Существенные события за период с 1 по 13 января

РЕГУЛЯТОРЫ

• 11 января вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов и писем.
• Росфинмониторинг 10 января обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• ЦБ РФ опубликовал базовый стандарт защиты прав и интересов получателей услуг форекс-дилеров. Документ устанавливает минимальный объем предоставления информации клиентам. Особое внимание в стандарте уделено информированию потребителей о рисках, связанных с рамочными и отдельными договорами, в том числе о возможных финансовых потерях при их заключении, а также о сумме расходов на исполнение обязательств.
• Росфинмониторинг сформировал перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. Перечень публикуется на сайте службы. Об этом сообщил ЦБ РФ в информационном письме. 
• ЦБ РФ и ФАС напомнили банкам о возможности проведения антимонопольного расследования при ухудшении кредитными организациями потребительских свойств ранее открытых вкладов физлиц. Соответствующее информационное письмо двух регуляторов опубликовано на сайте Банка России. 
• Росфинмониторинг планирует учесть замечания банков по поводу обслуживания лиц из перечня террористов, сообщил "Интерфаксу" источник в финансово-экономическом блоке правительства. Речь идет о "Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму", этот документ до сведения банков доводит Росфинмониторинг.
• Банк России по состоянию на 30 декабря 2018 года заменил лицензии 149 действующим банкам в связи с получением ими статуса банков с базовой лицензией, сообщила пресс-служба регулятора. Три банка с универсальной лицензией изменили свой статус на небанковскую кредитную организацию.
• ЦБ РФ увидел риски в предоставлении микрофинансовыми организациями (МФО) займов в режиме онлайн, рекомендует участникам этого рынка тщательнее проверять заемщиков. "Обращаем внимание, что, по мнению Банка России, заключение договоров займа без личного присутствия сторон является фактором высокого риска, требующим усиленных мер контроля и надлежащей проверки потенциального заемщика", — отметил регулятор.

САНКЦИИ

• Попытки демократов заблокировать предложение Минфина США об исключении En, "РусАла" и "Евросибэнерго" из санкционного списка вероятнее всего не увенчаются успехом из-за недостаточной поддержки со стороны республиканцев, сообщила газета The Wall Street Journal. 
• Санкции США в отношении АО "Аэрокомпозит" (входит в ОАК) и АО "ОНПП "Технология" имени Ромашина" (входит в "Ростех") поставили под угрозу создание композитного "черного крыла" для самолета МС-21, сообщила газета "Коммерсант" 10 января со ссылкой на двух топ-менеджеров отрасли и чиновника в аппарате правительства.
• Министерство финансов США 8 января расширило санкции против Венесуэлы, добавив в "черный" список семь ее граждан, 23 компании, а также частный самолет. "Связанные с режимом Венесуэлы люди разграбили миллиарды долларов из Венесуэлы, граждане которой страдают", — говорится в распространенном заявлении главы Минфина США Стивена Мнучина. 
• Евросоюз принял решение о вводе в действие санкций против иранской разведслужбы, сообщил министр иностранных дел Дании Андерс Самуэльсен 8 января. "Важный день для европейской внешней политики! ЕС только что согласился ввести в действие санкции против разведывательной службы Ирана за ее участие в заговорах с целью убийств на территории Европы. Это — мощный сигнал со стороны Евросоюза, которые не потерпит такое поведение в Европе", — написал министр в Twitter. 
• Представители Демократической партии в сенате США высказались против законопроекта о новых санкциях против Сирии, сообщает 9 января агентство Bloomberg. На голосовании, которое должно было определить, продолжать ли рассмотрение законопроекта, "за" высказались 56 сенаторов при необходимых 60 голосах. 
• США продолжат претворять в жизнь санкции против Ирана, причем эти ограничительные меры со временем будут все мощнее, заявил 10 января госсекретарь США Майк Помпео. "Санкции против режима будут все более сильными", — сказал он в ходе выступления в Египте.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• С 1 января 2019 года вступают в действие поправки в законодательство, которые расширяют источники финансирования бюджета ПФР. Согласно принятому Госдумой в конце сентября 2018 года закону, в фонд будут направлены конфискованные средства, полученные в результате раскрытия коррупционных преступлений. Речь идет о конфискованных средствах, полученных в результате совершения коррупционных правонарушений, а также о средствах, полученных от реализации конфискованного имущества, полученного в результате совершения коррупционных правонарушений.
• Законопроект о квалификации инвесторов на рынке ценных бумаг внесен в Госдуму. Документ опубликован в электронной базе данных нижней палаты парламента в конце декабря 2018. Согласно поправкам в закон "О рынке ценных бумаг" предусматривается введение четырех категорий инвесторов: неквалифицированные (особо защищаемые и простые) и квалифицированные (простые и профессиональные) инвесторы. 

БАНКИ

• Национальный банк Украины наложил штраф на Сбербанк (Киев), "дочку" одноименного российского госбанка, в размере 94 миллиона 737,5 тысячи гривен ($3,4 миллиона по текущему курсу) за повторное совершение рисковой деятельности на общую сумму более 3 миллиардов гривен. 
• Две санируемых ЦБ РФ кредитных организации — банк "ФК Открытие" и Бинбанк — завершили процесс объединения, начавшийся еще в начале 2018 года. Президент — председатель правления "Открытия" Михаил Задорнов в середине декабря 2018 года отмечал, что банки уже технологически готовы к слиянию.
• Арбитражный суд Москвы назначил на 21 февраля предварительное заседание по иску Промсвязьбанка взыскании с Алексея и Дмитрия Ананьевых, а также экс-руководства банка 282,2 миллиарда рублей, следует из картотеки суда. В конце декабря в Промсвязьбанке "Интерфаксу" сообщили, что "Промсвязьбанк совместно с Банком России проводит последовательную работу по возврату активов, выведенных бывшими собственниками из контура банка за границу. Указанный иск направлен на восстановление положения, существовавшего до совершения противоправных действий". 
• ВТБ и Россельхозбанк исключили Российскую федерацию в лице Росимущества из списка аффилированных лиц после разъяснений Банка России. Как следует из списка аффилированных лиц ВТБ на 31 декабря 2018 года, РФ исключена из этого списка в соответствии с разъяснениями Банка России (письмо от 24 октября 2018 года). Официально данный документ ЦБ опубликован не был. РСХБ не указал причины исключения государства из списка аффилированных лиц. 
• Девятый арбитражный апелляционный суд 10 января подтвердил решение Арбитражного суда Москвы, который 18 октября 2018 года признал законным приказ ЦБ РФ об отзыве лицензии у Московско-Уральского акционерного коммерческого банка (Мосуралбанк). Как отмечается в информации на сайте суда, суд отклонил жалобу банка.