Существенные события прошедшей недели (9–15 декабря)
РЕГУЛЯТОРЫ
- Росфинмониторинг пока не может побороть схемы по обналичиванию с использованием судов, судебных приставов и нотариусов, признал глава ведомства Юрий Чиханчин. Надзорный орган особенно обеспокоен ростом сомнительных операций с применением исполнительных надписей нотариусов. "Только за 10 месяцев 2019 года объем таких операций составил порядка 5 млрд руб, что почти в 2,5 раза превышает показатели прошлого (прошлогоднего — ред.) периода", — отметил Чиханчин.
- ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Невского народного банка, говорится в сообщении ЦБ. "Банк России принял такое решение, руководствуясь тем, что Невский банк полностью утратил капитал вследствие хищения значительной части активов; нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры", — сообщил регулятор.
- Росфинмониторинг 11 декабря обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
- 10, 12 и 13 декабря вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал платежный баланс, международную инвестиционную позицию и внешний долг РФ в январе—июне, а также ряд официальных документов.
- ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Кранбанка. Регулятор принял решение об отзыве лицензии, поскольку Кранбанк допускал нарушения нормативных актов ЦБ в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган некорректную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю.
- ЦБ отозвал лицензии на осуществление страхования у СК "Орбита". "Данное решение принято в связи с неустранением в установленный срок нарушений страхового законодательства, явившихся основанием для приостановления приказом Банка России от 1 декабря действия лицензий на осуществление страхования, а именно неоднократным нарушением в течение одного года требований финансовой устойчивости и платежеспособности", — сообщил регулятор.
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
- Госдума приняла в первом чтении законопроект, который вводит систему риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ. "Законопроект внедряет дистанционные методы мониторинга состояния исполнения законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Служба (Росфинмониторинг — ред.) получает возможность дистанционно отслеживать ситуацию, анализировать и принимать соответствующее решение", — пояснил суть документа один из его авторов, глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков.
- Госдума приняла закон об уведомлении граждан о причинах блокировки электронных счетов. Электронный денежный счет клиента может быть заблокирован по инициативе оператора при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором. При этом федеральным законом не установлена обязанность оператора информировать клиента о приостановлении или прекращении использования электронного средства платежа.
- Госдума приняла во втором чтении законопроект, который разрешает ЦБ продавать акции санируемых банков по частям, напрямую одному инвестору или на открытом рынке. Принятые депутатами поправки дают ЦБ право полностью или частично реализовать акции санируемого банка на торгах, форма которых будет определяться советом директоров регулятора. В этом случае организатором торгов смогут выступать ЦБ, УК ФКБС, а также иное лицо, действующее на основании договора с ЦБ и выступающее от его имени.
- Госдума приняла во втором чтении правительственный законопроект о внедрении с 1 января 2021 года всеми ведомствами реестровой модели предоставления государственных услуг по лицензированию. Реестровая модель подразумевает переход от выдачи лицензии на бумажном носителе к записи в электронном реестре.
- Госдума приняла в третьем, окончательном, чтении закон, который уточняет ряд действующих положений в сфере регулирования брокерской деятельности. Принятый закон актуализирует статью о брокерской деятельности. В частности, уточняется, что брокер должен совершать действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в которой были приняты эти поручения. Также брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.
- Госдума приняла в третьем, окончательном, чтении поправки в КоАП которые изменяют размер штрафов за незаконный оборот в сфере производства, использования и обращения драгоценных металлов и драгоценных камней. Согласно поправкам, КоАП дополняется новыми статьями 15.43-15.47, предусматривающими следующие меры административной ответственности.
- Госдума приняла закон, усложняющий проведение азартных игр под видом торговли на рынке ценных бумаг. Закон устанавливает, что заключение с физическим лицом соглашения, по которому обязанность его исполнения поставлена в зависимость от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции, значений, рассчитываемых на основании цен производных финансовых инструментов, значений показателей, составляющих официальную статистическую информацию, значений физических, биологических или химических показателей состояния окружающей среды является деятельностью по организации и проведению азартных игр.
- Госдума приняла в третьем чтении правительственный закон, который позволяет органам государственной власти не использовать специальные счета при приеме средств от населения через платежных агентов. Платежные агенты — это юридические лица (за исключением банков) или ИП, которые принимают платежи в пользу третьих лиц от граждан и не оказывают им иных услуг.
- Госдума приняла закон о новой роли ПСБ как опорного банка для ОПК. В законе ПСБ определяется как "опорный банк для оборонно-промышленного комплекса", 100% голосующих акций которого находится в собственности РФ, а государственный заказчик (Минобороны) должен определять государственные контракты на сумму, которую укажет правительство и банковское сопровождение которых проводит ПСБ.
БАНКИ
- Сбербанк в первом полугодии 2019 года отразил более 2 тыс. кибератак. В период 2018-2019 годов банку удалось спасти 67 млрд рублей клиентских средств. При этом эффективность системы фрод-мониторинга составляет 96%, следует из материалов банка.
- С начала года зафиксировано 2,5 млн случаев, когда злоумышленники звонили клиентам под видом сотрудников службы безопасности кредитной организации, сообщил начальник управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Сергей Велигодский. С 2017 года количество телефонных звонков от мошенников увеличилось в 15 раз, причем про многие случаи банку неизвестно, поскольку клиенты о них не сообщали.
ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ
- Французские власти оштрафовали банк Morgan Stanley на 20 млн евро за манипуляцию ценами государственных облигаций в 2015 году, сообщило Управление по финрынкам Франции (AMF). 16 июня 2015 года лондонские трейдеры банка "агрессивно" скупали фьючерсные контракты на французские долговые бумаги с целью "аномального и искусственного" завышения цен на французские и бельгийские гособлигации, держателем которых был банк. Затем Morgan Stanley продал французские гособлигации на сумму 815 млн евро и бельгийские облигации на сумму 340 млн евро. Регулятор назвал эти действия "манипуляцией ценами путем обмана или махинаций".
ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
- Руководство Facebook отказало генеральному прокурору США Уильяму Барру в предоставлении правоохранительным органам доступа к зашифрованным данным пользователей, в том числе их сообщениям в мессенджерах. Искусственно созданные уязвимости, о которых просят американские власти, станут подарком для "преступников, хакеров и репрессивных режимов", считает соцсеть. Представители компании подчеркнули, что секретным доступом, если организовать его для правоохранительных органов, попытаются воспользоваться и злоумышленники.
- СК предъявил обвинение предполагаемому виновному в утечке персональных данных нескольких сотен тысяч сотрудников РЖД. Его подозревают в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 183 УК РФ (незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую тайну) и ч. 1 ст. 272 УК РФ (неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации).
КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ
- Фонд Russia Partners, владеющий 40% banki.ru, в ответ на обвинения основателя и акционера этого популярного портала Филиппа Ильина-Адаева в попытке убрать его из бизнеса, предъявил ему встречные претензии. Фонд считает, что основатель портала заключил контракт со своей фирмой на поставку контента по завышенной цене.
ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
- Национальная система платежных карт (НСПК, оператор системы "Мир") приступила к реализации проекта выдачи наличных на кассах торгово-сервисных предприятий, как и планировалось, с конца октября, сообщил гендиректор НСПК Владимир Комлев. По его словам, проект, куда вошли ряд банков, все еще находится в стадии пилота.
ИДЕНТИФИКАЦИЯ
- Ряд платежных систем в очередной раз подняли вопрос о необходимости расширения методов идентификации пользователей электронных кошельков. Они предлагают расширить возможности идентификации кошельков, "упростив эти процедуры без ущерба для их качества". В частности, предлагается идентифицировать кошельки по данным от организаций, подпадающих под антиотмывочный закон № 115-ФЗ, без заключения с ними договоров.
КРИПТОВАЛЮТЫ
- Министры финансов Евросоюза не поддержали использование на территории ЕС криптовалют типа stablecoin, привязанных к реальному активу. К таким криптовалютам относится, в частности, разработанная социальной сетью Facebook валюта Libra. Запуск Libra планировался на 2020 год, но может оказаться под угрозой срыва.
- России не стоит брать на себя роль законодателя мировой моды в регулировании криптовалют: попытки "бежать впереди" в этом вопросе чреваты серьезными рисками, считает Росфинмониторинг. "Бежать здесь впереди всех, я боюсь, (это означает — ред.) взять с точки зрения экономики, финансов большую ответственность", — заявил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.
ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ
- Бонусы сотрудников европейских инвестиционных банков могут существенно сократиться в текущем году на фоне падения выручки. Размер премиальных выплат трейдерам и специалистам в области инвестиционного банкинга в таких компаниях, как HSBC Holdings Inc., Deutsche Bank AG и Societe Generale SA, может сократиться на двузначные числа в процентном выражении.
- Deutsche Bank AG может существенно сократить размер бонусного пула за 2019 год в рамках сокращения расходов. Руководство крупнейшего германского банка рассматривает возможность снижения примерно на 20% относительно прошлого года, в то время как штат в этом году уменьшился на 5%.
РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО
- Швейцарское подразделение британского банка HSBC Holdings Plc признало, что содействовало уклонению американских клиентов от уплаты налогов в течение десяти лет, и согласилось выплатить $192 млн для урегулирования претензий Минюста США в рамках этого дела.
- Бывший замглавы "Росгеологии" Руслан Горринг получил 3,5 года по обвинению в особо крупном мошенничестве. В 2011 году Горринг, носивший на тот момент фамилию Ганижев, будучи доверенным лицом председателя Совета депутатов Ленинского района Подмосковья Александра Газейкина, получил от предпринимателя более 19 млн рублей за беспрепятственное осуществление коммерческой деятельности на территории образования.
- Девятый арбитражный апелляционный суд подтвердил определение Арбитражного суда Москвы, который 4 сентября удовлетворил заявление Промсвязьбанка (ПСБ) об аресте самолета Bombardier Challenger 650 бывшего совладельца банка Алексея Ананьева. Обеспечительные меры были приняты в рамках иска ПСБ к бывшим топ-менеджерам банка о взыскании 282,2 млрд рублей.
- Председатель совдира британской сети магазинов одежды класса "люкс" Ted Baker Plc Дэвид Берштейн и временно исполняющий обязанности гендиректора компании Линдси Пейдж ушли в отставку на фоне кризиса, вызванного скандалом вокруг основателя компании. Положение Ted Baker ухудшилось после отставки в марте основателя компании Рэя Кельвина. В его отношении было начато внутреннее расследование в связи с обвинениями в неподобающем поведении на рабочем месте.
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ
- Шведская компания Ericsson согласилась выплатить SEC США более $1 млрд за нарушение закона об иностранной коррупции (Foreign Corrupt Practices Act, FCPA). Регулятор обвиняет компанию в участии в широкомасштабной схеме взяточничества с использованием услуг фиктивных консультантов для скрытой передачи денег государственным чиновникам в нескольких странах. Благодаря этой схеме компания получила многомиллионную прибыль.
МЕРОПРИЯТИЯ
- 11 декабря прошла двухсторонняя рабочая встреча представителей ПФР Кореи и Росфинмониторинга по вопросу противодействия отмыванию преступных доходов, полученных от незаконной добычи, контрабанды водных биоресурсов. В ходе встречи обсуждались вопросы взаимодействия ПФР двух стран в рамках реализации международных стандартов FATF, а также перспективы реализации совместных материалов.
- 10 декабря прошло заседание Экспертно-консультативной группы при Национальном антитеррористическом комитете по вопросам противодействия финансированию терроризма. На заседании группы рассматривались вопросы межведомственного взаимодействия и международного опыта работы по линии недопущения использования криптоактивов в целях финансирования терроризма. Отдельное внимание было уделено результатам взаимной оценки ФАТФ технического соответствия и эффективности национальной системы противодействия финансированию терроризма.
Теги: ДАЙДЖЕСТ_СОБЫТИЯ НЕДЕЛИ