Существенные события за период 13 по 17 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

• ЦБ опубликовал проект указания об изменениях в порядке взаимодействия с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими субъектами при использовании ими информационных ресурсов регулятора, включая личный кабинет. Планируется, что проект указания вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. ЦБ принимает предложения и замечания к проекту в течение 14 дней.
• ЦБ опубликовал указание, которым внес изменения в несколько нормативных актов в связи со вступлением в силу инструкции регулятора о порядке проведения проверок поднадзорных лиц. Цель данных проверок в рамках упомянутой инструкции — оценка регулятором соблюдения субъектами требований законодательства РФ, включая нормативные акты и предписания ЦБ. Проверка проводится за период, не превышающий 5 лет.
• ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО "Народный банк Тувы", зарегистрированного в Кызыле (Тува), говорится в сообщении регулятора во вторник. Как сообщает ЦБ, банк нарушал "обязательный норматив текущей ликвидности и допускал несвоевременное исполнение клиентских платежей". Кроме этого, банк занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери.
• Росфинмониторинг 16 и 17 июля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 17 июля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал информационное письмо о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Йемена и Мали, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Госдума в первом чтении приняла законопроект, который предполагает внесение правительственных поправок в 115-ФЗ. Они, в частности, предполагают запрет на немотивированную блокировку счета и отказ в проведении операций клиентам в рамках антиотмывочного законодательства. Как ранее пояснял премьер-министр РФ Михаил Мишустин, поправки направлены на то, что "банки не смогут без объяснения причин расторгнуть договоры или отказаться от совершения операций по указанию клиента". Данное нововведение коснется как юридических, так и физических лиц.
• Шосдума на заседании приняла в основном, втором, чтении законопроект о категоризации инвесторов на рынке ценных бумаг. Согласно тексту законопроекта, инвесторов, как и раньше, предлагается делить на две группы: неквалифицированные и квалифицированные.
• Госдума приняла в первом чтении поправки в закон об организации страхового дела в РФ, которые наделяют ЦБ правом вводить обеспечительные меры в отношении страховых компаний при подозрении на вывод средств. Документ вводит в закон об организации страхового дела новый пункт, согласно которому ЦБ получает право приостанавливать полностью или частично расходные операции по банковским счетам (вкладам) и операции по счетам депо (лицевым счетам) страховых компаний с целью сохранения имущества страховщика для исполнения его обязательств перед контрагентами и третьими лицами.

ЖАЛОБЫ

• Число обращений потребителей за досудебным разрешением споров к службе финомбудсмена снизилось на 16% во втором квартале 2020 года по сравнению с первым кварталом, сообщила служба обеспечения деятельности финансового уполномоченного (АНО "СОДФУ"). Показатель обращений оставил 41 тыс. 165 против 49 тыс. 23 соответственно.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) изучает раскрытие информации популярными среди розничных инвесторов товарными биржевыми фондами (ETF), включая нефтяные, заявил председатель регулятора Хит Тарберт. Он также сказал, что комиссия ведет проверку в связи с обвалом цены на фьючерсы WTI в конце апреля ниже нуля и до конца года планирует опубликовать доклад наподобие отчетов о других нарушениях функционирования рынка, включая "мгновенный обвал" (flash crash) 2010 года.

TAX EVASION

• Американская Apple Inc. выиграла первый этап налоговой схватки с Евросоюзом за 13 млрд евро: компания добилась в суде отмены решения ЕС об огромной доплате в бюджет Ирландии. Европейский суд в среду отменил решение Европейской комиссии, принятое в августе 2016 года, о взыскании с Apple 13 млрд евро неоправданных налоговых льгот в пользу Ирландии за период с 2003 года по 2014 год, говорится в решении судебной инстанции. В нем говорится, что ЕК не смогла доказать, что компании было предоставлено "экономическое преимущество".

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Тысячи компаний могут быть вынуждены перестать хранить информацию о резидентах Европейского союза на серверах в США в связи с решением Европейского суда, который постановил, что трансфер данных подвергает европейцев риску слежки со стороны властей США. Неожиданное решение Европейского суда в Люксембурге, которое отменяет заключенное между ЕС и США соглашение о передаче данных, известное как Privacy Shield, является победой для активистов в области защиты частной информации, которые выступают против хранения данных о европейских гражданах в США.
• Американская Google, входящая в холдинг Alphabet Inc., облачный сервис Amazon.com Inc., Amazon Web Services, и Microsoft Corp. не согласились на предложение, которое бы предоставило гонконгским регуляторам доступ к банковским данным клиентов. Технологические компании с прошлого года ведут переговоры с гонконгской Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам (Securities and Futures Commission, SFC) по поводу доступа к финансовым данным, хранящимся на их облачных платформах. Разногласия усилились после принятия Пекином закона о национальной безопасности.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• ФАС признала картельным сговором действия нескольких компаний на торгах в сфере дорожного строительства. Как сообщается в пресс-релизе ведомства, ФАС России вынесла решение по делу по признакам нарушения п. 2 ч. 1 ст. 11 закона "О защите конкуренции". Компании из Нижегородской и Челябинской областей не снижали цены на торгах или отказывались от участия в конкурентной процедуре в пользу заранее определенного победителя.
• Глава ФАС Игорь Артемьев считает некритичной продажу в среднесрочной перспективе неконтрольного пакета акций ОАО "Российские железные дороги" при необходимости привлечения средств. "Если мы совершим реформу через национальный план до 2025 г., то у нас появятся огромные возможности у монополий. Часть из них перестанет быть естественными монополиями, просто останутся доминирующими субъектами, уйдут из-под жесточайшего контроля. Но сохранится антимонопольный и тарифный контроль по почти всему периметру, где это нужно, и можно будет привлекать частные инвестиции", — заявил глава ФАС.
• Крымское УФАС возбудило дело по признакам нарушения антимонопольного законодательства. Сеть АЗС "ТЭС" подозревается в нарушении в нарушении закона о конкуренции из-за высоких цен на топливо, сообщила служба. "Сеть АЗС "ТЭС" подозревается в нарушении запрета, установленного статьей 10 Федерального закона "О защите конкуренции". Согласно данной правовой нормы хозяйствующему субъекту, занимающему доминирующее положение на рынке, запрещается устанавливать монопольно высокие цены", — сообщили в ФАС.
• ФАС возбудила дело в отношении оператора Tele2 за неисполнение предупреждения, выданного после повышения тарифов на услуги связи в мае 2020 года. В сообщении ФАС указано, что ООО "Т2 Мобайл" не привело тарифы на услуги связи к уровню до 12 мая 2020 года в течение 14 дней с момента получения соответствующего предупреждения регулятора. В итоге ФАС возбудила в отношении компании дело по признакам нарушения п. 3 ч. 1 ст. 10 закона о защите конкуренции.

HARASSMENT

• Французский разработчик видеоигр Ubisoft Entertainment SA сообщил об отставке трех топ-менеджеров на фоне скандала, вызванного обвинениями в сексуальных домогательствах. В частности, компанию покинул главный креативный директор Ubisoft Entertainment SA Серж Аскоет, обязанности которого будет временно исполнять глава и сооснователь компании Ив Гийемо.

АУДИТ

• Акционера Petropavlovsk, который предлагает провести независимую экспертизу сделок компании, насторожила, в частности, возможная сделка по Эльгинскому проекту и смена аудитора золотодобытчика. Николай Люстигер, который представляет объединенные интересы двух акционеров Petropavlovsk — Everest и Slevin (вместе они владеют около 12% золотодобытчика), заявил, что "обеспокоен отказом Petropavlovsk" дать обоснование, зачем нужно выкупать долю в компании "Тэми" — операторе проекта Эльгинское в Амурской области. "Если сделка состоится, компания заплатит неизвестному контрагенту еще десятки миллионов за актив, который не похоже, чтобы стоил этих денег", — заявил Люстигер.
• Доля требующих лишь незначительных изменений отчетов об аудиторской проверке компаний в 2019/2020 инспекционном цикле сократилась до 67% с 76% годом ранее, свидетельствуют данные британского Совета по финансовой отчетности (Financial Reporting Council, FRC). "Мы обеспокоены тем, что фирмы все еще систематически не достигают необходимого качества аудита. Хотя фирмы внесли определенные улучшения, и мы наблюдали примеры добросовестной практики, очевидна необходимость дальнейшего прогресса", — заявил исполнительный директор по надзору FRC Дэвид Рул.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• Единую биометрическую систему (ЕБС) планируют наделить статусом государственной по аналогии с Госуслугами и ЕСИА. Об этом рассказали в Минкомсвязи и "Ростелекоме", который выступает оператором системы. В ведомстве пояснили, что для пользователей этот статус означает гарантию сохранности данных на уровне государства, а также повышение удобства использования и безопасности сервисов.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Дорогомиловский суд Москвы приговорил к 8 годам колонии бывшего вице-президента ПАО "Росгосстрах" Сергея Хачатурова за многомиллиардные хищения и легализацию преступных доходов. "Назначить Хачатурову наказание в виде 8 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима", — говорится в приговоре судьи Ольги Быковской.
• Сотрудники Московского уголовного розыска при содействии экспертов Group-IB задержали организаторов преступной группы, специализирующейся на перевыпуске сим-карт и хищении денег у клиентов российских банков. Мошенники получали коды доступа в мобильные банки жертв и могли списывать оттуда средства.
• Среднемесячный объем операций с электронными средствами платежа (ЭСП) без согласия клиентов составил в России за январь-май 2020 года 310 млн рублей, что в 1,7 раза меньше показателя за 2019 год, следует из расчетов "Интерфакса" и ответов ЦБ на вопросы депутатов "Единой России" по итогам отчета регулятора в Госдуме ("Интерфакс" ознакомился с ответами). Статистика относится к операциям физлиц и юрлиц. Основные виды электронных средств платежа — банковские карты и электронные кошельки.
• Уголовное дело возбуждено в отношении замглавы "Почты России" Сергея Емельченкова, сообщила представитель столичного главка Следственного комитета РФ (СКР) России Юлия Иванова. Ранее некоторые СМИ сообщили, что в отношении заместителя гендиректора по информационным технологиям и развитию цифровых сервисов "Почты России" Емельченкова возбуждено уголовное дело. По данным прессы, речь идёт о возможном картельном сговоре.

МЕРОПРИЯТИЯ

• 16 июля в режиме видеоконференцсвязи прошло очередное заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина. В ходе мероприятия обсуждались дальнейшие шаги по повышению эффективности национальной "антиотмывочной" системы РФ с учетом рекомендаций FATF по результатам взаимной оценки нашей страны.