Существенные события прошедшей недели (24–30 июня)

РЕГУЛЯТОРЫ

• ЦБ разработал методические рекомендации, которые помогут предпринимателям разобраться в причинах отказа от проведения операций и заключения договора банковского счета кредитными организациями в рамках закона № 115-ФЗ. Документ дает возможность разъясняет разницу между приостановкой операций и блокированием наличных и безналичных денежных средств, подозрительными операциями и операциями, подлежащими обязательному контролю, как классифицируется степень риска клиента и какие действия предпринимает банк.
• Росфинмониторинг и Федеральная палата адвокатов РФ подписали соглашение о сотрудничестве и организации информационного взаимодействия в рамках противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Соглашением расширяется перечень сведений, предоставляемых сторонами на взаимной основе, а также определяются такие новые направления сотрудничества, как совместная разработка руководств и методических материалов по исполнению адвокатами законодательства о ПОД/ФТ, проведение консультаций и семинаров.
• ЦБ разработал концепцию регулирования требований к квалификации специалистов профучастников рынка ценных бумаг. С 1 июля прекращается действие квалификационных аттестатов, выданных аккредитованными регулятором организациями. Они больше не будут служить обязательным квалификационным требованием. Для финансового рынка это означает необходимость пересмотра квалификационных требований к специалистам, поскольку новые нормы, по сути, отменяют квалификационный экзамен для получения соответствующего аттестата.
• ЦБ отменил предписания о выявлении факта неудовлетворительной деловой репутации, направленные 6 мая в адрес предпринимателя Олега Бойко, как лица, имеющего право косвенно распоряжаться более 10% долей (фактически 100%) микрофинансовой компании (МФК) "4финанс" и "СМСФИНАНС". Finstar Financial Group, которая включает активы Бойко в сфере финансовых технологий, цифровых услуг и онлайн-кредитования, предписания были выданы из-за предоставления в ЦБ некорректной информации, которая в дальнейшем была скорректирована. Это позволило исключить Бойко из "черного списка" ЦБ и снять ограничения на основании федерального закона N281-ФЗ, который устанавливает требования к деловой репутации акционеров и руководителей финансовых организаций.
• Росфинмониторинг 27 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• ЦБ разработал проект, направленный на совершенствование правового регулирования, предусмотренного положением ЦБ № 499-П. В частности, нормативный акт уточняет понятие "представитель клиента", относя к числу представителей клиента лиц, наделенных полномочиями давать кредитной организации распоряжения по осуществлению операций, используя информационно-коммуникационные технологии, электронные носители информации, иные технические устройства.
• 25 июня вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд приказов, а также несколько других официальных документов.
• Крупнейшие банки США имеют достаточно резервов для продолжения кредитования в условиях серьезного экономического спада, свидетельствуют результаты стресс-тестов Федеральной резервной системы. Совокупный убыток 18 банков составит $410 млрд в рамках наихудшего сценария гипотетической рецессии. Совокупный коэффициент достаточности капитала первого уровня (Tier 1) в рамках стресс-тестов упадет до 9,2% по сравнению с 12,3% на конец 2018 года.
• Национальный банк Украины (НБУ) пересмотрел методологию определения системно важных банков с учетом рекомендаций Европейского надзорного органа (EBA —EuropeanBankingAuthority) и международных практик и в ближайшее время обнародует обновленный перечень таких финучреждений. "Регулятору важно как можно точнее определить такие учреждения, поскольку их банкротство или ненадлежащее функционирование может привести к появлению рисков для финансовой стабильности", — сообщил НБУ.
• Парламент Казахстана принял поправки в законодательство, касающиеся создания в стране нового госоргана — Агентства по регулированию и развитию финансовых рынков. Документ предполагает передачу агентству от Нацбанка функций регулирования и развития финансового рынка, а также защиты прав потребителей. Важным направлением работы нового госоргана станет устранение системных проблем на рынке потребительского кредитования.
• Турецкое Агентство банковского регулирования и надзора (BBDK) одобрило заявку арабского Emirates NBD на покупку 99,85% принадлежащего Сбербанку турецкого Denizbank, сообщило агентство Anadolu. Заявка была одобрена 27 июня. Ранее Emirates NBD получил у центрального банка Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) одобрение сделки, однако согласие турецкого регулятора, по версии агентства, еще не было получено.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Госдума приняла в окончательном чтении закон, который позволяет иностранным юридическим лицам подключаться к Системе передачи финансовых сообщений ЦБ. Согласно действующему закону, ЦБ вправе оказывать услуги по передаче финансовых сообщений юридическим лицам, которые являются клиентами банков, а также иностранным банкам, международным организациям, иностранным центральным (национальным) банкам. Закон предлагает разрешить передачу сообщений напрямую как для иностранных, так и для российских компаний.
• Госдума РФ приняла в окончательном чтении закон, который запрещает операторам электронных денежных средств при проведении внутрироссийских переводов заключать договоры об операционных услугах с иностранными организациями. Согласно статье 12 действующего закона "О национальной платежной системе", оператор электронных денежных средств имеет право заключать договоры с другими организациями на проведение операционных услуг или услуг платежного клиринга. Принятый закон уточняет, что данные договоры могут быть заключены только с организациями, "находящимися и осуществляющими все функции на территории РФ". Ограничения не коснутся трансграничных переводов денежных средств.
• Госдума РФ приняла в окончательном чтении закон, который обязывает российские банки направлять в ЦБ информацию о поставщиках и операторах мобильных платежных приложений, таких как ApplePay, SamsungPay, MirPay. Закон устанавливает требования к безопасности пользования мобильными платежными приложениями и наделяет ЦБ правом в случае необходимости применить регуляторные требования.
• Законопроект о цифровых финансовых активах, который сейчас готовится ко второму чтению в Госдуме, легализует использование стейблкоина в РФ, сообщил глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. "По стейблкоину, в принципе формулировки, которые прописаны в проекте документа, подготовленного ко второму чтению, их использование возможно", — сказал депутат.

БАНКИ

• DeutscheBank AG может сократить 15-20 тыс. рабочих мест по всему миру, то есть каждого шестого штатного сотрудника в рамках готовящейся реорганизации. Если этот план будет реализован, число сотрудников банка, составлявшее на конец первого квартала 2019 года 91,463 тыс. человек, уменьшится на 16-22%.
• Банки начали прописывать во внутренних документах для сотрудников запрет на фотографирование экранов компьютеров. Это способ борьбы с "пробивом" данных о клиентах. О том, что игроки рынка стали прибегать к такой практике, на международном конгрессе по кибербезопасности рассказал зампред Сбербанка Станислав Кузнецов, о подобном ограничении заявил и предправления "Юникредита" Михаил Алексеев. Представители "ФК Открытие" и ВТБ тоже ввели подобные запреты для своих сотрудников.
• ЦБ планирует продать в 2021 году значительный, но не контрольный пакет акций банка "Открытие", сообщил зампред регулятора Василий Поздышев. "Мы считаем, что банк "Открытие" оздоровлен с содержательной точки зрения, и, как и было заявлено ранее, в наших планах с 2021 года предложить рынку акции, долю акций. Мы не думаем, что рынок будет способен абсорбировать 100% акций такой крупной группы, как "Открытие". Надо понимать, что в группе "Открытие" есть не только банки, есть и крупные страховые компании, есть три объединенных в один крупных пенсионных фонда, поэтому мы будем предлагать, скорее всего, миноритарную, но значительную долю акций этой финансовой группы рыночным инвесторам начиная с 2021 года", - сказал Поздышев.
• Бывший руководитель обанкротившегося Капиталбанка Сергей Осипов обратился в суд с заявлением о подделке его подписи под договором о продаже принадлежавших банку акций компании AB Agrowill Group. Заявление подано в рамках дела о банкротстве кредитной организации, речь в нем идет о договоре купли-продажи акций компании AB Agrowill Group. Сергей Осипов заявил, что не участвовал в заключении этого договора, а его подпись под ним поддельная. Как писало издание, АСВ считает, что в результате этой сделки банк понес ущерб в размере 95 млн руб.
• Moody'sInvestorsService отозвало все рейтинги российского Натиксис банка ("дочка" французского Natixis SA) по собственным причинам делового характера. На момент отзыва долгосрочный рейтинг депозитов банка находился на уровне "Ba2" со "стабильным" прогнозом, краткосрочный — на уровне "NotPrime", долгосрочный и краткосрочный рейтинги рисков контрагента — "Ba1/NotPrime", базовая оценка кредитоспособности (BCA) — "ba3", скорректированная BCA — "ba2".
• Сбербанк ввел возможность переводить деньги с кредитных карт на дебетовые между своими клиентами. Перевести деньги с кредитной карты на дебетовые карты, открытые в рублях, клиенты Сбербанка могут по номеру телефона или карты. Поступление средств на счет дебетовой карты происходит мгновенно. За услугу взимается такая же комиссия, как и за снятие наличных с кредитных карт в банкоматах Сбербанка — 3% от переведенной суммы, но не менее 390 рублей. Размер комиссии не зависит от региона.
• Альфа-банк в течение двух с половиной лет переведет 20% отделений на обслуживание клиентов без паспортов, карт и бумажных документов, рассказал главный управляющий директор Альфа-банка Владимир Верхошинский. До конца 2019 года банк должен разработать концепцию таких офисов, после чего начнется их пилотирование. У других банков офисов без паспортов пока нет.
• Банк "Открытие", представивший новую стратегию бренда с упором на госучастие и подвергшийся критике регуляторов за это, решил поменять слоган. "Открытие" ранее объявило о новой стратегии продвижения и позиционирования бренда. Кредитная организация намеревалась позиционировать себя как "надежный государственный банк непрерывных улучшений", отмечалось в сообщении "Открытия". Новый слоган бренда "Открытие" — "государственный банк нашего времени", слоган имиджевой кампании — "меняемся вместе с вами". ЦБ РФ и ФАС подвергли критике это намерение банка, пригрозив мерами.
• Верховный суд РФ не нашел оснований для пересмотра по кассационной жалобе АСВ судебного решения об отказе в аресте имущества 10 лиц, ранее контролировавших банк "Содружество", на сумму 1,4 млрд рублей. В определении суда говорится, что "изложенные в жалобе доводы не свидетельствуют о неправильном применении судами норм права, рассматривались судом округа и получили соответствующую оценку".
• АСВ подало заявление в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области о привлечении к субсидиарной ответственности лиц, контролировавших "Русский торгово-промышленный банк. ЦБ 21 июня 2016 года отозвал у Рускобанка лицензию на осуществление банковских операций. 3 апреля 2017 года банк был признан банкротом, конкурсным управляющим назначено АСВ.
• Пользователи портала "Банки.ру" пожаловались на проблемы с переходом на новую бонусную программу ВТБ. Некоторые клиенты банка не могут получить пароль для регистрации на сайте bonus.vtb.ru. Ранее ВТБ прекратил выплату кешбэка напрямую на счет и перевел вознаграждения в "бонусные рубли", для получения которых нужно пройти отдельную регистрацию на сайте программы лояльности.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• ЦБ выявил факт неправомерного использования инсайдерской информации и 2 случая манипулирования акциями "Трансаэро". В одном из кейсов речь идет о сделках между JeimboCyprusLimited (Кипр) и OtkritieAdvisoryServicesLimited (Бермудские острова), во втором — о дарении основным акционером компании АлександромПлешаковым ценных бумагдругому физлицу.
• Бывший топ-менеджер EquifaxДжун Ин был приговорен к 4 месяцам тюремного заключения за операции с использованием инсайдерской информации: он продал акции компании за полторы недели до того, как она официально объявила о масштабной утечке данных, пишет MarketWatch. Ранее Джун Ин занимал пост ИТ-директора в одном из подразделений Equifax— US InformationSolutions. Кроме того, он возместит полученную от инсайдерских сделок прибыль в размере $117 тыс. и заплатит $55 тыс. штрафа.
• Семья одного из основателей "Трансаэро" Александра Плешакова, подогревая интерес участников рынка акций сообщениями в СМИ о возможном возобновлении работы компании и нарушая закон об инсайдерской информации, смогла реализовать на анонимных торгах в 2016 году 41,4% акций авиаперевозчика, избежав убытков на 200 млн рублей. Бумаги купили более 2 тыс. человек, сообщил журналистам директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Президент РФ Владимир Путин заявил о необходимости интеграции платежных систем стран БРИКС и создания канала обмена информацией между их центробанками. Как подчеркнул Путин, "это чрезвычайно важно в сегодняшних условиях, способствовало бы укреплению устойчивости банковских систем государств БРИКС к внешнему воздействию".
• Сбербанк не требует особых условий подключения к Системе быстрых платежей (СБП) ЦБ РФ, сообщил журналистам глава Сбербанка Герман Греф. "Мы в процессе переговоров, поэтому будем надеяться. Мы не выбиваем себе никакие специальные условия, странный тезис. Мы не собираемся просить что-то такое специальное для Сбербанка", — сказал Греф.
• Банки боятся лишиться части доходов из-за сервиса оплаты по QR-кодам от ЦБ, регулятор обсуждает тарифы с участниками рынка. Во второй половине этого года ЦБ планирует запустить в своей СБП переводы от физических лиц в пользу компаний для оплаты товаров и услуг. Заплатить за покупки в магазине с помощью СБП можно будет, отсканировав QR-код торговой точки — бумажную наклейку с номером счета торговца — через мобильное приложение банка.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• Компании смогут открывать счета и получать другие услуги банков дистанционно на основании биометрии, сданной их уполномоченными сотрудниками, сообщила газета "Коммерсант". ЦБ с 2020 года планирует запустить пилотный проект по использованию образцов лица и голоса граждан, сданных в Единую биометрическую систему (ЕБС), при обслуживании корпоративных клиентов.
• 1 ноября стартует расширенный пилотный проект по использованию биометрии. О планах запуска проекта "Биометрия-light", заявлено в паспорте проекта "Удаленная идентификация. 2-й этап". В нем будет отрабатываться возможность использования сданных в ЕБС гражданами образцов лица и голоса при операциях через дистанционное банковское обслуживание (ДБО), колл-центры, отделения банков или банкоматы.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала заявление и пояснительную записку к 15-й рекомендации о новых технологиях. Целью документа является разъяснение предыдущих поправок к международным стандартам, регулирующим виртуальные активы. Также группа поясняет, каким образом страны и организации должны соблюдать ее рекомендации для предотвращения использования виртуальных активов для отмывания доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения (ОД/ФТ/ОМУ).
• FATF выпустила руководства для юристов, бухгалтеров и провайдеров корпоративных услуг, в которых указала основные риски, связанные с отмыванием доходов и финансированием терроризма, а также методы противодействия им. Помимо этого, группа опубликовала отчет к саммиту G20.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• В рамках подготовки законопроекта об обращении в РФ криптовалют обсуждается идея разрешить куплю-продажу, но не расчёты, окончательное решение по этому вопросу еще не принято, сообщил замглавы Минфина Алексей Моисеев на прошедшей неделе журналистам. "В части криптовалют последний вопрос, который остался - буквально сегодня у нас была встреча с участием и ЦБ, и ФСБ - по сути, у нас сейчас вопрос определения того, насколько может использоваться криптовалюта. Там диапазон от запрета до возможности покупки. Как иностранной валюты: купить и продать можно, а рассчитываться нельзя. После того, как политическое решение по этому вопросу будет принято, будет у нас и ответственность прописана", — сказал замминистра.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

• Топ-менеджмент золотодобывающего альянса Petropavlovsk получил отложенное вознаграждение акциями в размере 0,55% уставного капитала в рамках долгосрочной программы поощрения, следует из сообщения компании. Сумма вознаграждения рассчитана исходя из средневзвешенной цены акций за три торговых сессии, предшествовавших дню предоставления вознаграждения — 9,19 пенса за штуку. Общая сумма на 4 топ-менеджеров, получивших бонус, составила 1,67 млн фунтов стерлингов, или $2,1 млн. Они получат эти акции бесплатно через три года при условии выполнения ряда KPI.
• Руководство "Аэрофлота" лишится премий по итогам 2019 года после катастрофы с SSJ-100 в "Шереметьево" 5 мая, которая унесла жизни 41 человека, заявил глава компании Виталий Савельев. Он пояснил, что лишение премий в случае катастроф предусмотрено KPI менеджмента.
• Акционеры "Аэрофлота" утвердили выплату совету директоров 187,3 млн руб. по долгосрочной программе мотивации за период с 1 января 2016 по 30 сентября 2018 годы. Самое большое вознаграждение по программе — по 24,7 млн руб. — получат гендиректор ООО "Арида" Василий Сидоров, управляющий директор "Ренессанс капитал - финансовый консультант" Игорь Каменской и гендиректор "Авиакапитал-Сервиса" (лизинговая "дочка" Ростеха) Роман Пахомов.
• Акционеры "Аэрофлота" утвердили новую долгосрочную программу мотивации (ДПМ) совета директоров компании. Новая ДПМ принята с учетом обновленной стратегии "Аэрофлота" до 2023 года, которая предусматривает развитие межрегиональных перевозок и "раскатку" отечественной авиатехники (SSJ-100 и МС-21), пояснил CFO "Аэрофлота" Андрей Чиханчин.
• "Интер РАО" предложит совету директоров новую мотивационную программу для топ-менеджмента с вариантом выплаты вознаграждений или их части акциями. "В рамках разработки новой стратегии компании рост стоимости будет сохранен в качестве ключевого стратегического вектора, кроме того будет обсуждаться и предлагаться для рассмотрения совету директоров новая мотивационная программа для высшего менеджмента, включая вариант выплаты вознаграждений менеджменту или их части акциями компании", —сообщила компания.

РАССЛЕДОВАНИЯ

• Федеральная комиссия по связи (FCC) США начала расследование в отношении SinclairBroadcast Group Inc с целью выяснить, могла ли вещательная компания ввести регулятор в заблуждение в ходе неудачной попытки приобрести TribuneMediaCo. в прошлом году. FCC устанавливает, "занималась ли компания искажением фактов и/или была не честна" с регулятором, когда пыталась добиться одобрения сделки стоимостью $3,9 млрд, говорится в письме регулятора, на которое ссылается газета TheWallStreetJournal.
• Нефтегазовая компания TechnipFMC PLC и ее американское подразделение выплатят штраф в размере около $300 млн, чтобы прекратить антикоррупционные расследования в США и Бразилии. TechnipFMC, штаб-квартира которой находится в Лондоне, заключила трехлетнее соглашение об отсрочке уголовного преследования с министерством юстиции США в связи с обвинениями в том, что компания давала взятки бразильским правительственным чиновникам, в том числе из государственной нефтегазовой компании PetroleoBrasileiro SA, известной как Petrobras.
• Суд в бельгийском городе Гент начал расследование в отношении компании KBC Group NV, предоставляющей банковские и страховые услуги, и ряда ее клиентов по делу о предполагаемом налоговом мошенничестве и отмывании денег. Разбирательство касается того, каким образом несколько клиентов бельгийского банка начиная с 2005 года репатриировали зарубежные активы в страну.
• Председатель совета директоров, основатель компании "Рольф" Сергей Петров и руководство других компаний подозреваются в выводе за рубеж 4 млрд рублей, сообщила официальный представитель СК Светлана Петренко. "По версии следствия, в 2014 году Петров, являвшийся фактическим владельцем и руководителем российских компаний ООО "Рольф" и "РольфЭстейт", а также кипрской компании "Панабел лимитед", из корыстных побуждений, нарушая требования Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле", вступил в сговор с руководителями вышеуказанных организаций на совершение действий по незаконному перечислению денежных средств, полученных от коммерческой деятельности компании "Рольф", на счета подконтрольной ему за пределами Российской Федерации кипрской компании "Панабел лимитед", — сказала Петренко.
• Власти США готовят антимонопольную проверку в отношении Google, и конкуренты компании в различных сферах — от туристического направления до онлайн-шопинга — намерены помочь им в этом. Конкуренты Google активно собирают необходимые документы в расчете на встречи с представителями Минюста.
• Подразделение Merrill Lynch, занимающееся торговлей сырьевыми товарами, договорилось выплатить штраф в размере $25 млн и заключило соглашение об отказе от уголовного преследования с министерством юстиции США для урегулирования претензий, касающихся многолетней схемы мошенничества на рынке. Merrill Lynch согласился с обвинениями в том, что начиная как минимум с 2008 года и до конца 2014 года трейдеры компании, специализировавшиеся на драгоценных металлах, использовали схему для обмана других участников рынка, распространяя на рынке фьючерсов на драгметаллы вводящую в заблуждение информацию путем размещения ложных заявок, которые они намеревались отменить до момента исполнения фьючерса.
• Французские налоговые органы начали налоговую проверку в отношении экс-главы альянса Renault-Nissan Карлоса Гона. Тщательному анализу будут подвергнуты все его доходы за несколько лет. Речь может идти о неуплаченных налогах с неучтенного дохода €11 млн. Делом занимается Национальное управление налогового аудита, отвечающее за самых богатых налогоплательщиков во Франции.
• ЦБ направил в правоохранительные органы обращение по поводу вывода средств из Московского индустриального банка (МИнБа), сообщил зампред Банка России Василий Поздышев. "Мы по МИнБанку направили пока одно обращение в правоохрану. Есть и готовятся материалы еще для одного обращения. Но больше я пока, по понятным причинам, не буду говорить просто потому, что преждевременно", — сказал Поздышев. Он отметил, что пока не будет раскрывать ни детали обращений, ни сумму, в отношении которой подозревается вывод активов.
• Полиция в Свердловской области объявила в федеральный розыск руководителя кредитно-потребительского кооператива "Финансовые активы" Ришата Батыршина, который подозревается в мошенничестве. "Сотрудники ГУ МВД России по Свердловской области объявили в федеральный розыск руководителя кредитно-потребительского кооператива "Финансовые активы" Ришата Батыршина 1982 года рождения, уроженца города Учалы Республики Башкортостан, который подозревается в мошенничестве. Он привлекал в свою фирму денежные средства пожилых жителей Екатеринбурга и Челябинской области под 37—180% годовых. Процент зависел от размера вклада. В дальнейшем людей обманул и скрылся", — сообщил глава пресс-службы ГУ МВД России по региону Валерий Горелых.
• "Мегафон", "Вымпелком" и "Т2 Мобайл" подали иски в Арбитражный суд Москвы о признании незаконным решения и предписания ФАС об устранении дискриминационных условий на рынке смс-рассылок для организаций, следует из картотеки арбитражных дел. В мае 2019 года регулятор признал "большую четверку" операторов виновными в этом вопросе, выдав предписание об устранении нарушений закона о защите конкуренции. Тогда антимонопольная служба выявила, что условия договоров об оказании смс-рассылок у государственных и частных компаний существенно отличались — разница в их стоимости могла достигать до 10 раз.
• Генпрокуратура РФ утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении президента Роспромбанка Сергея Салогубова по ч. 4 ст. 160 УК РФ (растрата имущества в особо крупном размере с использованием служебного положения). В 2016 году Салогубов, зная о предстоящем отзыве лицензии у данной кредитной организации, на основании ряда договоров передал Ольге Саберовой активы банка на сумму более 401 млн руб. В качестве оплаты она передала банку земельный участок фактической стоимостью 167 млн руб., предоставив подложный отчет, согласно которому его цена составила более 1 млрд руб.
• Управление ФАС по Пермскому краю возбудило антимонопольное дело в отношении ВТБ после отказа финансового учреждения открыть специальный счет для ФГУП "Машиностроительный завод имени Ф.Э.Дзержинского" для выполнения гособоронзаказа. По данным управления, машзавод является соисполнителем по государственному оборонному заказу. Согласно закону, исполнитель и соисполнители ГОЗа обязаны открыть специальный счет в том банке, где открыт счет у заказчика. В данном случае этим банком является ВТБ, куда обратились представители завода для открытия счета, но получили отказ, аргументированный тем, что невозможно открыть счет для предприятия-банкрота.
• Главу Роспромбанка отправили на скамью подсудимых по обвинению в растрате почти 800 млн рублей. "В Генеральной прокуратуре РФ утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении президента КБ "Роспромбанк" Сергея Салогубова по ч. 4 ст. 160 УК РФ (растрата имущества в особо крупном размере с использованием служебного положения)", — сообщили в надзорном ведомстве.
• В Томской области направлено в суд уголовное дело о незаконной банковской деятельности и обналичивании 690 млн руб. По данным следствия, обвиняемые в период с 2010 года по 2018 год организовали незаконную деятельность по "обналичиванию" денежных средств посредством незаконных банковских операций. За 8 лет обвиняемые незаконно обналичили более 690 миллионов рублей.