Существенные события за период 6 по 10 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

• ЦБ в 2020 году начал работу над рекомендациями по развитию корпоративного управления в стартапах, заявил первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов в ходе "Международного форума корпоративных секретарей". "Новое направление, которое мы начали в этом году, — это корпоративное управление в стартапах. Почему это важно? Потому что там абсолютно все по-другому, абсолютно другая планета. Те лекала, которые мы привыкли натягивать из "Кодекса корпоративного управления" на пограничные компании, абсолютно здесь не подходят", — сказал он.
• Росфинмониторинг 9 июля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 8 июля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал обзор основных показателей, характеризующих состояние внутреннего рынка наличной иностранной валюты в апреле 2020 года, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Второе и третье чтение в Госдуме прошел закон, направленный на совершенствование контроля операций с денежными средствами. Под контроль теперь попадут любые операции с наличными, если речь идет о сумме в 600 тысяч рублей и более. Сейчас при снятии со счета юрлица или зачислении на него наличных денег на указанную сумму и более контроль уже действует. Банки должны информировать Росфинмониторинг в случаях, если операция не обусловлена характером хозяйственной деятельности юрлица.
• Комитет Госдумы по финрынку на заседании во вторник поддержал поправки в закон об организации страхового дела в РФ, которые наделяют ЦБ правом вводить обеспечительные меры для страховых компаний при подозрении на вывод средств. Документ вводит в закон об организации страхового дела новый пункт, по которому ЦБ получает право приостанавливать полностью или частично расходные операции по банковским счетам (вкладам) и операции по счетам депо (лицевым счетам) страховых компаний с целью сохранения имущества страховщика для исполнения его обязательств перед контрагентами и третьими лицами.
• Госдума приняла во втором и третьем чтении закон, который повышает пороговую сумму для идентификации клиента при покупке ювелирных изделий с использованием банковской карты со 100 тыс. руб. до 200 тыс. руб., ранее Минфин предлагал повысить порог до 600 тыс. руб. Согласно действующему законодательству, необходима идентификация (ФИО, паспорт, дата рождения) при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней за наличный расчет на сумму более 40 тыс. руб. При оплате банковской картой идентификация нужна при покупке в розницу на сумму выше 100 тыс. руб. Принятый закон повышает порог идентификации для покупки по банковской карте до 200 тыс. руб.
• Госдума приняла в третьем чтении новую версию закона о работе в России ломбардов: вводятся ограничения по размеру предельного займа, в 10 раз увеличивается минимальная стоимость вещи, которая должна быть продана на торгах, кроме того, ломбарды должны будут перерегистрироваться в ЦБ по новым правилам. Действующая статья 7 закона "О ломбардах", которая регулирует порядок предоставления займа под залог вещи, не содержит ограничений по максимальному размеру займа. Одобренный законопроект уточняет, что "сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи".
• Госдума отклонила три правительственных законопроекта, меняющие условия выплаты вознаграждения арбитражным управляющим и упрощающие погашение долгов предприятий-банкротов по зарплате за счет региональных властей. Эти документы кабмин внес в Госдуму в 2017 году. Но их принятие далее первого чтения не продвинулось, а на прошлой неделе правительство направило в Госдуму предложение отклонить документы.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• ФАС признала АО "Выксунский металлургический завод" (входит в состав "Объединенной металлургической компании", ОМК) виновным в завышении цен на цельнокатаные колеса диаметром 957 мм в 2019 году. "Комиссия ФАС России установила, что АО "ВМЗ" нарушило п.1 ч.1 ст.10 закона о защите конкуренции, устанавливая и поддерживая с апреля 2019 года монопольно высокие цены на колеса цельнокатаные диаметром 957 мм. Компания будет привлечена к административной ответственности, размер штрафа определен по результатам рассмотрения административного дела", — говорится в сообщении ведомства.
• Девятый арбитражный апелляционный суд во вторник подтвердил вердикт Арбитражного суда Москвы, который в конце декабря 2019 года отказал ПАО "Вымпелком" в иске о признании незаконным решения и предписания ФАС об устранении дискриминационных условий на рынке смс-рассылок. Как следует из информации на сайте суда, суд отклонил жалобу компании. 
• ФАС завела дело против ООО "Проктер энд Гэмбл дистрибуторская компания" из-за разницы в качестве капсул Ariel для стирки в России и Евросоюзе, сообщила служба в своем Telegram-канале. "Выданное ранее службой предупреждение о прекращении таких действий компания не выполнила. Напомню, что общество импортирует на территорию Российской Федерации стиральные капсулы бренда Ariel, отличающийся по качественным показателям и условиям использования от продукции, реализуемой в ЕС, без нанесения соответствующей маркировки на продукцию бренда", — отметил замглавы ведомства Андрей Кашеваров.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• 16 европейских банков из Германии, Бельгии, Испании, Франции и Нидерландов создают новую систему мгновенного перевода платежей. Европейская платежная инициатива (EPI) будет направлена на прямые переводы с карты на карту (P2P). Система направлена на поддержку укрепления единого европейского рынка и призвана стать новым стандартным средством платежа для потребителей по всем типам трансакций.
• Платежная система PayPal с 31 июля отказывается от осуществления клиентских внутренних переводов и платежей по России, говорится в материалах компании. "Мы будем поддерживать только международные платежи: Вы сможете использовать услуги PayPal в обычном режиме, но только для осуществления платежей зарубежным пользователям PayPal и для получения платежей от зарубежных пользователей PayPal", — указано в материалах.

АУДИТ

• "Большой четверке" британских аудиторов — PwC, KPMG, EY и Deloitte — придется выделить в отдельный операционный бизнес аудиторские операции к 2024 году в соответствии с предписанием регулятора. Такое решение Совета по финансовой отчетности (Financial Reporting Council, FRC) Великобритании запускает крупнейшую за несколько десятилетий реорганизацию аудиторской отрасли.

ЖАЛОБЫ

• Комиссия ЦБ по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами ЦБ о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации, за время своей работы получила 646 обращений от членов органов управления, должностных лиц и собственников финансовых организаций. Соответствующая статистика опубликована регулятором.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• Россиянам хотят разрешить использование водительских прав вместо паспорта для получения ряда банковских услуг, рассказали в ЦБ и подтвердили в пяти кредитных организациях. "Выбор именно водительского удостоверения обусловлен достаточно широким распространением этого вида документа у граждан РФ и возможностью его проверки с использованием информационных ресурсов федеральных органов исполнительной власти", — пояснили в Банке России.
• Кредитные организации попросили ЦБ идентифицировать юрлиц по видеосвязи, а также создать интегрированный с базой ФНС портал для получения информации об уже открытых счетах компаний. Пилотировать новации в регулятивной "песочнице" готовы СКБ-банк и БКС Банк, рассказали СМИ их представители. Открытие счета по видео упростит предоставление услуг для малых предпринимателей в удаленных районах, а также повысит уровень надежности.
• Расширение сбора и использования информации Единой биометрической системы (ЕБС) откладывается на неопределенный срок, но отдельные попытки расширить применение и популярность ЕБС есть. Так, банк ВТБ согласился тестировать верификацию операций граждан с помощью биометрических данных. В ВТБ сообщили, что в настоящее время ожидают от "Ростелекома" окончания доработки технологии для дальнейшего ее использования в сервисах ВТБ: в мобильном приложении для подтверждения высокорисковых операций и в офисах банка для верификации на входе, навигации по залу, при обслуживании на фронт-линии.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Китайская Didi Chuxing Technology Co., оператор крупнейшего в стране сервиса онлайн-заказа такси, начнет тестировать на своих платформах цифровую валюту, разрабатываемую Народным банком Китая (НБК). Компания будет разрабатывать и испытывать проекты с использованием новой валюты в рамках стратегического партнерства с исследовательским институтом цифровых валют НБК.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала обзор пересмотренных стандартов в отношении виртуальных активов, а также их провайдеров. В пересмотренных в июне 2019 года стандартах четко определены требования к виртуальным активам и их провайдерам, касающиеся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). Помимо этого, группа наблюдает за тем, как юрисдикции и частный сектор внедряют пересмотренные стандарты.
• FATF отчиталась перед G20 о стейблкоинах — криптовалют, которые привязаны к запасам обычных валют или физических товаров, в частности, золота. Как отмечают в группе, стейблкоины обладают большим потенциалом стимулированию финансовых инноваций, а также доступности услуг. На данном этапе стейблкоины регулируются только на локальном уровне. Однако при поддержке крупных технологических, телекоммуникационных и финансовых компаний они могут быть легализованы и на международном уровне.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Прокуроры в Германии проверяют топ-менеджеров германской финтех-компании Wirecard AG в связи с подозрениями в возможном отмывании денег. Прокуроры ведут несколько дел, связанных с возможным отмыванием денег в Wirecard, при этом самые старые из них относятся к 2010 году, сообщила представитель прокуратуры Мюнхена.
• Председатель китайской сети кофеен Luckin Coffee Inc. Чарльз Чжэняо Лу был осведомлен о фальсификации сделок, которые привели к завышению выручки компании на более чем $300 млн в прошлом году. Внутреннее расследование, проведенное специальным комитетом совета директоров Luckin Coffee совместно с юридической фирмой Kirkland & Ellis, показало, что Лу знал о некоторых транзакциях, которые не были отражены должным образом.
• Экс-глава Nissan Motor Co. Карлос Гон перевел более $860 тыс. компании, связанной с одним из двух мужчин, задержанных в США по подозрению в содействии побегу Гона из Японии в конце прошлого года, свидетельствуют судебные документы, представленные федеральной прокуратурой.
• За время эпидемии COVID-19 количество краж средств с банковских счетов граждан с использованием переводов с карты на карту выросло в среднем в шесть раз. По данным Group-IB, в июне среднее число таких махинаций возросло до 400–600 случаев в месяц, тогда как в апреле на одну кредитную организацию приходилось не больше нескольких десятков инцидентов. Средний чек одного перевода составляет более 7 тыс. рублей.
• Министерство юстиции США проверяет сведения о возможной причастности германской финтех-компании Wirecard AG к финансовым махинациям на сумму $100 млн, связанным с онлайн-торговлей марихуаной. Уже двум бизнесменам предъявлены обвинения в мошенничестве. Им вменяется сговор со сторонними операторами платежей и другими лицами с целью получения от американских банков подтверждения платежей по кредитным картам за марихуану. Для этого использовались подставные компании со счетами в офшорных коммерческих банках, которые, в свою очередь, получали значительные комиссионные от операций.
• В министерстве внутренних дел России подтвердили информацию о прекращении уголовного дела о правах на программное обеспечение (ПО) Nginx, созданное сотрудниками Rambler, сообщили в пресс-службе ведомства. "Уголовное дело, возбужденное 04.12.2019 по факту нарушения авторских прав ООО "Рамблер Интернет Холдинг" при разработке программного обеспечения "Nginx", 18.05.2020 прекращено по п. 1 ч. 1 ст. 24 УПК РФ (в связи с отсутствием состава преступления)", — говорится в ответе МВД на соответствующий запрос агентства.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Московский районный суд Нижнего Новгорода в среду избрал меру пресечения генеральному директору "Газпром трансгаз Нижний Новгород" Вячеславу Югаю, подозреваемому во взяточничестве. "Избрали меру пресечения в виде заключения под стражу на один месяц 10 суток, с 7 июля по 17 августа включительно", — сообщил руководитель объединенной пресс-службы судов общей юрисдикции Нижегородской области Валерий Лазарев.