Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Санкции
21 августа 2023

Существенные события за период с 14 по 18 августа

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ намерен серьезно пересмотреть требования к расчету резервов на возможные потери для МФО. Среди последствий – от разового доформирования резервов и роста расходов у существенной доли рынка до нарушения нормативов и требований к капиталу у отдельных игроков.
  • ЦБ принял решение отменить ограничение к ПСК по потребительским ссудам и отдельным видам займов до конца 2023 года. Так с 16 августа по 31 декабря 2023 года ПСК не будет ограничена для кредитных организаций по всем категориям потребительских кредитов, для кредитных и сельскохозяйственных потребительских кооперативов по всем категориям потребительских займов, для микрофинансовых организаций по потребительским займам, обязательства по которым обеспечены ипотекой, и POS-займам.
  • Росфинмониторинг 15 и 17 августа обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 17 августа вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Производитель аппаратных кошельков для криптовалют Ledger заключил партнерское соглашение с PayPal. Пользователи приложения Ledger Live смогут покупать криптовалюту через учетные записи платежной системы. Приложение позволяет приобретать криптовалюту за фиаты и вносить токены в аппаратный кошелек. Интеграция позволила привязывать к аккаунту без дополнительной проверки свою учетную запись в PayPal. Сейчас для покупки доступны четыре криптовалюты – биткоин (BTC), биткоин кеш (BCH), эфир (ETH) и лайткоин (LTC).

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Платформа Discord.io (каталог серверов для системы обмена сообщениями Discord) сообщила о взломе, в результате которого база данных ее пользователей оказалась в распоряжении неизвестных лиц. Платформа приостановила работу всех сервисов и проведение операций. Discord.io — сервис, который позволяет владельцам серверов в Discord персонализированные приглашения.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • ЦБ начинает тестировать операции с реальными цифровыми рублями. На первом этапе граждане смогут открывать кошельки в цифровых рублях, проводить переводы и оплачивать товары и услуги, заявила ранее первый зампред регулятора Ольга Скоробогатова.
  • SEC США увеличила срок рассмотрения заявки на биткоин-ETF фонда Кэти Вуд Ark 21Shares, поскольку продолжает рассматривать заявки от традиционных финансовых компаний, таких как BlackRock и Fidelity. Ark Investment Management и 21Shares, которые добивались одобрения биткоин-ETF еще с 2021 года, в начале этого года подали очередную заявку. SEC традиционно отклоняла спотовые биткоин-ETF из-за потенциальной угрозы манипулирования рынком и недостаточной защиты потребителей от деятельности мошенников, говорится в публикации.
  • ВТБ первым протестировал операции с цифровыми рублями. Участники фокус-группы открыли счета, сделали по переводу между физическими лицами и оплатили товары переводом по QR-коду. По словам члена правления ВТБ Святослава Островского, платформа цифрового рубля за счет многоступенчатой системы защиты от мошенников сможет сделать денежные переводы более безопасными.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Минюст США оштрафовало швейцарский банк UBS Group AG на $1,44 млрд в рамках урегулирования обвинений в нарушениях при секьюритизации и продаже ипотечных бумаг в период до мирового финансового кризиса 2008-2009 годов. Правительство США обвиняло швейцарский банк в обмане инвесторов при продаже 40 выпусков ипотечных облигаций в 2006 и 2007 годах.
  • Налоговая служба Италии обвинила американский сервис Airbnb в неуплате налогов. Власти требуют от компании более 500 млн евро. Согласно закону о краткосрочной аренде от 2017 г., граждане, для которых сдача жилья является основным видом заработка, напрямую платят налог 21%. Если же сдача жилья относится к дополнительному заработку, то онлайн-платформы выступают в роли налоговых агентов, удерживая 21% от арендной платы, которую взимают владельцы жилья. Затем сервисы обязаны выплатить удержанную сумму государству.
  • SEC США запросила у некоторых инвесткомпаний документы, касающиеся продвижения ими ESG-инвестиций. Регулятор еще в 2021 году создал подразделение для отслеживания нарушений в ESG-раскрытии, и если в прошлом году двум инвестбанкам — Goldman Sachs Group Inc. и Bank of New York Mellon — пришлось урегулировать претензии SEC, то в этом году ни одного подобного дела пока не было, отмечает издание.
  • Мошенники начали обманывать банковских клиентов с помощью легенды о замене социальных карт, рассказал начальник управления защиты корпоративных интересов банка ВТБ Дмитрий Ревякин. Они звонят банковским клиентам на городские номера, представляются сотрудниками органов социальной поддержки и предлагают обновить действующие социальные карты. Если человек соглашается, то мошенники просят назвать мобильный номер якобы для отправки СМС-кода о готовности социальной карты. На самом деле клиенту приходит СМС с кодом для восстановления доступа в личный кабинет банка.
  • В СДМ-банке сообщили о новой схеме, разработанной мошенниками: злоумышленники под видом брокерских услуг предлагают гражданам открыть счет для зарубежных инвестиций, после чего похищают деньги. В рамках этой схемы мошенники предлагают купить и перевести на счет брокера криптовалюту для торговли иностранными акциями.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Национальная комиссия по здравоохранению (НКЗ) Китая начала годовую кампанию по искоренению коррупции в отрасли. Как объявила НКЗ, особое внимание будет уделено "нескольким ключевым лицам" и ключевым позициям в фармацевтической промышленности.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", Forbes, Coindesk, "Коммерсанта", РБК, MarketWatch, Il Sole 24 Ore, Financial Times, Global Times

Теги: ДАЙДЖЕСТ_СОБЫТИЯ НЕДЕЛИ

Еще по этой теме:

  • 18 декабряСущественные события за период с 11 по 15 декабря
  • 11 декабряСущественные события за период с 4 по 8 декабря
  • 28 ноябряСущественные события за период с 20 по 24 ноября
  • 20 ноябряСущественные события за период с 13 по 17 ноября
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance