Существенные события прошедшей недели (17-23 декабря)
РЕГУЛЯТОРЫ
18, 19, 20 и 21 декабря вышли четыре очередных номера «Вестника Банка России». В них регулятор, в частности, опубликовал сводные материалы по 30 крупнейшим банкам, результаты наблюдения в национальной платежной системе ха 2016-2018 годы, данные о платежном балансе и внешнем долге РФ, а также ряд официальных документов.
ЦБ РФ 21 декабря отозвал лицензии у «Руссобанка» и «Донхлеббанка». Обе кредитные организации, по данным регулятора, неоднократно нарушали требования в области ПОД/ФТ.
Банк России вновь сузил список страховщиков, которые в соответствии с законом о долевом строительстве вправе осуществлять страхование гражданской ответственности застройщиков, исключив из перечня страховую компанию "Респект".
САНКЦИИ
OFAC (Office of Foreign Assets Control, подразделение Минфина США, отвечающее за правоприменение в области санкций) 19 декабря уведомила Конгресс о намерении исключить En+ Group, "РусАл" и "Евросибэнерго" из санкционного списка. При этом их владелец Олег Дерипаска остается в SDN List.
ВТБ или другая структура, не включенная в SDN list, получит акции Олега Дерипаски в En+, находящиеся в залоге у банка, сообщил OFAC. В пресс-релизе OFAC, распространенном 19 декабря говорится, что санкции с подконтрольных О.Дерипаске En+, "РусАла" и "Евросибэнерго" будут сняты в течение 30 дней. При этом доля О.Дерипаски в En+ снизится с около 70% до 44,95%.
Глава совета директоров "РусАла", директор Nord Stream AG Маттиас Варниг уступит свой пост независимому члену совета и покинет совет директоров компании, следует из сообщения OFAC. В рамках соглашения об условиях снятия санкций с подконтрольных Олегу Дерипаске компаний, En+ как основной акционер "РусАла" сформирует новую структуру совета директоров алюминиевой компании.
Американские власти отвели еще полтора месяца на финализацию переговоров, целью которых является вывод из-под санкций группы "ГАЗ" Олега Дерипаски. 20 декабря OFAC объявил о продлении дедлайна с 21 января до 7 марта.
Минфин США внес в санкционные списки, связанные с Украиной и кибербезопасностью, 18 человек и четыре компании из России, говорится в заявлении Минфина. В частности, в списки добавлены россияне Анатолий Чепига (ГРУ) и Александр Мишкин (ГРУ), которых подозревают в попытке отравления Сергея Скрипаля и его дочери Юлии в британском Солсбери.
Большинство немецких компаний, ведущих бизнес в РФ, высказываются за поэтапную отмену санкций ЕС, свидетельствуют данные опроса немецких предпринимателей, проведенного Российско-Германской внешнеторговой палатой и Восточным комитетом немецкой экономики. "52% опрошенных компаний высказываются за поэтапную отмену экономических санкций ЕС против России, а еще 43% — за их незамедлительную отмену. Эти цифры остаются относительно неизменными за последние несколько нет", — отмечается в данных опроса.
Президент США Дональд Трамп распорядился продлить действие указа 13818 от 20 декабря 2017 года, согласно которому за нарушение прав человека под санкции подпал, в частности, Артем Чайка — сын генпрокурора РФ, сообщила 19 декабря пресс-служба Белого дома.
Кабинет министров Украины на заседании 18 декабря продлил на год — до 31 декабря 2019 года включительно — действие эмбарго на ряд товаров из Российской Федерации и ввозной пошлины в отношении других российских товаров, введенных в начале 2016 года.
Министерство финансов Индии будет размещать средства, предназначенные для оплаты иранской нефти, на специальных эскроу-счетах пяти иранских банков в индийском госбанке UCO Bank Ltd., сообщило агентство Bloomberg со ссылкой на информированные источники. Индия и Тегеран ранее согласовали общий механизм оплаты нефтяных поставок, с тем чтобы обойти санкции США.
Санкции США в отношении КНДР могут быть сняты после полной и подтвержденной денуклеаризации страны, заявил 19 декабря заместитель пресс-секретаря госдепартамента Роберт Палладино. "Мир остается единым в обеспечении соблюдения и осуществлении санкций Организации Объединенных Наций до окончательной, полностью проверенной денуклеаризации Северной Кореи", — сказал Р.Палладино.
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
Госдума на завершающем заседании осенней сессии 19 декабря приняла в третьем, окончательном, чтении закон, позволяющий смещать депутатов и сенаторов с должности, если они не приняли меры по снятию конфликта интересов.
Госдума на заседании 19 декабря приняла в окончательном, третьем чтении закон, который облегчает процедуру смены юрисдикции (редомициляции) компаний в специальных административных районах на островах Русский и Октябрьский. Согласно закону, уточняются сроки минимальных инвестиций компаний при редомициляции, прописывается, что компании могут сдавать отчетность как по РСБУ, так и по МСФО — по выбору.
Госдума РФ в весеннюю сессию (с 9 января по 29 июля 2019 года) планирует рассмотреть законопроект о цифровых финансовых активах и поправки, наделяющие ЦБ правом блокировать мошеннические сайты, сообщил 18 декабря руководитель фракции "Единая Россия" в Госдуме Сергей Неверов.
Госдума РФ на пленарном заседании 18 декабря приняла в первом чтении законопроект, который вводит мораторий сроком на 6 месяцев на применение к чиновникам федерального закона о запрете на владение рядом иностранных активов, в случае, если активы получены в наследство.
Государственная дума 18 декабря приняла в окончательном чтении закон, восстанавливающий полное раскрытие информации о намерениях кредиторов и должников обратиться в суд с заявлением о банкротстве, об исполнительном производстве и об обременениях на имущество. Ранее на протяжении 2018 года действовал режим, когда от раскрытия соответствующей информации были освобождены лица, подпавшие под действие ограничительных мер иностранных государств.
Госдума на заседании 18 декабря приняла в окончательном, третьем чтении правительственный закон, согласно которому операции по получению наличных денежных средств в России с платежных карт, выпущенных иностранными банками, будут подлежать обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга.
БАНКИ
Арбитражный суд Москвы 18 декабря назначил на 5 февраля 2019 года основное заседание по рассмотрению заявления Агентства по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий) о взыскании с лиц, ранее контролировавших Пробизнесбанк, 68,5 миллиарда рублей, передал корреспондент "Интерфакса" из суда.
В пилотном проекте системы быстрых платежей (СБП) участвуют 12 банков, сообщил 18 декабря генеральный директор "Национальной системы платежных карт" (НСПК) Владимир Комлев. Как сообщалось, систему быстрых платежей в РФ планируется запустить в промышленную эксплуатацию в январе 2019 года.
РАССЛЕДОВАНИЯ
Число задержанных в Эстонии бывших сотрудников Danske Bank, подозреваемых в причастности к крупномасштабному отмыванию зарубежных средств, возросло до десяти. Как сообщила 19 декабря пресс-служба государственной прокуратуры Эстонии, у правоохранительных органов есть "основания подозревать, что задержанные умышленно позволяли клиентам банка совершать сделки, связанные с отмыванием денег".
Национальное контрольно-ревизионное управление (NAO), британский аналог счетной палаты, раскритиковало Банк Англии по итогам аудиторской проверки и заявило о необходимости срочных реформ. В частности, управление выявило нецелевое расходование более чем 5 миллионов фунтов стерлингов ($6,4 миллиона): 200 закупок на сумму свыше 25 тысяч фунтов были проведены без соблюдения процесса одобрения.
Центробанк Сингапура ввел пожизненный запрет на операции с ценными бумагами в стране для бывшего руководителя банка Goldman Sachs в Юго-Восточной Азии Тима Лесснера из-за скандала вокруг малазийского госинвестфонда 1Malaysia Development Bhd. (1MDB). Ранее Т.Лесснер признал свою вину по обвинениям министерства юстиции США в злоупотреблении средствами фонда 1MDB и в подкупе чиновников в Малайзии и эмирате Абу-Даби.
МЕРОПРИЯТИЯ
17 декабря в Санкт-Петербурге прошла встреча представителей Росфинмониторинга с территориальными управлениями Министерства юстиции РФ в СЗФО и некоммерческими организациями округа. Темой мероприятия стали вопросы противодействия вовлечению НКО в террористическую деятельность и финансирование терроризма.
14 декабря состоялось очередное заседание экспертно-консультативной группы при Национальном антитеррористическом комитете по вопросам противодействия финансированию терроризма, сообщил Росфинмониторинг. На заседании рассматривался вопрос о возможных рисках использования криптовалюты в противоправной, в том числе, террористической и экстремистской деятельности.
На площадке Росфинмониторинга 13 декабря состоялось очередное заседание совета комплаенс при участии представителей Банка России и руководителей служб внутреннего контроля крупнейших финансовых институтов. Ключевым вопросом повестки заседания стало обсуждение практики применения финансовыми организациями мер, направленных на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Полномочный представитель президента РФ в СЗФО Александр Гуцан 19 декабря провел рабочую встречу со статс-секретарем — замдиректора Росфинмониторинга Павлом Ливадным и руководителем Межрегионального управления Росфинмониторинга по Северо-Западному федеральному округу Игорем Лоскутовым.