии и лимиты на снятие наличных из-за снижения объема ликвидности после решения Апелляционного суда Киева о блокировки активов. Это лишило банка возможности пополнять ликвидность за счет реализации приобретенного в процессе взыскания залогового имущества и активов.
• Ноябрьские ограничительные меры РФ в отношении Украины не вводят прямого запрета на поставки товаров от попавших под санкции компаний, рассказал «Интерфаксу» 13 ноября источник в финансово-экономическом блоке правительства. Таким образом, поставки в РФ продукции санкционных компаний могут производиться и сейчас, если стороны используют модель расчетов, не нарушающих режим ограничений.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Росфинмониторинг предлагает обязать юридические лица принимать внутренние меры по предупреждению легализации преступных доходов, сообщил 16 ноября источник «Интерфакса», знакомый с ходом обсуждения документа о поправках в закон о ПОД/ФТ. К таким мерам может относиться сотрудничество со службой и правоохранительными органами, проверка добросовестности контрагентов, а также информирование сотрудников о внутренней политике противодействия отмыванию преступных доходов.
• Президент РФ Владимир Путин 13 ноября подписал закон о лишении АСВ права голоса на собраниях кредиторов лопнувших банков. «Предлагаемый подход позволит более корректно решить проблему конфликта интересов, возникающего при совмещении агентством функций конкурсного управляющего кредитной организации и ее кредитора», — говорилось в пояснительной записке к документу.

БАНКИ

• Совет по финансовой стабильности (FSB) исключил британский RoyalBankofScotland из списка системно важных финансовых институтов (SIFI). Банк будет освобожден от требования о надбавке к нормативу достаточности капитала в 1% от взвешенных по риску активов. Это потенциально увеличивает объем денежных средств, которые банк может направить на выплаты налогоплательщикам и институциональным инвесторам, сообщала ранее газета FinancialTimes.
• Промсвязьбанк ищет поставщика для оказания юридических услуг по представлению интересов банка в международном арбитраже. За услуги банк готов заплатить от 79,5 миллиона рублей. Заявки от потенциальных поставщиков принимаются с  12 по 22 ноября. Полное техническое задания предоставляется потенциальным участникам закупки только после подписания соглашения о конфиденциальности.
• Девятый арбитражный апелляционный суд назначил на 11 декабря рассмотрение жалобы кипрской FintailorInvestmentsна решение Арбитражного суда Москвы. Этот суд 3 сентября удовлетворил иск санируемого Промсвязьбанка о признании ряда сделок недействительными. Тогда же суд удовлетворил требования банка о взыскании с ответчика в порядке реституции 1,7 миллиарда рублей, $69,4 миллиона и 24,5 миллиона евро на общую сумму 7,4 миллиарда рублей.

РАССЛЕДОВАНИЯ

• Швейцарская комиссия по конкуренции (WEKO) 15 ноября начала расследование против ряда финкомпаний страны из-за возможного бойкота мобильных платежей, включая ApplePayиSamsungPay. В числе подозреваемых CreditSuisse, UBS, AdunoHolding, AG, PostFinanceAG, Swisscard AECS GmbH. Ведомство намерено установить, заключали ли компании подобное соглашение и отдавали ли они при этом предпочтение швейцарской системе мобильных платежей Twint.
• Власти США обратились к представителям DeutscheBank, BofA и JPMorganс запросом информации об операциях с эстонским филиалом DanskeBank, сообщило 16 ноября агентство Bloombergсо ссылкой на информированные источники. Эти финкомпании были банками-корреспондентами филиала DanskeBank, который подозревается в сомнительных транзакциях на сумму около 200 миллиардов евро.
• Group-IBзафиксировала две массовые вредоносные рассылки российским финансовым учреждениям якобы от имени ЦБ РФ и ФинЦЕРТа. «Эксперты Group-IB установили, что атаку 15 ноября могла провести хакерская группа Silence,а 23 октября — MoneyTaker. Обе преступных группы включены Group-IB в число наиболее опасных для российских и международных финансовых организаций», — сообщает компания.

МЕРОПРИЯТИЯ

• Директор по развитию бизнеса «Интерфакса» Антон Клюдт и глава исследовательского центра «Интерфакс-ЛАБ» Илья Мунерман выступили на конференции Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ «Эпоха криптоэкономики: новые вызовы и Регтех в сфере ПОД/ФТ». Конференция проходила 12-14 ноября и была посвящена последним тенденциям в сфере борьбы с отмыванием денег — криптоэкономике, блокчейн-преступности, искусственному интеллекту как варианту совершенствования ПОД/ФТ и регуляторным технологиям.
• Двенадцатое заседание совета руководителей подразделений финансовой разведки стран СНГ состоялось 14 ноября. В хода заседания руководители и эксперты финансовых разведок обсудили вопросы снижения рисков в сфере борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма на пространстве СНГ.