Существенные события за период с 1 по 5 июня

РЕГУЛЯТОРЫ

• Побочным эффектом пандемии коронавируса, вынудившей многие компании перевести сотрудников на удаленный режим работы, отправить людей в отпуск без сохранения заработной платы или даже уволить, стал рост числа обращений в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) с информацией о корпоративных нарушениях. По словам Стивена Пейкина, со-директора отдела по контролю за исполнением правовых норм SEC, в период с середины марта до середины мая регулятор получил почти 4 тыс. сообщений, касающихся различных нарушений, что на 35% больше, чем годом ранее.
• ЦБ опубликовал проект, который вносит ряд изменений в отдельные нормативные акты регулятора в связи с изменением его структуры. Подготовка проекта осуществляется в связи с перераспределением функционала регулятора в сфере осуществления регулирования и надзора за деятельностью небанковских кредитных организаций – центральных контрагентов и кредитных рейтинговых агентств между структурными подразделениями ЦБ.
•  ЦБ обсуждает вопрос возобновления инспекционных проверок банков в июле, может начать проводить такие проверки и раньше, исходя из ситуации в отдельном банке, заявил руководитель Службы текущего банковского надзора Банка России Богдан Шабля. Он напомнил, что ЦБ из-за пандемии приостановил все инспекционные проверки кредитных организаций.
• ЦБ опубликовал указание, в котором содержится перечень инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 закона о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком. Сам документ содержит не только перечень инсайдерской информации, но также порядок и сроки ее раскрытия.
• ЦБ опубликовал информационное письмо, в котором сообщил намерении не применять ряд мер воздействия в связи с распространением коронавирусной инфекции (СOVID-19). Так, в период до 30 июня 2020 года регулятор не будет применять меры воздействия к источникам формирования кредитной истории за нарушение сроков предоставления информации, указанной в части 3.1 статьи 5 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ "О кредитных историях" в части предоставления информации, предусмотренной Федеральным законом от 3 апреля 2020 года № 106-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа".
• Росфинмониторинг 4 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 3 и 4 июня вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал обобщенные данные отчета государственной корпорации АСВ за 2019 год, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Совфед одобрил закон о создании единого федерального информационного регистра, содержащего сведения о населении России. В федеральный регистр будут включаться базовые данные (фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения и смерти, пол (и в случае его изменения иной пол), реквизиты записи акта гражданского состояния о рождении и смерти, СНИЛС, ИНН и иные) и дополнительные (семейное положение, родственные связи и иные) сведения о физическом лице.
• Штрафы за утечку персональных данных могут вырасти с 50 тыс. до 500 тыс. руб. для юридических лиц, следует из проекта новой редакции КоАП, который был разработан Минюстом России. Для индивидуальных предпринимателей штрафы вырастут с 20 тыс. до 300 тыс. руб., должностных лиц — с 10 тыс. до 100 тыс. руб., остальных граждан — с 2 тыс. до 20 тыс. руб.
• Законопроекты о цифровых активах и валюте предполагают, что владельцев криптовалют смогут привлечь к уголовной ответственности, сообщил Forbes со ссылкой на экспертов "Сколково". По их словам, вне закона также может оказаться разработка программного обеспечения для электронных кошельков. Представитель Минэкономразвития заявил, что ведомство осознает сложность вопроса и необходимость найти баланс интересов. Кроме того, министерство понимает значение цифровых финансовых активов и цифровой валюты для развития цифровой экономики.

БАНКИ

• Топ-менеджер британского HSBC Holdings Plc подписал петицию в поддержку действий Китая по созданию нового закона о национальной безопасности для Гонконга, показав, таким образом, что банк на стороне Пекина в борьбе за будущее специального административного района. Бизнес HSBC в значительной мере ориентирован на Азию и, в частности, на Гонконг, в связи с чем, многие ждали, что банк публично выскажет свою позицию по этому вопросу.

ЖАЛОБЫ

• Служба главного финансового уполномоченного в 2019 году не смогла рассмотреть 2,9 тыс. обращений граждан и посредников по спорам со страховщиками из-за того, что компании не предоставили по запросу службы необходимые сведения, говорится в отчете о деятельности службы за 2019 год. Лидером по непредоставлению сведений среди страховых организаций, в отношении которых в 2019 году в адрес финансового уполномоченного поступило более 1 тыс. обращений, стал "СОГАЗ" (доля 21%). Страховщик не предоставил сведения по 1,1 тыс. обращений.
• Три страховые компании — ПАО СК "Росгосстрах", АО "СОГАЗ" и АО "АльфаСтрахование" возглавили перечень страховщиков по числу обращений потребителей к финуполномоченному с ходатайством о досудебном рассмотрении споров в прошлом году. Такие данные приводятся в опубликованном отчете Службы финансового уполномоченного за 2019 год. Всего в службу за период поступило свыше 91 тыс. обращений от 108 страховых организаций. Средний размер требований потребителей составил 210 тыс. 614 рублей.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• К Google был подан иск, в котором компания обвиняется в нарушении неприкосновенности частной жизни пользователей путем отслеживания их действий в интернете даже в тех случаях, когда они открывают окна в режиме "инкогнито". Иск подан от имени трех истцов, однако адвокаты намереваются добиться для него статуса коллективного. Истцы добиваются от Google через суд компенсации ущерба в размере от $5 тыс. для каждого пользователя, который с 1 июня 2016 года пользовался режимом "инкогнито".

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• Минюст США одобрил сделку онлайн-брокера Charles Schwab Corp. по приобретению конкурирующей TD Ameritrade Holding Corp. за $26 млрд. Существовали опасения усиления доминирующего положения Charles Schwab на рынке зарегистрированных инвестиционных советников, учитывая долю TD Ameritrade. Однако Минюст страны не нашел нарушений, сообщили источники. По оценке JMP Securities, на объединенную компанию придется более трети рынка зарегистрированных инвестиционных советников. 
• Минторг США начал расследование в отношении поставляемого в страну ванадия, говорится в сообщении ведомства. Данное решение было принято после обращения в ноябре прошлого года местных производителей металла — AMG Vanadium и US Vanadium, которые просили начать расследование в соответствии со статьей 232 Закона о расширении торговли. Заявители утверждают, что внутренняя отрасль по выпуску ванадия подвержена негативному влиянию из-за несправедливо заниженных цен на ввозимый металл, ограничений на экспортных рынках, а также обращают внимание на негативные последствия промышленной политики Китая и России.
• Большое жюри окружного суда штата Колорадо предъявило 4 топ-менеджерам крупнейших американских производителей куриного мяса, включая главного исполнительного директора Pilgrim's Pride Джейсона Пенна, обвинения в сговоре с целью удержания высоких цен на свою продукцию. Обвиняемыми по делу также стали бывший вице-президент Pilgrim's Pride Роджер Остин, президент Claxton Poultry Farms Микелл Фрайз, а также вице-президент компании Скотт Брейди, который перешел в Claxton из Pilgrim's Pride.
• Международные фармкомпании выступают за отмену принципа "третий лишний" при госзакупках лекарств для лечения социально значимых заболеваний в РФ. Ранее правительство предложило отменить такой подход при госторгах для списка препаратов, которые закупают по торговым наименованиям, но, по мнению компаний, это формальное решение проблемы.
• ФАС считает правомерным иск об оспаривании сделки по покупке "Открытие холдингом" у "ЛУКОЙЛа" алмазодобывающей компании "АГД-Даймондс" в 2017 году. "ФАС России уверена в правомерности своих исковых требований, поэтому основания для его отзыва отсутствуют", — отметил регулятор. ФАС также не согласна с утверждением, сделанным ранее РСПП, о негативном воздействии процесса на инвестклимат в России.
• Польский антимонопольный регулятор UOKiK возбудил дело в отношении "Газпромa" по причине отсутствия сотрудничества в ходе проводимого антимонопольного расследования. По заявлению UOKiK, "Газпрому" грозит штраф в размере до 50 млн евро за непредоставление информации (независимо от последствий, вытекающих из разбирательства).
• ФАС возбудила дело о нарушении антимонопольного законодательства при проведении закупок на поставку угля для ТЭЦ в Архангельской, Новгородской и Ярославской областях, сообщило антимонопольное ведомство. Дело возбуждено по п.1. ч.1. ст. 17 Закона о защите конкуренции (антиконкурентное соглашение заказчика торгов с участником).
• ФАС выдала предупреждение крупному московскому дилеру BMW холдинга Inchcape — ООО "Борисхоф 1" — за размещение в интернете рекламы о продаже автомобилей по заниженной с учетом всех скидок цене, которую можно было принять за неокончательную. Объявления от имени дилера размещало на Avto.ru ООО "Баер Макспостер". В них цена на автомобили указывалась без полного перечня дополнительных условий, при которых она будет действовать.

DIVERSITY & INCLUSION

• Руководители крупных американских компаний не остались в стороне от событий, спровоцировавших в США массовые акции протеста и беспорядки, выступив с заявлениями, осуждающими расовую дискриминацию. Протесты в ряде городов США спровоцировало жестокое убийство полицией афроамериканца Джорджа Флойда в Миннеаполисе 25 мая.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Американская Visa Inc., оператор крупнейшей в мире платежной системы, отмечает замедление падения транзакций по картам на фоне ослабления ограничительных мер, введенных для сдерживания распространения коронавируса. Как сообщается в документе на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), в мае Visa обработала на 12% меньше транзакций, чем годом ранее, однако в апреле падение показателя составляло 24% в годовом выражении.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• Принятие законопроекта о расширении использования биометрических данных граждан через единую систему откладывается. По нему возникли разногласия, причем наиболее жесткую позицию занимает ФСБ, которая в предложенном подходе видит риски утечки персональных данных. Документ предлагает наделить банки возможностью использовать биометрическую идентификацию с помощью ЕБС для проведения любых финансовых операций и сделок с клиентами-физлицами. В версии, подготовленной ко второму чтению, удаленную идентификацию предлагалось использовать не только банкам, но и иным участникам финансового рынка.
• В условиях пандемии коронавируса, когда потенциальные клиенты неохотно посещают отделения и не всегда готовы встречаться с курьерами, банки решили предложить новым клиентам цифровые карты в формате электронных кошельков. Законодательство позволяет не проводить полную идентификацию будущего владельца таких карт.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• Президиум Суда по интеллектуальным правам (СИП) в понедельник подтвердил вердикт СИПа первой инстанции, который 23 января по заявлению ООО "Мартин" (Московская область, г. Электроугли) признал недействительным решение Роспатента от 18 марта 2019 года, отказавшего компании признать общеизвестным в РФ товарный знак "От Мартина".

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

• Сотни американских компаний сократили зарплаты главным исполнительным директорам на фоне пандемии коронавируса. CEO крупных компаний получали самую высокую зарплату в 2019 году, показал анализ, проведенный The Wall Street Journal. Однако в марте и апреле текущего года зарплата многих из них была существенно снижена в связи с негативными последствиями пандемии для бизнеса.
• Вознаграждение "ключевому руководящему персоналу" группы "Аэрофлот" в I квартале 2020 г. составило 303 млн руб., что на 30% меньше выплат, произведенных годом ранее. Речь идет о вознаграждении членам совета директоров и правления, руководству летного и наземного состава, "обладающему полномочиями и ответственностью в вопросах руководства, контроля и планирования деятельности группы". В указанную сумму входят зарплата и "прочие компенсации".
• Рекрутинговый сервис HeadHunter (HH) в I квартале 2020 года увеличил расходы на персонал на 21,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Расходы на персонал достигли 29,2% от выручки HH (против 28,6% в аналогичном периоде 2019 года).

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Многочисленные нарушения банком Westpac Banking Corp. законодательства, направленного на борьбу с отмыванием денег, были связаны с технологическими недостатками и человеческими ошибками, внутреннее расследование не выявило доказательств намеренных противоправных действий со стороны персонала банка. Австралийский финансовый регулятор обвинил Westpac в самом масштабном нарушении законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и терроризму, заявив о более чем 23 млн случаев нарушений. По данным регулятора, банк не сообщил о международных транзакциях на сумму около $7,5 млрд в надлежащие сроки.
• Арбитражный суд Московского округа подтвердил законность решения о доначислении налогов на 1,06 млрд рублей структуре X5 Retail — ООО "Агроаспект" из-за внутренней реструктуризации бизнеса в 2013-2014 годы, свидетельствует информация картотеки арбитражных дел. Решение Арбитражного суда Москвы и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда, признавших законным решение о доначислении налогов, оставлены без изменения, кассационная жалоба компании отклонена.
• Арбитражный суд Москвы по делу о банкротстве совладельца рухнувшего Внешпромбанка (ВПБ) Георгия Беджамова арестовал здание в центре Москвы кадастровой стоимостью 464 млн руб. Здание и то, что его настоящим собственником является бежавший из России Беджамов, обнаружила компания А1 в рамках мероприятий по розыску и возврату похищенных из ВПБ его бывшим руководством средств, рассказал изданию человек, близкий к одной из сторон процесса.
• Судебные приставы завели дела о принудительном взыскании с Facebook и Twitter назначенных судом штрафов в размере 4 млн рублей за отказ локализовать данные российских пользователей соцсетей на территории РФ. Соответствующая информация появилась в Банке данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов (ФССП).

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Правоохранительные органы Литвы во вторник задержали президента Конфедерации бизнеса Литвы Валдаса Суткуса и президента Ассоциации банков Литвы Мантаса Залаториюса. Они задержаны в рамках расследования о крупномасштабном взяточничестве, подкупе, торговле влиянием, растрате имущества и фальсификации документов, проводимого Службой спецрасследований (ССР) и Генпрокуратурой.
• Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) ведет расследование против крупного сырьевого трейдера Trafigura по подозрению в коррупции и рыночных манипуляциях. Регуляторы изучают деятельность нефтетрейдерского подразделения Trafigura с головным офисом в Сингапуре и представительствами в Лондоне и Женеве. По неофициальной информации британского издания, CFTC расследует операции Trafigura по торговле нефтью в Африке и Южной Америке.