Существенные события прошедшей недели (14 – 20 октября)

4 РАУНД ВЗАИМНЫХ ОЦЕНОК ФАТФ

• FATF, пленарное заседание которой проходит на этой неделе в Париже, высоко оценила российскую систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, сообщил Росфинмониторинг в пятницу.

РЕГУЛЯТОРЫ

• Росфинмониторинг14 октября обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• Комиссия по рассмотрению жалоб на принятые Банком России решения о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации за время своей работы получила 485 обращений, следует из данных регулятора на 1 октября.
• Банк России в соответствии с указанием № 3737-У (1) утвердил перечень системно значимых кредитных организаций. Регулятор к ним относит: АО ЮниКредит Банк,Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО "АЛЬФА-БАНК", ПАО Сбербанк, ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК", ПАО Банк "ФК Открытие", ПАО РОСБАНК, ПАО "Промсвязьбанк", АО "Райффайзенбанк", АО "Россельхозбанк".
• ЦБ намерен принять участие в оценке благонадежности российских компаний. Для этого он создаст специальную платформу, которая разделит их на группы: красную, желтую и зеленую.
• 17 октября на официальном сайте регулятора размещена информация о выходе очередного номера "Вестника Банка России" (№ 68 (2120) от 17 октября 2019 года).
• ЦБ пересматривает внутренние процедуры перед подписанием глобального кодекса валютного рынка (Global FX Code), рассказал глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
• ЦБ намерен блокировать деньги страховщиков при подозрении на вывод активов. Банку России не хватает полномочий для предотвращения незаконного вывода активов из страховых компаний, посетовал, выступая на пленарном заседании Госдумы, зампред ЦБ Владимир Чистюхин.
• НАУФОР попросила ЦБ РФ подготовить методику для стандартов по порядку закрытия брокерами позиций клиентов на срочном рынке.
• Банк России намерен блокировать счета и операции с имуществом лиц, контролирующих финансовые организации, до того, как суд решит взыскать с них убытки. Чтобы новый механизм был эффективным, регулятор намерен блокировать счета реальных, а не номинальных владельцев финансовых организаций. Определять их Банк России хочет сам, предоставив таким лицам право оспаривать его решение в административном и в судебном порядке.
• Заседающий в Брюсселе Европейский совет утвердил в пятницу назначение француженки Кристин Лагард на пост председателя Европейского центрального банка (ЕЦБ) сроком на восемь лет без возможности продления.
• Комиссия по рассмотрению жалоб на принятые ЦБ РФ решения о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации с 28 января 2018 года по 1 октября 2019 года удовлетворила 187 жалоб, говорится в пресс-релизе регулятора.
• Банк России опубликовал указание № 5227-У (1) о случаях, сроках, порядке, составе и объеме предоставления кредитной организацией регулятору информации, которая не раскрывается.
• Банк России опубликовал указание (1) о требованиях к содержанию заявления эмитента – акционерного общества (АО) об освобождении его от обязанности раскрывать информацию. Помимо этого, в документе содержится перечень документов и информации, которые должен предоставить эмитент вместе с заявлением.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Госдума направила парламентский запрос в Генпрокуратуру, Следственный комитет (СК), МВД и Центробанк с просьбой проверить передачу страховыми компаниями части полученной страховой премии в Фонд дольщиков. Депутаты также обращают внимание силовиков на то, что реализуемые ЦБ меры по контролю за деятельностью страховщиков "не были достаточно эффективными для пресечения их недобросовестных действий".
• Центробанк РФ не имеет законодательных полномочий для предотвращения незаконного вывода активов из страховых компаний, сообщил зампред ЦБ Владимир Чистюхин на пленарном заседании Госдумы во вторник.
• Госдума РФ приняла в первом чтении законопроект, по которому операторы электронных платежных систем должны уведомлять граждан о блокировке средств на их счетах в день такой блокировки, также операторы должны будут предоставить клиенту информацию с указанием причины блокировки.
• Минфин предлагает распространить "специальные" нормы законодательства на лиц, находящихся под западными санкциями, следует из опубликованного на портале проектов нормативных актов документа.
• Минфин подготовил проект положительного заключения правительства на депутатский законопроект, который обязует ЦБ публиковать на своем сайте информацию о вводимых в отношении банков запретах на привлечение денежных средств физических лиц во вклады или открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
• Правительство внесло в Госдуму законопроект об отмене так называемого "банковского роуминга" — взимания комиссии за межрегиональные переводы между физическими лицами внутри одного банка.

 БАНКИ

• Крупнейшие банки не готовы обмениваться в открытом доступе данными, в том числе клиентскими, между собой и с другими участниками рынка. Техническая возможность для этого (через API) есть у 40% крупных банков, но используется она или внутри, или для взаимодействия с конкретным партнером. Недоверие к публичному обмену данными обусловлено соображениями безопасности, опасениями конкуренции и отсутствием регулирования.
• Суд по иску АСВ привлек к субсидиарной ответственности 10 бывших топ-менеджеров Евроаксис банка.
• ЦБ направил отрицательный отзыв на законопроект правительства об установлении на постоянной основе перечисления Центробанком РФ доходов от участия в капитале Сбербанка (MOEX: SBER) в федеральный бюджет напрямую, сообщил директор юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов.
• ЦБ будет обсуждать с Минфином РФ вопрос о перечислении дивидендов Сбербанка напрямую в федеральный бюджет на постоянной основе, сообщила председатель Банка России в кулуарах ежегодной сессии Международного валютного фонда и Всемирного банка в Вашингтоне.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала отчеты по ПОД/ФТ в Пакистане и на Соломоновых островах
• C субботы по пятницу, 13–18 октября, в Париже прошла Неделя FATF, в которой участвовали делегации из 205 стран, а также представители таких международных организаций, как МВФ и Мировой банк.
• FATF опубликовала отчет о мерах по ПОД/ФТ, принимаемых на Тайване.
• В ходе пленарной недели FATF делегация РФ продемонстрировала значительные достижения национальной системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ), сообщил Росфинмониторинг.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SecuritiesandExchangeCommission,) подала в суд Манхеттена иск с целью приостановить незарегистрированное первичное размещение токенов (ICO) мессенджера Telegram. "SEC объявила, что подала иск и получила ордер о временном запрете двум офшорным структурам, проводящим незарегистрированное размещение токенов в США и за рубежом, за счет которого они привлекли уже более $1,7 млрд средств инвесторов", — говорится в сообщении SEC.
• Компания Mastercard отказалась от участия в создании собственной криптовалюты Facebook — Libra.
• Две ведущие китайские системы электронных платежей Alipay и WeChatPay заявили о том, что привержены политике запрещения операций, связанных с использованием криптовалют и торговле ими.
• Telegram Group вынуждена отложить запуск своей криптовалюты из-за временного запрета на продажу токенов в США, введенного после подачи иска в суд Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) потребовала судебного запрета на операции с криптовалютой Gram на время разбирательства по делу о Telegram.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• МВД совместно с ФСБ перекрыли нелегальный канал перевода денежных средств в иностранной валюте за рубеж с использованием подложных документов.
• Экс-глава банка "Советский" предстанет перед судом в Петербурге по обвинению в растрате более 1,7 млрд рублей.
• СКР сообщил об обысках в 30 регионах у сотрудников ФБК, вызове их на допросы и об аресте счетов организации. "Сегодня в рамках предварительного следствия в 30 субъектах проводятся обыски в штабах самой организации, а также по месту жительства ряда сотрудников региональных подразделений ФБК. Изымаются предметы и документы, имеющие значение для расследования", — сказала Петренко во вторник "Интерфаксу".
• Арбитражный суд Москвы во вторник предложил Агентству по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий) уточнить требования к каждому из бывших контролирующих лиц признанного банкротом Нота-банка в рамках иска АСВ о привлечении их к субсидиарной ответственности, а также о взыскании 37,3 млрд рублей.
• Арбитражный суд Москвы 7 октября отказал Агентству по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий) в аресте имущества двух топ-менеджеров и двух акционеров обанкротившегося московского АйМаниБанка на общую сумму 17,1 млрд рублей.
• Кассация отказала АСВ в аресте имущества экс-руководителей московского Дил-банка на 9 млрд рублей.
• Выборгский районный суд Петербурга огласил приговор в отношении бывшего председателя кредитного комитета банка "Советский" Андрея Кузнецова, признанного виновным в растрате крупной суммы принадлежащих банку денег.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

• 21.10.2019 на сайте Банка России опубликованы 8 решений о привлечении к административной ответственности по статье 14.29 КоАП ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие".
• ЦБ привлек к административной ответственности банк "ФК Открытие". 14.10.2019 на сайте Банка России опубликованы 11 решений о привлечении к административной ответственности по статье 14.29 КоАП ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие".
• 15.10.2019 на сайте Банка России опубликовано решение о привлечении к административной ответственности по части 12 ст. 15.29 КоАП ПАО "Промсвязьбанк". Кредитной организации назначен штраф, его размер не раскрывается.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• ЦБ РФ готов обсуждать вопрос наделения его полномочиями по блокировке активов собственников финансовых организаций и по установлению реальных владельцев, проблему вывода активов надо решать, заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
• Хантер Байден — сын бывшего вице-президента США и кандидата в президенты Джо Байдена — принял решение в конце октября покинуть пост в управляющей компании фонда прямых инвестиций, поддерживаемого госструктурами КНР, чтобы не давать поводов предъявлять претензии по поводу конфликта интересов.
• Генеральный прокурор Швейцарии обязал одного из крупнейших энергетических трейдеров в мире Gunvor, основанного Геннадием Тимченко, оплатить штрафные санкции на общую сумму $95 млн.
• ЕС выделит Молдавии 14 млн евро на борьбу с коррупцией, реформы энергетики и госфинансов.

МЕРОПРИЯТИЯ

• 14 ноября 2019 года в Москве, в гостинице LotteHotel (Новинский бул., 8, стр. 2) состоится конференция "Искусственный интеллект и технологии в финансах". Участники конференции обсудят вопросы применения технологий искусственного интеллекта в финансовой сфере, взаимодействия государства, бизнеса и науки в развитии цифровой экономики и обеспечения эффективной системы информационной безопасности.
• 31 октября 2019 года в Москве, в конгресс-центре ЦМТ (Краснопресненская наб., д. 12) состоится V Ежегодный форум лидеров страхового рынка: время digital. Основная тема форума этого года — "Время digital: как страховщикам преодолеть болевые точки, порожденные цифровизацией рынка". В числе вопросов: переход на онлайн-урегулирование страховых случаев, трудности цифровой трансформации, новые свойства рисков в цифровом мире, последствия реформы медстрахования, развитие маркетплейсов и финансовых экосистем.
• 25 октября 2019 года в Москве, в гостинице LotteHotelMoscow (Новинский бульвар, д. 8, стр. 2), состоится XI ежегодная конференция "Антимонопольное регулирование в России".