Существенные события прошедшей недели (6–12 апреля)
РЕГУЛЯТОРЫ
- ЦБ опубликовал Указание от 24.12.2019 № 5372-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Документ вносит поправки в нормативные акты, регулирующие вопросы исполнения НФО обязанностей, возложенных на них законом о ПОД/ФТ. Основные изменения затронули понятия "некредитные финансовые организации" и "финансовые организации", которые в соответствии с новой редакцией заменены понятием "организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом" в значении статей 5 и 7 закона № 115-ФЗ соответственно.
- ЦБ в зависимости от ситуации может продлить сроки регуляторных послаблений; выход из них будет плавным, сказала председатель регулятора Эльвира Набиуллина. "Сейчас, в основном, регуляторные послабления введены до конца сентября, но в зависимости от развития ситуации сроки действия регуляторных послаблений могут быть продлены", — заявила она.
- ЦБ утвердил дополнительные меры по защите интересов граждан в условиях пандемии. Преимущественное дистанционное проведение финансовых сделок позволит клиентам не посещать офисы, а кредитным организациям не выводить на работу большое количество сотрудников, отмечает ЦБ. Некоторые операции, в частности открытие счета, в настоящее время требуют личного присутствия физического лица. Данное требование может быть смягчено, если целью открытия счета является проведение социально значимых платежей (перечисление алиментов, пенсий, стипендий и т.д.).
- ЦБ может пересмотреть регуляторные послабления, если они не будут способствовать росту кредитования, а будут поддерживать прибыль банков, сообщила председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
- ЦБ и Минфин подготовили поправки в законодательство о расширении применения мотивированного суждения на НФО в части оценки систем управления их рисками и при определении связанности сторон. Сейчас такой механизм действует для банков. В данном же случае речь идет о страховщиках, профессиональных участниках рынка ценных бумаг, за исключением кредитных организаций, биржах, клиринговых организациях, негосударственных пенсионных фондах и других НФО.
- Росфинмониторинг 9 апреля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
- 9 апреля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов, а также информационных писем.
- ЦБ допустил возможность зачисления денег по номеру банковской карты. Зачисление денежных средств российским гражданам, находящимся за рубежом и не имеющим возможности вернуться в РФ, допускается по идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета, и иной информации, отметил регулятор.
- ФАС временно прекратит рассмотрение дел, в онлайн-режиме будут собираться только комиссии по жалобам в сфере госзакупок и проводиться отраслевые торги. "Заседания комиссий ведомства откладываются на максимально возможные сроки, установленные законодательством. По делам, которые не могут быть отложены (в случае, если их необходимо рассмотреть до 30 апреля 2020 года), будет организована дистанционная работа с использованием систем видео-конференц-связи или программ, обеспечивающих голосовую видеосвязь", — сообщило ведомство.
- ЦБ с помощью метода "тайного покупателя" проверяет, насколько эффективно банки взаимодействуют с заемщиками, пострадавшими от пандемии коронавируса, рассказал руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг регулятора Михаил Мамута.
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
- Генеральная прокуратура признала американский фонд JF нежелательной иностранной организацией. Принято решение о признании нежелательной на территории РФ деятельности иностранной неправительственной организации The Jamestown foundation (JF), ("Джеймстаунский фонд") (США). Как говорится в сообщении Генпрокуратуры, причиной послужило то, что деятельность фонда представляет угрозу основам конституционного строя и безопасности РФ. Информация о принятом решении была направлена в Минюст России. Далее сведения будут внесены в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории РФ, и обнародованы.
- Комитет Госдумы по финрынку вынес положительное заключение на законопроект, который позволяет ЦБ ограничивать по решению суда выезд за рубеж банкиров, которые подозреваются в выводе активов или фальсификации отчетности. При этом комитет предлагает сделать так, чтобы ограничение коснулось меньшего числа банкиров. Банк России сможет по решению суда ограничивать выезд за рубеж собственников и топ-менеджеров банков в случае введения в банк временной администрации, отзыва у него лицензии или утверждения совдиром ЦБ плана участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства. Срок такого ограничения не сможет превышать 180 дней.
- Минфин подготовил законопроект о сегрегации клиентских активов кредитными организациями при оказании ими услуг на рынке ценных бумаг. Законопроект о сегрегации средств на брокерских счетах банков выравнивает ситуацию с защитой прав клиентов банков и брокеров-профучастников при прекращении ими деятельности. В настоящее время в законе о рынке ценных бумаг предусмотрена возможность сегрегации активов клиентов только брокеров, то есть профучастники по требованию клиентов должны хранить средства клиентов отдельно от своих средств и от средств других клиентов на специальных счетах, но это не касается кредитных организаций.
- Минэкономразвития внесло в правительство проект закона, который снимает географические ограничения на редомициляцию компаний из офшорных юрисдикций в специальные административные районы (САР) РФ. САР, в которые могут перерегистрироваться компании из иностранных юрисдикций, появились в России в позапрошлом году. Основная цель создания нового механизма — деофшоризация зарубежных холдингов, подконтрольных гражданам РФ и владеющих активами в России, в том числе в качестве антисанкционной меры.
БАНКИ
- ЦБ продал свой пакет акций Сбербанка Правительству РФ. Цена одной акции в договорах определена как средневзвешенная цена обыкновенных акций банка по итогам торгов на Мосбирже за 30-дневный период с 9 марта по 7 апреля и составила 189,44 рубля за акцию. 50% обыкновенных акций Сбербанка (11 293 474 000 штук) переданы кабмину 10 апреля, передача оставшейся у ЦБ 1 акции будет осуществлена в соответствии с договором не позднее 6 мая. Сохранение одной акции у ЦБ необходимо для заключения акционерного соглашения между регулятором и правительством.
ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
- Сервис видеоконференций Zoom, набравший популярность на фоне пандемии коронавируса и массовой самоизоляции, может раскрывать персональные данные пользователей с нестандартной почтой. Причина бреши в том, что Zoom распознает любую нестандартную почту как корпоративную.
АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС
- ФАС хочет запретить компаниям умалчивать существенную информацию о товаре и использовать программное обеспечение, "необоснованно сокращающее" срок работы устройств. Инициатива ФАС коснется Apple и Samsung, которые раньше обвинялись в намеренном замедлении работы своих смартфонов. ФАС предлагает внести поправки в закон "О защите конкуренции". В проекте закона ФАС говорится, что введение в заблуждение — одна из наиболее часто выявляемых форм недобросовестной конкуренции. Производители и продавцы манипулируют выбором людей, скрывая часть сведений об условиях эксплуатации товара или информируя о них не полностью.
ИДЕНТИФИКАЦИЯ
- ВТБ запустил услугу дистанционного открытия счета с помощью биометрии. Теперь клиентом ВТБ можно стать зарегистрировавшись на сайте банка без посещения отделения. Воспользоваться возможностью смогут россияне, сдавшие биометрические данные в любом другом российском банке.
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF
- FATF призвала правительства стран сотрудничать с финансовыми учреждениями и представителями частного сектора, чтобы использовать гибкость, заложенную в риск-ориентированном подходе, для решения проблем, связанных с пандемией COVID-19, сохраняя готовность оперативно реагировать на возникающие риски незаконной финансовой деятельности.
ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ
- Гендиректор американской инвесткомпании BlackRock Inc. Ларри Финк в прошлом году заработал $25,25 млн, что на 5% больше, чем годом ранее, следует из отчета, поданного компанией в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC). Вознаграждение Финка включает в себя базовый оклад в размере $1,5 млн, ежегодную премию, выплачиваемую наличными, на сумму $7,75 млн, а также акции и другие поощрения на $16 млн.
- Совдир "Транснефти" предварительно утвердил годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность, в том числе отчет о финансовых результатах, говорится в сообщении компании. Кроме того, годовому собранию акционеров "Транснефти", учитывая результаты выполнения ключевых показателей эффективности по итогам работы за 2019 год, будет рекомендовано принять решение о выплате вознаграждения каждому члену совета директоров (в отношении которого не предусмотрено ограничение или запрет на получение вознаграждения от коммерческих организаций) за период исполнения им своих обязанностей.
РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО
- Государственный Приватбанк подал очередное исковое заявление, требуя от бывших собственников возмещения убытков в размере $5,5 млрд. "Приватбанк подал новый иск в суд Кипра с целью возмещения убытков в размере $5,5 млрд в связи со схемами, которые имеют все признаки мошенничества и отмывания денег и которые, как считает банк, были реализованы его бывшими владельцами — Игорем Коломойским и Геннадием Боголюбовым, одним из бывших должностных лиц Тимуром Новиковым, и двумя кипрскими компаниями PrimeCap (Cyprus) Limited и Duxton Holdings Limited", — отметило финучреждение.
- Апелляционный суд снизил сроки наказания членам преступной группы, осужденным за хищения средств банка "Донинвест". Девятилетний срок организатору этой преступной деятельности Александру Григорьеву, которого следствие к тому считает одним из авторов так называемой молдавской схемы по выводу миллиардов рублей и долларов за границу, апелляционная инстанция оставила без изменений. Защита банкира настаивает на его невиновности.
- Британский суд впервые встал на сторону состоятельных иностранцев, имущество которых было заморожено по закону о противодействии "грязным деньгам". Он постановил, что следователям не удалось доказать сомнительное происхождение их капиталов. Высокий суд Лондона встал на сторону дочери и внука экс-президента Казахстана Нурсултана Назарбаева в деле о лондонской недвижимости, которую Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) считало приобретенной на капитал сомнительного происхождения.
- ЦБ фиксирует новые мошеннические схемы для хищения денег с банковских счетов с применением приемов социальной инженерии. При этом преступники активно используют тему коронавирусной инфекции (COVID-19). Мошенники обзванивают граждан, обещая отсрочки по выплате кредитов, разного рода компенсации, пособия, возврат денег за авиационные билеты, услуги по диагностике заражения коронавирусной инфекцией, волонтерство.
- В России на фоне сложной финансовой ситуации активизировались мошенники, которые пытаются обмануть столкнувшихся с трудностями заемщиков. Так, становится больше фирм-однодневок, которые обещают заемщикам за определенную плату решить вопрос с прощением банковских кредитов. Помимо этого, появляются мошенники, которые пользуются тем, что граждане во многих регионах сейчас находятся в самоизоляции и не могут получить документы, подтверждающие их финансовые трудности, у своего работодателя для предоставления в банк.
- АСВ 25 марта обратилось в суд с заявлением о привлечении бывших контролирующих лиц "АК Банка" к субсидиарной ответственности по его обязательствам и взыскании с них солидарно 23,098 млрд руб. ЦБ отозвал лицензию у "АК Банка" 29 марта 2018 года, а в мае кредитная организация была признана банкротом.
- Арбитражный суд Москвы 16 марта по ходатайству АСВ принял меры обеспечения по иску о взыскании с бывших руководителей признанного банкротом московского банка "Западный" 10,1 млрд рублей. Cуд арестовал имущество, включая денежные средства, бывших членов правления "Западного" Ольги Тимохиной в размере 700 млн рублей, Ларисы Поповой — на 5,1 млрд рублей и Екатерины Лащеновой — на 2,6 млрд рублей, а также экс-собственника банка Александра Григорьева — на 10,1 млрд рублей.
- АСВ подало в Арбитражный суд Самарской области заявление о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам самарского АктивКапитал банка (АК банк, Самара) на 23,1 млрд рублей лиц, контролировавших кредитную организацию. АСВ в рамках данного заявления просит привлечь к субсидиарной ответственности экс-председателя правления АК банка Григория Оганесяна, экс-председателя совета директоров Алексея Леушкина, бывшего члена совета директоров и бывшего министра экономического развития Самарской области Габибуллу Хасаева, а также еще 12 человек.
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ
- Россия абсолютно законно получила право на проведение Чемпионата мира по футболу в 2018 году, заявил пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков. Во время общения с журналистами во вторник пресс-секретаря попросили прокомментировать сообщения Минюста США о том, что экс-чиновник ФИФА получил взятку за голос в пользу России при решении вопроса о месте проведения ЧМ-2018. "Мы читали сообщения СМИ. Мы не понимаем, о чем может идти речь. Россия абсолютно законно получила право на проведение Чемпионата мира. Это никоим образом не связано с какими-то взятками, мы это категорически отрицаем", — сказал Песков.
Теги: ДАЙДЖЕСТ_СОБЫТИЯ НЕДЕЛИ