Существенные события за период с 16 по 20 октября

РЕГУЛЯТОРЫ

• Руководители Группы подразделений финансовой разведки "Эгмонт" приняли решение приостановить членство в ней Росфинмониторинга, сообщается в заявлении временно исполняющего обязанности председателя группы, опубликованном на сайте международной организации. Отмечается, что решение принято для поддержания репутации группы "Эгмонт" в мировом пространстве ПОД/ФТ, обеспечения сплоченности экосистемы ПОД/ФТ, а также защиты других интересов и целей группы.
• Росфинмониторинг 16 и 18 октября обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 20 октября вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Госдума приняла в первом чтении законопроект, который устанавливает на постоянной основе возможность для банков с базовой лицензией отрывать корреспондентские счета в иностранных банках. Согласно действующему законодательству, не допускается открытие банком с базовой лицензией банковских (корреспондентских) счетов в иностранных банках, за исключением открытия счета для участия в иностранной платежной системе. С 25 июля 2022 г. эта норма была приостановлена, банки получили возможность открывать счета, но до 31 декабря 2023 г.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• Банки столкнулись с оформлением двух и более льготных ипотек на одного человека, хотя с 2023 года получить такую ссуду разрешается лишь один раз. При этом субсидия от государства положена первой организации, куда обратился клиент. Вероятнее всего, каждый из топ-10 игроков ипотечного рынка хотя бы раз столкнулся с подобной ситуацией, сообщил источник издания в системно значимом банке. В этой кредитной организации зафиксировано два таких случая при том, что она занимает сравнительно небольшую долю на рынке.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• Правительство утвердило перечень стран, финансовые организации которых смогут проводить идентификацию граждан для осуществления финансовых операций в России. В перечень входят 25 стран: Азербайджан, Алжир, Армения, Бахрейн, Белоруссия, Бразилия, Египет, Индия, Индонезия, Казахстан, Катар, Киргизия, Китай, Кувейт, Малайзия, Монголия, Объединенные Арабские Эмираты, Оман, Пакистан, Саудовская Аравия, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• ЕК в целях защиты конкуренции будет требовать более серьезных уступок от авиакомпаний в рамках сделок слияния, заявил еврокомиссар по вопросам конкуренции Дидье Рейндерс. Авиакомпании для получения одобрения сделок, как правило, предлагают свои временные интервалы (слоты) для взлета и посадки в аэропортах конкурентам, но есть признаки того, что подобные уступки не всегда работают. В частности, некоторые уступленные слоты не используются для изначально намеченных рейсов или не используются вовсе.
• ФАС вынесла на обсуждение экспертного совета при ведомстве по развитию конкуренции в области информационных технологий вопрос об отключении пассажиров и водителей от сервиса "Яндекс.Такси". Это следует из повестки к заседанию совета 16 октября, с которой ознакомились Ведомости". Обсуждение темы на заседании изданию подтвердил представитель ФАС.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Маркетплейс Wildberries отменил комиссии при оплате товаров картами Visa и Mastercard, сообщила компания. Решение принято по итогам совещания в Генпрокуратуре с представителями Wildberries, Банка России и Роспотребнадзора 12 октября. Кроме того, маркетплейс "принял решение вернуть дополнительно удержанные денежные средства всем клиентам платформы".
• Банки сформировали на рынке платежей некое подобие платежной системы, функционирование которой не зарегулировано так сильно, как Система быстрых платежей (СБП), при этом ориентирована она не на баланс интересов всех сторон, а именно на выгоду кредитных организаций, заявил глава Национальной системы платежных карт (НСПК, оператор карт "Мир") Владимир Комлев.
• Банкиры просят ЦБ перенести на год применение санкций в отношении кредитных организаций, которые не смогут к 1 апреля 2024 года внедрить сервис B2B-переводов через систему быстрых платежей (СБП). Они отмечают, что из-за мгновенного характера переводов невозможно качественно проверить получателя платежа в рамках закона о борьбе с отмыванием.
• Уполномоченный при президенте России по защите прав предпринимателей, председатель Делового совета Россия-Куба Борис Титов сообщил, что на Кубе в ближайшее время появится возможность расплачиваться рублями по карте "Мир". "Нам сообщили, что кубинские банки адаптировали карту "Мир" для POS-терминалов. В ближайшее время начнется приём платежей по ним, в том числе и рублевых", — сообщил Титов журналистам по итогам визита в республику Куба.
• Платежная система "Мир" начала работу на территории Венесуэлы, заявил вице-премьер РФ Александр Новак по итогам 17-го заседания межправкомиссии России и Венесуэлы. "На территории Венесуэлы работает платежная система "Мир" — более 80 тысяч терминалов", — сказал Новак.
• Количество уникальных пользователей сервиса c2b Системы быстрых платежей (СБП) во втором квартале 2023 года выросло на 7,5 млн, до 40 млн человек, сообщил гендиректор Национальной системы платежных карт Владимир Комлев. Сервис c2b (client-to-business) СБП позволяет физлицам оплачивать товары и услуги, в том числе с помощью динамического QR-кода, который генерируется для оплаты конкретной покупки.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Великобритании угрожает масштабная утечка данных о банковских счетах, пишет The Independent со ссылкой на ежегодный отчет Управления по налогам и таможенным сборам (HM Revenue & Customs, HMRC). Согласно отчету, устаревшие технологии могут спровоцировать серьезный ИТ-сбой или нарушение безопасности, которые могут нанести "постоянный ущерб" деятельности налогового ведомства.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Швейцарии. Государство добилось значительного прогресса в установлении эффективного режима по ПОД/ФТ. В связи с этим рейтинг страны повышен с частичного до практически полного соответствия по исполнению рекомендаций 10 (надлежащая проверка клиентов) и 40 (иные формы сотрудничества).

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• ЦБ подготовил новые рекомендации по контролю магазинов после выявления уязвимостей на рынке эквайринга. Они направлены на борьбу с "ресторанной схемой" обналичивания денег, а также с переводами в адрес игорного бизнеса. "В ходе мониторинга эквайринговых операций кредитных организаций Банк России выявил некоторые уязвимости, позволяющие использовать эту услугу недобросовестными участниками рынка", — сообщил изданию представитель ЦБ.
• С 21 октября 2023 года сотрудники МВД смогут оперативно получать данные об операциях без согласия клиента из автоматизированной системы ФинЦЕРТ ЦБ. С этого дня вступает в силу закон об информационном обмене двух ведомств, который позволит усилить противодействие кибермошенникам. Согласно закону, порядок электронного взаимодействия определяется соглашением между сторонами. Предусматривается, что после обращения пострадавшего сотрудники МВД России вправе запросить у Банка России данные о мошеннической операции, в том числе о получателе похищенных средств.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Бывший председатель совета директоров Bank of China Лю Ляньгэ арестован по подозрению в получении взяток. Ордер на арест банкира выдала Верховная народная прокуратура КНР. Лю Ляньгэ подозревается в коррупции, получении взяток и незаконной выдаче кредитов. Другие подробности дела, включая размер взяток, пока не приводятся. Отмечается, что Лю Ляньгэ арестовали "еще несколько дней назад".
• В первые девять месяцев 2023 года в регионах Дальнего Востока зафиксировано почти 700 фактов получения, дачи взятки, посредничества во взяточничестве. Ежегодно этот показатель в макрорегионе составляет порядка 1 тыс.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• Президиум СИП оставил в силе вердикт СИПа первой инстанции о законности решения Роспатента, который 7 сентября 2022 года удовлетворил возражение против предоставления на имя Газбанка (Самара) охраны товарному знаку "ГаБа" (№313489) в отношении части товаров 30-го (напитки на основе чая; настои нелекарственные; чай; чай со льдом) класса МКТУ.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", Известий, Financial Times, "Коммерсанта", РБК, Xinhua