Существенные события прошедшей недели (16–22 марта)

РЕГУЛЯТОРЫ

• Банк Англии собирается отменить запланированные на текущий год стресс-тесты для восьми крупнейших британских банков и строительных обществ. Также британский центробанк намерен отложить проведение исследования совместно с Управлением по контролю за соблюдением норм поведения на финансовых рынках (Financial Conduct Authority, FCA), касающегося 300 инвестиционных фондов открытого типа.
• Росфинмониторинг 19 и 20 марта обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 18 и 19 марта вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал сводные данные по секторам финансового рынка, а также ряд официальных документов.
• ЦБ приостанавливает проверки кредитных организаций и некредитных финансовых организаций (НФО), за исключением случаев, требующих неотложного реагирования, переносит запланированные проверки на период после 1 июля 2020 года. ЦБ также сообщил, что приостанавливает реализацию контактных мероприятий превентивного поведенческого надзора (за исключением случаев, требующих неотложного реагирования) на период до 1 июля 2020 года.
• ЦБ 17 марта опубликовал указание, определяющее порядок взаимодействие с кредитными, некредитными финансовыми организациями и другими субъектами при использовании информресурсов регулятора, в том числе личного кабинета. Указание, в частности, раскрывает порядок представления электронного документа в ЦБ, направления уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета; этапы прохождения в регуляторе электронного документа, представленного участником информобмена; условия направления ЦБ электронного документа участнику информобмена.
• ЦБ отозвал у ООО "ИНКОР страхование" лицензии на добровольное личное страхование и страхование имущества, говорится в сообщении регулятора. Решение об отзыве связано с тем, что компания нарушила "перечень разрешенных для инвестирования активов и порядок инвестирования собственных средств".

БАНКИ

• Российские банки попросили ЦБ ослабить надзор и регулирование, чтобы перевести больше своих сотрудников на дистанционную работу из-за коронавируса. Об этом говорится в письме Ассоциации банков России (АБР) главе регулятора Эльвире Набиуллиной. Участники рынка называют послабления дополнительными мерами для "минимизации негативного влияния на финансовый рынок". Своих сотрудников на удаленную работу уже частично перевели Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, Тинькофф Банк, МКБ, "Открытие" и Росбанк.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• Верховный суд рассматривает административный иск к ЦБ от бывшего трейдера банка "Ак барс" Артема Люлинского, осужденного по статье о манипулировании рынком в особо крупном размере. Истец требует признать недействительными правила определения признаков манипулирования рынком акций, утвержденные в 2011 году приказами ФСФР, правопреемником которой стал ЦБ. К разбирательству также привлечен Минюст в качестве третьего лица.
• ЦБ установил факты манипулирования ценных бумаг ряда, совершенного в 2014–2015 годах группой юридических лиц, являвшихся клиентами ООО "АЛОР +" ЗАО "АЛОР ИНВЕСТ". Лица заключали сделки с ценными бумагами по предварительному соглашению в режиме основных торгов биржи, совокупный объем их сделок составлял более 90% от общего объема торгов ценными бумагами.
• Советский районный суд Красноярска признал незаконным отказ ЦБ предоставлять трейдеру Элвису Марламову материалы проверки его операций: ЦБ обвиняет Марламова в инсайдерской торговле. Суд обязал Банк России выдать материалы проверки Марламова, рассказал Виктор Обыденнов, управляющий партнер Law & Capital, представляющей интересы Марламова в суде.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• Ассоциация туроператоров (АТОР) направила письмо в ЦБ на имя его главы Эльвиры Набиуллиной с просьбой разрешить кризисную ситуацию, в которой оказались многие туроператоры из-за массового отказа страховых компаний в страховании финансовой ответственности. Это грозит множеству компаний уходом с рынка уже в апреле.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Таганский суд Москвы оставил без изменений решение мирового суда, который в феврале оштрафовал компанию за отказ локализовать базы данных россиян на территории РФ. Как сообщалось, по решению мирового суда Twitter Inc. признан виновным в неисполнении требования обеспечить хранение данных российских пользователей на серверах, находящихся на территории РФ (ч. 8 ст. 13.11 КоАП РФ). Компании было назначено наказание в виде штрафа в размере 4 млн рублей.

КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ

• Президент РФ Владимир Путин подписал закон о покупке правительством 52,3% обыкновенных акций Сбербанка у ЦБ за счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ). Ранее предполагалось, что продажа будет проведена на рыночных условиях по средневзвешенной цене акций за 6 полных календарных месяцев, предшествующих месяцу, в котором заключен первый договор купли-продажи. В результате Минфин планировал, что у ЦБ сформируется прибыль более 2,5 трлн рублей. Предполагалось, что 700 млрд рублей от продажи останется в распоряжении Банка России, остальные средства будут перечислены в бюджет.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• ЦБ для обеспечения возможности для граждан беспрепятственно онлайн осуществлять переводы между собой установил с 1 мая 2020 года предельное значение комиссий для операций в СБП. Также для обеспечения возможности для граждан бесперебойно покупать онлайн продовольствие и лекарственные средства без посещения магазинов, а также для поддержки онлайн-торговли ЦБ "прорабатывает вопрос установления предельных комиссий по эквайрингу при осуществлении оплаты картами онлайн-покупок".
• Сбербанк запустит операции в СБП в первых числах апреля, сообщила зампред правления Сбербанка Светлана Кирсанова в ходе онлайн-конференции в среду. Сбербанк как системообразующий банк должен был подключиться к СБП 1 октября 2019 года. В итоге кредитная организация получила предписание ЦБ и штраф за нарушение сроков, установленных законом.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

• Предложенные ЦБ регуляторные послабления должны быть использованы финансовыми организациями не для осуществления выплаты бонусов менеджменту, а для поддержания кредитования экономики. ЦБ в связи с этим рекомендовал финорганизациям, воспользовавшимся одним или несколькими из предложенных регуляторных послаблений, в 1,5 раза увеличить долю отложенного вознаграждения для лиц, принимающих риски, по итогам 2020 года, а также в 1,5 раза увеличить период отсрочки выплаты отложенной части вознаграждения по итогам 2019 года.
• Вознаграждение страховых брокеров в РФ в 2019 году выросло на 23,6% по сравнению с 2018 годом и составило 11,3 млрд рублей. За два года данный показатель вырос в 1,5 раза: в 2017 году объем вознаграждений составил 7,75 млрд рублей.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Власти Франции оштрафовали американскую Apple Inc. на 1,1 млрд евро за нарушение дистрибьюторской сетью компании антимонопольных правил, а также прав независимых реселлеров. Кроме того, французское антимонопольное ведомство оштрафовало двух оптовых продавцов продукции Apple — Tech Data и Ingram Micro — соответственно на 76,1 млн евро и 63 млн евро, за неконкурентные практики.
• Шведский финансовый регулятор Finansinspektionen оштрафовал банк Swedbank AB на 4 млрд шведских крон ($397 млн) по итогам расследования, выявившего серьезные нарушения мер по борьбе с отмыванием денег в подразделениях банка в странах Балтии. Регулятор проводил расследование совместно с надзорными органами Эстонии, Латвии и Литвы с февраля 2019 года после того, как шведские СМИ сообщили, что через эстонское подразделение банка могли осуществляться потенциально подозрительные транзакции.
• АСВ подало в суд заявление о привлечении 15 экс-контролирующих лиц банка "Экономический Союз" к субсидиарной ответственности по обязательствам кредитной организации в размере 1,6 млрд рублей, сообщило агентство. Банк был признан банкротом в 2017 году, функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ. 
• Арбитражный суд Москвы по заявлению АСВ арестовал денежные средства и другое имущество 10 физических лиц, ранее контролировавших признанный банкротом московский Евроаксис банк. Как следует из определения суда, "в данном случае обеспечительная мера [...] связана с предметом спора и заявленными требованиями, соразмерна этим требованиям, направлена на сохранение существующего состояния отношений между сторонами и обеспечивает соблюдение баланса интересов всех лиц, вовлеченных в процесс банкротства должника".
• АСВ подало в суд заявление о привлечении бывших контролирующих лиц Торгового Городского Банка (ТГБ) к субсидиарной ответственности по ее обязательствам на 7,1 млрд рублей. ТГБ лишился лицензии в марте 2017 года, был признан банкротом в июне того же года.
• Сотрудники МВД И ФСБ выявлен факт мошенничества в отношении кредитной организации на сумму в 1 млрд рублей, сообщило министерство. 39-летняя жительница Московской области создала сеть организаций для работы на рынке драгоценных металлов и камней. Затем она обратилась в один из коммерческих банков столицы для получения кредита. Женщина предоставила фиктивные документы и указала в обеспечительных мерах товар, фактически отсутствующий в обороте, а именно: лом и изделия из драгоценных металлов.
• АСВ требует с бывших контролирующих лиц банка "Нефтяной Альянс" 6,4 млрд рублей. Лицензия у банка была отозвана в марте 2017 года, а в июле того же года "Нефтяной Альянс" был признан банкротом. АСВ выступает конкурсным управляющим.
• В Москве вкладчики обанкротившегося Межтрастбанка заблокировали в собственной квартире и передали в руки сотрудников полиции находившегося более двух лет в розыске бывшего президента этого кредитного учреждения Игоря Бойкова. В начале марта экс-банкир неожиданно появился в одной из трех принадлежащих ему квартир, в доме 62 на улице Усачева в столичном районе Хамовники. Как только жертвы банкиров убедились в том, что приехал именно господин Бойков, они заблокировали его квартиру и вызвали сотрудников полиции. 
• Мещанский райсуд столицы приговорил в четверг к длительным срокам заключения бывшего главу Банка Москвы (БМ-банк, входит в группу ВТБ) Андрея Бородина, его экс-заместителя Дмитрия Акулинина и еще трех фигурантов, признав их виновными в хищении более 14,5 млрд руб.